金融市场证券从业资格证基础知识考试题库与答案（共200题）.pdf

金融市场证券从业资格证基础知识考试题库与答案（共200题）一、单选题（共 2 0 0 题）1 .资产托管机构应当是依法可以从事客户交易结算资金存管业务的（）或者中国证监会认可的其他机构、A、基金管理公司B、信托公司C、商业银行D、证券公司正确答案：C2 .依 照 证券投资基金法的规定，下列不属于基金托管人职责的是（）。A、办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜B、对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见C、安全保管基金财产D、及时办理基金清算、交割事宜正确答案：A3 .下列关于国际债券的表述，不正确的是（）。A、不存在汇率风险B、国际债券资金来源广、发行规模大C、国际债券是一种跨国发行的债券、涉及两个或两个以上的国家D、发行人发行国际债券筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金第1页 共6 2页正确答案：A4 .中国人民银行作为最后贷款人，在商业银行资金不足时、向其发放贷款，因此是（）。A、银行的银行B、发行的银行C、结算的银行D、政府的银行正确答案：A5 .外国债券的发行一般由（）的金融机构、证券公司承销。A、国际公司B、投资者所在国C、发行者所在国D、发行地所在国正确答案：D6 .相对其他类型的金融风险而言，（）的历史信息和历史数据的易得性较高。A、市场风险B、汇率风险C、购买力风险D、利率风险正确答案：A7 .股票发行后股息率不再变动的优先股票，称为（）。A、参与型优先股票第2页 共6 2页B、股息率固定优先股票C、固定利息优先股票D、固定盈利优先股票正确答案：B8 .以下不是保险相关要素的是（）。A、保险合同B、投保人C、保险人D、保险人亲属正确答案：D9 .偏股型混合基金中股票的配置比例通常为（）。A、3 0%5 0%B、2 0%3 0%C、5 0%7 0%D、1 0%2 0%正确答案：C1 0.下列变量中、属于金融宏观调控操作目标的是（）。A、存款准备金率B、基础货币C、再贴现率D、货币供给正确答案：B第3页 共6 2页1 1 .我国场外交易市场的功能不包括（）。A、拓宽融资渠道、改善中小企业融资环境B、为不能在证券交易所上市交易的证券提供流动性转让的场所C、提供风险分层的金融资产管理渠道D、对上市公司进行监管正确答案：D12.银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向（）投资者。A、企业B、银行和非银行金融机构C、个人D、国外机构正确答案：B13.基金管理公司最核心的一项业务是（）。A、证券投资基金业务B、受托资产管理业务C、投资咨询服务D、证券经纪业务正确答案：A14 .基金销售机构受（）的委托，从事基金销售活动。A、基金管理人B、基金托管人C、基金发起人第4页 共6 2页D、基金份额持有人大会正确答案：A15 .股票买卖印花税最后由（）统一向征税机关缴纳。A、中国结算公司B、证券交易所C、中国证监会D、证券公司正确答案：A16 .按照交易对象划分，（）交易属于股票交易。A、可转换债券B、B 股C、分离交易的可转换债券D、E T F正确答案：B17 .在金融衍生工具的交易中对方违约，没有履行承诺造成的损失，这属于A、信用风险B、结算风险C、市场风险D、操作风险正确答案：A18 .价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。A、投资风险相对较低第5页 共6 2页B、投资风险一样C、投资风险相对较高D、投资风险高低无法比较正确答案：A19 .下列股票发行监管制度中，行政干预色彩最浓的是（）。A、审批制B、注册制C、备案制D、核准制正确答案：A20.下列项目中，属于债权类资产的远期合约是（）。A、定期存款单的远期合约B、远期汇率协议C、远期利率协议D、单个股票的远期合约正确答案：A21.在我国，为证券交易提供清算、交收和过户服务的法人机构是（）。A、财务公司B、投资银行C、证券登记结算公司D、金融资产管理公司正确答案：C第6页 共6 2页22.以下关于我国银行间债券市场非金融企业债券融资工具的说法，错误的是（）。A、由在中国境内注册且具备债券评级资质的评级机构进行信用评级B、由金融机构承销C、在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算D、在证券交易所交易正确答案：D23.我国商业银行债券不包括（）。A、在全国银行间债券市场发行的金融债券B、商业银行混合资本债券C、商业银行委托信托投资公司发行的信托产品D、商业银行次级债券正确答案：C24.以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具属于（）。A、利率衍生工具B、信用衍生工具C、货币衍生工具D、股权类产品的衍生工具正确答案：B25 .