小额贷款公司申报工作指引.doc

精品文档 仅供参考 学习与交流小额贷款公司申报工作指引【精品文档】第 14 页市小额贷款公司申报工作指引为规范小额贷款公司试点申报材料，根据四川省人民政府办公厅关于印发四川省小额贷款公司管理暂行办法的通知（川办函2008256号）、市小额贷款公司试点工作实施意见的要求制定本指引。一、小额贷款公司组建工作要点（一）基本条件1、出资人、发起人符合管理办法及相关文件的规定。2、注册资本来源应真实合法，并全部为实收货币资本。一般县（市、区）小额贷款公司注册资本不得低于1亿元，国家级、省级贫困县和地震极重灾区县不得低于5000万元，老少边穷地区可放宽到3000万元。3、适当扩大小额贷款公司试点的规模和数量，经济条件较好的县（市、区），可以设立1家以上的小额贷款公司。市锦江区、青羊区、金牛区、武侯区、成华区、高新区设立第3家（申报顺序为市主管部门的认定为准）以上的小额贷款公司，注册资本不低于1.5亿元。4、鼓励省内的上市公司、行业龙头等有实力的企业参与发起设立小额贷款公司，对于法人股东出资额合计达到小额贷款公司注册资本30%以上的，同行条件下优先考虑。5、拟作高级管理人员（董事长、副董事长、总经理、副总经理、监事长、财务总监、信贷总监、法务总监等）中，应有三人以上从事过金融工作。（二）审批流程1、拟筹建小额贷款公司向所在地县（市、区）人民政府提交申请书及相关要件资料（此前，可在当地工商部门申请名称预先核准）；2、县（市、区）人民政府审查合格后， 报市（州）人民政府；3、市（州）人民政府审查合格后，报省政府金融办公室；4、省政府金融办公室收到完整的申请材料后，进行审查；5、审查期间，报省政府金融办公室约谈拟筹建小额贷款公司的主要出资人及拟作高管（高管谈话）；6、拟筹建小额贷款公司提交注册资本全额到位的验资报告。7、省政府金融办公室出具批准筹建批复；8、小额贷款公司在完成筹建工作以后，向当地县（市、区）政府提出开业申请；9、市（州）人民政府验收合格后出具批准开业批复；10、小额贷款公司凭筹建和开业批复办理工商登记.11、小额贷款公司营业执照复印件、组织机构代码证复印件、税务登记证复印件及资本金三方监管协议逐级报送到省政府金融办公室备案。（三）申请筹建的主要工作1、确定组建地点。主要发起人应根据市场需求情况合理选择区（市）县作为组建地，与该区（市）县政府沟通并取得同意后，即可开展筹建准备工作。2、履行相关法律手续。按照中华人民共和国公司法的有关规定，全体发起人（出资人）签署协议书，确定拟组建小额贷款公司组织形式、出资方式和股本结构，明确发起人（出资人）的权利和义务。组织召开发起人大会（出资人会议），按照法定程序审议通过同意出资设立小额贷款公司、成立筹建工作小组并授权其正式开展筹建工作，以及其他与公司组建相关工作的决议。3、制定筹建方案。筹建工作小组应对拟设立的小额贷款公司进行充分论证和可行性分析，制定筹建工作方案。4、验资。发起人（出资人）认缴全部出资额后，筹建工作小组聘请中介机构进行验资，出具验资报告（可在省政府金融办审批前完成）。5、申请筹建。各项筹建准备工作完成后，筹建工作小组向所在地区（市）县政府提出筹建申请。筹建申请经区（市）县政府初审合格，并经市政府小额贷款公司试点领导小组同意后，报请省政府金融办审批。（四）申请开业的主要工作1、预先核准名称。筹建工作小组凭省政府金融办出具的筹建批复文件，向有工商行政管理部门提交企业名称预先核准申请。2、拟任人选沟通。筹建工作小组就董事和高管拟任人选与试点区（市）县政府主管部门进行沟通。3、拟定小额贷款公司章程及各项规章制度。