单位银行账户年检自查报告范文.docx

单位银行账户年检自查报告范文单位银行账户年检自查报告1 根据进一步加强财政部门和预算单位资金存放治理实施方法的相关要求，军休所仔细对单位银行账户使用状况进展了全面自查，现将自检自查状况总结如下。 一、高度重视，提高熟悉 依据文件规定开展本次资金存放治理清查是防范资金存放安全风险和廉政风险，提高资金存放综合效益，进一步标准公款存放行为的重要手段，是深入贯彻落实党的十八大精神，加强廉政建立，从源头上遏制和防止腐败，标准财务收支活动的重要举措。仔细开展自查，做到不走过场、不留死角，准时发觉和解决存在的问题。 二、健全组织，强化领导 为确保此次清查工作顺当进展，军休所成立了自查小组。自查工作小组严格根据上级文件要求加强指导，准时把握工作进展状况，以求清理数据真实、完整和精确，确保按时保质完本钱次自查工作。 三、从严从实，开展自查 针对此次专项自查工作，军休所严格对比相关文件要求和检查重点，以高度的政治自觉抓好自查整改，紧盯突出问题，不断提高银行账户治理及公款存放标准性。 （一）检查内容 本次单位资金存放治理重点检查内容包括：账户开设依据、账户核算资金性质、开户银行选择方式、开户银行是否按规定出具廉政承诺书以及是否实行利益回避制度等五个方面。 （二）银行账户、账据及存款状况 1.军休所经费使用严格根据国家有关财经法规执行，收入、支出全部纳入本单位财务部门法定账目统一核算，各账户银行存款余额与银行对账单余额也完全相符，无等额、大额、整数的资金进出没有计入银行账簿的状况。未侵占、截留国家和单位收入，从未设置账外账，也未设任何形式的“小金库”，以及以个人名义私存公款等违反财经纪律的行为。 2.各类票据均治理标准，并建立相应的备查薄。 3.根据财政集中支付要求，现金治理实行备用金制度。财务报销严格根据财务制度执行，严格掌握财政资金支出，没有以任何形式进展私存私放。 （三）银行账户开户及使用状况 经自查，单位资金专户是遵循客观、公正、科学的原则在规定的银行范围内择优开设的，开设资金专户时严格执行规定的审批程序，并与银行签订了效劳协议，开户银行也按规定出具了廉政承诺书，实行了利益回避制度，资金专户全部纳入财政国库部门统一治理，建立了资金专户治理档案制度和年度报告制度。 四、强化财务治理，实施长效监视 通过本次自查进一步严厉了财经纪律，加强了法制教育，强化了财务治理，确保了资金的安全存放治理。加强从源头上防治腐败的力度，力争做到清理工作不留死角。 1.切实根据制度化、标准化、程序化、法制化的要求，建立健全和完善规章制度，积极构建长效治理机制，以更好地加强资金存放治理。 2.加强对银行账户开户及使用的治理，仔细落实银行账户治理的相关规定，仔细履行单位财务部门治理银行账户的.职责，按预算单位银行账户的设置原则设置账户，并自觉承受监视检查部门的检查。对需要开设、变更、撤销的银行账户，切实按规定的程序办理，严禁擅自开设、变更、撤销银行账户。同时，根据法律法规规定的用途使用银行账户，不将财政性资金转为定期存款，不以个人名义存放单位资金，不出租、出借、转让银行账户，不为个人或其他单位供应信用担保。 单位银行账户年检自查报告2 依据上级行要求，我行对账户治理进展了仔细自查。现将自查状况报告如下： 一、账户治理状况 我行严格根据人民币银行结算账户治理方法、中国农业进展银行人民币银行结算账户治理方法等制度和方法要求，严把柜面审核关，加大账户治理力度。 一是合理运用人民银行帐户治理系统、联网核查公民身份信息系统，加强开户资料审查，加大对开户资料的真实性、完整性和合法性的审查力度。 二是对结算账户的开立、使用和撤销重点审查,对客户身份资料的变动准时予以更新，对客户身份实行联网核查，进展客户身份有效的识别，积极做好客户身份识别、大额及可疑交易数据报告工作，杜绝利用银行结算账户进展违法犯罪活动。 三是对开户企业订立开户协议，明确双方权利义务，细化和完善相关职责。 四是严格预留印鉴及资料的治理，并实行建立登记簿专人登记保管制度。 