内控和案防自查自纠材料(多篇).docx

内控和案防自查自纠材料(多篇) 内控和案防自查自纠材料(精选多篇) 由信贷员将多笔巨额资金垫付入账，造成一局部人违规借贷或挪用其它资金现象。 4.赌博炒股屡见不鲜。不少员工沾染上社会良习性，好赌嗜股，致使不择手段贪污挪用侵占联社资金。 二、问题产生的主要缘由 1.思想熟悉不重视，对内部监管说起来重要，做起来次要，忙起来不要，案防工作没形成一个齐抓共管共识。少数基层单位存有幸运心理，认为多年未发案件，放松了监管。业务部门只抓业务经营，认为抓案防是监、审、保部门的事和责任，与已无关，麻木不仁。三是急功进利，短期行为重。存在重玩乐轻学习，重经营轻治理，重查处轻标准，重眼前轻长远，重布置轻检查，重务虚轻实效，重检查轻惩罚，重事后检查轻事前监管。 2.把关守口不严，贷款把关不严，该审的不审，该查的不查，一路绿灯。会计出口把关不严，没坚持谁的钱进谁的帐，由谁支配使用原则 3.监管职责未履行。领导责任未履行，主要是部门负责人和基层主任未尽职履行案防第一责任人职责。二是专业职责未履行，分工不细，职责不明，形成监视治理盲区。 4.检查监控不到位，岗位监视不到位。主要是岗位联保，相互监视不到位，不良行为人监视不到们，对重点人未深度排查，另一方面没对重点人落实帮教防控措施。高管沟通，员工轮岗，强制休假及近亲回避流于形式，社际社内轮岗检查不到位，致使收贷、收息不入账等现象普遍存在。平常监管不到位，给思想不安康人员作案有乘之机。 5.案防机制不健全，现时的内控监管文件着重提出的惩罚规定较多，较重，给人们造成错觉和误导，促使基层人员无视事前监管过程，而关注最终惩罚结果，导致怕追责，小案不报，以至酿成大案要案。 主要措施： 一、多学习，常教育，强化标准意识 用法纪强化思想道德标准。强化法律学习，树立正确的人生价值观，职业道德观和金钱名利关。用制度，强化操作行为标准，强化员工制度灌输，坚持短期培训，增加制度意识，用制度标准操作行为，抓好制度执行力检查，让制度成为全员的自觉行动。 二、勤检查，明确问题所在，提出改善措施，有效的执行，并定期总结执行状况！三、