筹建工作小组按照政府的要求和实际情况，拟定小额贷款公司章程草案及财务、信贷、审计、人力资源、安全保卫等各项管理制度。4、召开创立大会（股东会）、董事会等有关会议。审议包括公司章程在内的各项制度，推选第一届董事会、监事会人选，确定公司高管以及其他与公司成立有关的事宜，依法按程序进行表决并形成专门决议。5、申请开业。筹建工作小组向所在地区（市）县政府提出开业申请，由市政府小额贷款公司试点领导小组办公室（市政府金融办）会同所在地区（市）县政府负责验收审核。6、其他工作。市政府小额贷款公司试点领导小组办公室（市政府金融办）批复同意开业后的30个工作日内，筹备工作小组凭开业批复和省政府金融办批准筹建文件，向当地工商行政管理部门办理登记并领取营业执照。小额贷款公司在领取营业执照后的5个工作日内，向当地公安机关、银监会派出机构和人民银行分支机构报送相关资料。二、报送程序与相关要求（一）申请人和主送机关。组建小额贷款公司的申请人应为筹建工作小组，筹建申请和开业申请的主送机关为试点区（市）县政府。（二）区（市）县政府初审要求。区（市）县政府应按照“材料完整、程序合法、信息真实”的原则，对小额贷款公司筹建工作小组上报的材料进行严格初审并提出明确的初审意见，同时承诺区（市）县政府作为小额贷款公司组建和日常监管的直接责任人，将承担全部风险处置责任；确定专门部门具体负责本区（市）县小额贷款公司的日常管理工作。区（市）县政府初审通过后，报送市政府小额贷款公司试点领导小组办公室（市政府金融办）复审，申报材料主送市政府，抄送市政府金融办。（三）申请材料格式要求。申请材料采用活页装订的方式，纸张幅面为标准A4纸张规格（需提供原件的历史文件除外）。申请材料的封面和侧面应标有“关于申请筹建XX小额贷款公司的材料”或“关于XX小额贷款公司开业申请的材料”字样。申请材料须用中文简体仿宋GB2312小三号字体书写，如需提供原件的历史文件是以英语等外文书写的，应附中文译本，且以中文译本为准。申请材料一般采用双面打印。（四）报送材料份数。申报材料一式三份。附件：1、小额贷款公司筹建、开业阶段工作流程2、小额贷款公司申请筹建材料清单3、小额贷款公司申请开业材料清单附件一：小额贷款公司筹建阶段工作流程确定小额贷款公司组建地点（区、市、县）。主发起人召集发起人（出资人）会议，确定公司组建事宜并成立小额贷款公司筹建小组。小额贷款公司筹建小组制定筹建方案。小额贷款公司筹建小组确定委托银行代理结算业务。小额贷款公司筹建小组向所在地区（市）县政府提交筹建申请。试点区（市）县政府初审并提出明确初审意见、承诺风险处置责任以及确定具体负责部门后，报市小额贷款公司试点工作领导小组办公室（市政府金融办）复审。申报文件主送市政府，抄送市政府金融办。市小额贷款公司试点工作领导小组办公室（市政府金融办）复审，并提出意见。经领导小组审定后，报省政府金融办。省政府金融办审批小额贷款公司开业阶段工作流程小额贷款公司筹建工作小组就公司董事和高管人选与试点区（市）县政府进行沟通。小额贷款公司筹建工作小组起草公司章程及各项规章制度。试点区（市）县政府（或主管部门）、小额贷款公司、银行签订资金托管三方协议。试点区（市）县政府对小额贷款公司开业申请进行初审，初审通过后报市小额贷款公司试点工作领导小组办公室（市政府金融办）验收（申报文件主送市政府，抄送市政府金融办）。市小额贷款公司试点工作领导小组办公室（市政府金融办）会同试点区（市）县政府进行开业验收，并提出意见，报领导小组审批。小额贷款公司凭省政府金融办批准筹建、市小额贷款公司试点工作领导小组批准开业的有关批复，向工商行政管理部门办理登记并领取营业执照。