五是专人按月向开户单位签发存贷款账户余额对账单，进展明细账务核对，对业务发生频繁、业务发生额大的账户，实行面对面逐笔勾对，发觉问题准时查找缘由，确保资金安全及内外账务相符。 二、完善内掌握度，标准岗位职责 根据我行实际，比照上级行文件，完善岗位分工，标准岗位设置。 做到不相容岗位相互分别、相互制约、相互监视，对结算账户对账工作实行专人治理，做到权责清楚，责任清楚。同时对会计人员岗位定期轮换和强制休假制度，进一步落实以岗位制约为主要内容的内控机制，防范内控治理隐患。 三、加强自查力度，防范操作风险 通过本次检查，对开户申请、开户资料实行重点检查，对开户资料的有效、真实性，实行逐一梳理，不留死角，真正把账户治理各项规章制度落到实处。对在综合业务系统操作中的每笔大额支付汇划往来业务、同城交换业务等业务进展核查，严格根据操作规程，标准业务操作，确保资金安全，防范操作风险。 在今后的工作中，我行将以上级行有关文件精神为指导，对账户开立、变更、撤销严格实行临柜人员、坐班主任审核把关，健全完善内掌握度，加大奖惩力度，进一步提高工作的责任心，真正从源头上防止问题发生。 单位银行账户年检自查报告3 依据县联社关于开展人民币银行结算账户自查活动的通知（农信联发75号）文件精神，我社领导高度重视，准时组织我社员工进展学习，同时开展一次人民币银行结算账户自查活动，现在将自查状况汇报如下： 一、人民币银行结算账户自查状况： 银行结算账户业务内控治理： 1、明确专人负责银行结算账户开立、使用和撤销的审查和治理；实行复核制度，防止银行结算账户业务处理“一手清”。 2、账户治理系统二级操作员与三级操作员分开，各司其职。 3、执行开销户登记制度；建立银行结算账户档案，并按规定由专人保管。 4、对银行结算账户实行年检，对未通过年检的账户按规定准时处理。 5、规定与存款人进展对账，执行记账与对账相分别制度。 6、印鉴卡的保管、使用、更换符合规定。 银行结算账户的开立、变更、撤销业务处理状况： 1、对存款人提交的申请书填写事项和证明文件的真实性、完整性和合规性进展审查。 2、与存款人签订银行结算账户治理协议及补充协议，明确双方的权利与义务。 3、不存在未经人行核准，私自为存款人违规开立核准类账户（根本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户）的状况。 4、不存在为存款人违规开立备案类账户的状况。 5、为存款人开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户按规定准时书面通知根本存款账户开户银行。 6、销户时有按规定收回未用的重要空白凭证及印鉴卡等资料。 银行结算账户的使用状况： 1、单位银行结算账户不允许自开立之日起3个工作日内办理付款业务。 2、一般存款账户没有办理现金支取。 3、专用存款账户按国家现金治理规定和账户使用规定支取现金。四账户实名制落实和公民身份信息联网核查工作状况按规定对银行结算账户业务涉及的相关个人身份信息进展联网核查。 二、存在问题 1、对银行结算账户实行年检，但对未通过年检的账户按规定准时处理。 2、账户实名制落实和公民身份信息联网核查工作状况按规定对银行结算账户业务涉及的相关个人身份信息进展联网核查，但未对全部相关的业务相关个人身份信息进展联网核查。 三、整改措施 1、尽快对未通过年检的银行结算账户实行年检，不能通过年检的账户按规定准时处理。 2、按规定对银行结算账户业务涉及的相关个人身份信息进展联网核查，对相关的业务相关个人身份信息进展联网核查。 四、银行结算账户治理工作中的缺乏和建议 经自查，我社根本符合人民币银行结算账户治理方法、人民币银行结算账户治理方法实施细则等有关规定，但自查开展的自查过程中，距人民币银行结算账户治理方法的要求还存在肯定的差距，突出表现在我社人员对此项工作熟悉不够、使命感不强、责任心不强等。今后，我社将连续围绕人民币银行结算账户治理方法、人民币银行结算账户治理方法实施细则工作部署，积极开展人民币银行结算账户各项工作。 【最新单位银行账户年检自查报告范文】