小额贷款公司在领取营业执照后5个工作日后向当地主管部门、公安机关、银监会派出机构、人民银行分支机构报送相关资料备案。召开小额贷款公司创立大会等有关会议，确定开业前有关重大事项后，向试点区（市）县政府提出开业申请。小额贷款公司筹建小组凭省政府金融办出具的筹建批复文件，向工商行政管理部门提交企业名称预先核准申请书。附件二：小额贷款公司申请筹建材料清单一、筹建申请书。主要包括如下内容：拟设立公司的名称、住所、公司性质、组织形式、注册资本、主要经营区域、业务范围；主发起人及其他出资人情况介绍；各股东出资金额、持股比例情况介绍；前期筹备主要工作情况介绍。二、可行性分析报告。主要包括如下内容：小额贷款公司拟注册区（市）县经济金融发展情况；组建小额贷款公司的可行性和必要性分析；小额贷款公司组建后的市场前景预测及未来业务发展规划；小额贷款公司开业后经营风险分析与防范措施。三、筹建工作方案。主要包括如下内容：筹建工作的组织领导、公司拟注册资本、股权设置和出资筹集方案、公司法人治理结构、机构设置和人力资源配置、主要管理制度的起草、筹建步骤和时间安排。四、发起人（出资人）协议书。主要包括如下内容：总则、经营宗旨、机构性质和经营范围、注册资本和股本结构、发起人（出资人）入股金额和持股比例、发起人权利和义务、主动声明关联入股的义务、授权筹建工作小组行使筹建工作职责。发起人（出资人）协议书必须经全体发起人（出资人）签字盖章予以确认。五、股东名册。格式见下表：XX小额贷款公司法人出资人名录 单位：万元法人 名称组织机构 代码住址法人 代表净资产最近三年是否 连续赢利信用 状况是否存在 违法违纪情况拟出资 金额占比XX小额贷款公司自然人出资人名录 单位：万元姓名身份证号码住所信用状况是否存在违法违纪情况拟出资金额占比六、股东信用及违法违纪情况审核意见。对于小额贷款公司入股股东的信用记录及违法违纪情况，应由工商、税务、公安、人民银行分支机构、法院等部门出具审核意见，格式见下表：XX小额贷款公司股东信用及违法违纪情况审核意见股东名称工商部门审核意见税务部门审核意见公安机关审核意见人民银行分支机构审核意见法院审核意见审核意见： 盖章审核意见： 盖章审核意见： 盖章审核意见： 盖章审核意见： 盖章七、律师事务所出具的股东关联情况法律意见书。由律师事务所对小额贷款公司股东间关联情况进行调查，并出具专门的法律意见书。八、法人股东提供的专门材料。对于企业法人出资入股小额贷款公司，须提供法人企业基本情况介绍、公司章程、企业法人有权机关（根据公司章程所确定的董事会或股东会）同意出资入股的决议、企业法人经工商部门年检的营业执照及组织机构代码证、税务登记证、经审计的最近三个会计年度财务会计报告及会计师事务所、签字注册会计师资格材料。如法人股东具有国资背景，还应提供国资管理部门出具同意出资入股的批复。九、自然人股东提供的专门材料。对于自然人出资入股小额贷款公司，须提供个人情况简历、身份证复印件、学历证明材料、专业技术职称等资料，并经所在单位盖章，无单位者由所在地街道办事处盖章。十、出资人承诺书。出资人应承诺自觉遵守国家、四川省、市有关小额贷款公司的相关规定，遵守公司章程，参与管理并承担风险，不从事非法金融活动，确认入股资金金额与持股比例（具体数字须明确列示），保证入股资金来源合法，不存在以借贷资金、集合他人委托资金入股的情况，保证入股资金按时足额到位，主动声明与其他股东的关联情况，如有隐瞒资金真实来源、虚假出资以及其他违法违规行为的，自愿承担一切法律责任。十一、小额贷款公司发起人（出资人）大会决议。全体发起人（出资人）应在“公平、公开、公正、自愿”的前提下召开发起人（出资人）大会，并就正式发起组建小额贷款公司的情况、出资人具体出资金额及持股比例、筹备小组工作人员推选、授权筹备小组起草公司章程草案以及具体开展其他与筹备工作相关事宜等内容形成专门决议。十二、小额贷款公司发起人（出资人）大会见证函。由律师事务所或公证处对发起人（出资人）大会进行全程见证，并出具专门的见证函。十三、小额贷款公司章程草案。小额贷款公司筹备小组草拟公司章程草案，其内容须包括合规经营、风险防范的相关内容。十四、验资报告。出资人应按照出资承诺，按时将资金划入专门的银行账户，并由法定验资机构出具验资报告。十五、其他材料。公司规章制度草案、营业场所所有权或使用权证明材料，以及在审批过程中要求补充的其他资料。十六、联系方式。小额贷款公司筹建小组人员名单、联系电话、传真、电子邮件、通讯地址及邮编。附件三：小额贷款公司申请开业材料清单一、开业申请书。主要内容包括：筹建工作情况介绍（筹建过程、发起人（出资人）会议情况及形成的有关决议、公司注册资金到位及验资情况、筹建申请审批情况）、创立大会暨第一次股东大会召开情况、审议通过公司章程等重大事项的决议、第一届董事及监事选举产生情况、第一届董事会及监事会召开情况、公司组织架构及高管人员聘任情况、公司经营方针和未来发展规划、业务开展区域及经营范围、主要内部管理制度制定情况、营业场所符合开业条件的验收情况。二、董事和高管任职资格材料。拟任董事、高管人员名单，并按董事和高级管理人员分类逐人说明个人简历、尽职履责能力、专业技术职称与最高学历等。资格材料的附件包括个人承诺书（对是否有大额负债、违法违纪行为如实陈述，并承诺在日后工作中诚实守信、公正履职）、身份证明与相关证书复印件、试点区（市）县主管部门与拟任人的谈话记录。三、涉及公司组建和公司法人治理的其他资料（一）创立大会暨第一次股东大会对筹建工作报告、公司章程草案、有关组织机构的议事规则、选举董事、选举董事长、聘任总经理等高管人员、部门设置与职责、主要管理制度等事项审议通过的决议。各项决议应标明决议编号，应表明实到人员所持表决权占全部表决权的比例，通过决议的赞成、反对和弃权表决权数及比例。决议应由监票人、唱票人和计票人以及全体表决人员签字。选举董事、监事的决议应注明当选人大赞成、反对和弃权的表决权数及比例，董事会决议应由全体董事签名，监事会决议应由全体监事签名。（二）经审定通过的公司章程，并由全体股东签名盖章。（三）验资报告，并附送法定验资机构及注册会计师的资质证明。（四）股东名称及其出资明细、公司法人治理结构设置与职责方案、公司监督机构（岗位）的设置情况及人员简历、公司主要负责人名单、公司从业人员基本情况及名单、公司经营方针和未来三年发展规划。（五）省政府金融办同意筹建的批复（六）营业场所房屋产权或使用权证明（七）营业场所具备开业条件的验收证明（通过消防、公安等部门验收的文件）。四、申请人联系方式。开业申请的主要联系人、联系电话、传真、电子邮件、通讯地址及邮编。附件四：小额货款公司申请材料排版顺序一、申请材料排版顺序（编页码）1、目录页2、区（市）县政府关于同意设立XXX小额贷款公司的请求3、筹建申请书4、可行性分析报告5、发起人（出资人）协议协议书6、股东名册7、法人股东提交的材料8、自然人股东提交的材料9、律师事务所出具的股东关联情况法律意见书10、律师事务所出具的股东出资能力的核查报告11、拟任高管材料12、出资人承诺书13、发起人（出资人）大会决议14、发起人（出资人）大会律师见证函15、小额贷款公司章程草案16、验资报告17、营业场所所有权或使用权证明材料18、联系人及联系方式二、申请开业材料排版顺序（编页码）1、目录页2、开业申请书3、董事和高管任职资格材料4、公司组建和公司法人治理材料5、申请人联系方式