申请从事证券或者期货投资咨询业务的机构。要求有（）万元人民币以上的注册资本。A、300第7页 共6 2页B、5 00C、100D、200正确答案：C26 .以下选项中，不属于银行间债券市场参与者的是（）。A、中央银行B、可经营人民币业务的外国银行分行C、非银行金融机构D、非金融机构正确答案：A2 7 .适用于融资租赁交易的租赁物是（）。A、固定资产B、流动资产C、商品D、产品正确答案：A2 8 .金融期货交易结算所实行的每日清算制度是一种（）。A、有资产的结算制度B、无资产的结算制度C、无负债的结算制度D、有负债的结算制度正确答案：C第8页 共6 2页2 9.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的（）。A、清算资金B、资产价值C、账面价值D、实际价值正确答案：D3 0 .基金年度报告的编制者和披露义务人是（）。A、基金托管人B、基金管理人C、基金发起人D、基金份额持有人正确答案：B3 1 .通常、加权股价指数是以样本股票（）为权数加以计算。A、基期价格B、发行量或成交量C、等同权重D、计算期价格正确答案：B3 2 .对于事先已确定发行条款的国债、我国采取（）方式发行。A、行政分配B、公开招标C、银行发售第9页 共6 2页D、承购包销正确答案：D3 3 .“S 股”是指注册地在我国内地、上市地在（）的外资股。A、新加坡B、我国香港C、纽约D、伦敦正确答案：A3 4 .契约型基金是基于（）组织起来的代理投资方式。A、公约原理B、信托原理C、代理原理D、委托原理正确答案：B3 5 .下列关于封闭式基金募集、交易的陈述，不正确的是（）。A、通过证券公司进行委托买卖B、在证券交易所上市交易C、交易费用包括申购和赎回费用D、基金份额总额不因交易而变化正确答案：C3 6 .根据我国现行有关制度的规定，过户费属于（）的收入。A、国家税收部门第 1 0 页 共 6 2 页B、证券公司C、中国结算公司D、证券交易所正确答案：C3 7 .资信评级机构从事对公司债券的资信评级业务，应当向（）申请取得证券评级业务许可。A、中国证监会B、中国证券业协会C、中国银监会D、财政部正确答案：A3 8 .下列关于E T F 的申购和赎回的说法，错误的是（）。A、E T F 的基金管理人可以采用网上和网下两种方式发售基金份额B、投资者申购、赎回深圳证券交易所E T F 须使用深圳证券交易所A股账户或基金账户C、投资者买卖上海证券交易所E T F 需具有上海证券交易所A股账户或基金账户D:投资者申购基金份额的，应当拥有对应的足额组合证券及替代现金。赎回基金份额的，应当拥有对应的足额的基金份额正确答案：B3 9.通常在每个交易日公布基金份额资产净值的基金是（）。A 开放式基金B、封闭式基金C、社保基金第 1 1 页 共 6 2 页D、企业年金正确答案：A4 0 .关于证券发行市场论述错误的是（）A、证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场B、证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所C、证券发行市场通常有固定场所D、证券发行市场是交易市场的基础和前提正确答案：C4 1 .公开发行企业债券必须符合法律规定，下列叙述错误的是（）。A、最近3 年平均可分配利润（净利润）足以支付债券1 年的利息B、累计债券余额不超过发行人净资产的6 0%C、债券的利率由企业根据市场情况确定，但不得超过国务院限定的利率水D、已发行的企业债券或者其他债务未处于违约或者延迟支付本息的状态正确答案：B4 2 .保荐制度不包括（）。A、建立独立董事制度B、明确保荐期限C、确立保荐责任D、建立保荐机构和保荐代表人的注册登记管理制度正确答案：A4 3 .债券的发行价格高于面值称为（）。A、平价发行第1 2页 共6 2页B、溢价发行C、折价发行D、超卖发行正确答案：B4 4 .中长期资金市场又称为（）。A、初级市场B、货币市场C、资本市场D、次级市场正确答案：C4 5 .在证券经纪业务中，证券经纪商进行含有证券自营业务的委托申报时的原则是（）。A、价格优先、时间优先B、价格优先、客户优先C、时间优先、价格优先D、时间优先、客户优先正确答案：D4 6 .按照基础工具划分，金融衍生品可分为（）。A、股权衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具B、场内交易工具、场外交易工具C、远期、期货、期权和互换D、股权衍生工具、债券衍生工具、外汇衍生工具正确答案：A第1 3页 共6 2页4 7.中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的（）倍。A、1B、2C、3D、4正确答案：C4 8 .根据相关制度规定、首次公开发行股票的公司及其保荐机构应通过向（）询价的方式确定股票发行价格。A、保险公司B、财务公司C、个人投资者D、符合中国证监会规定条件的机构投资者正确答案：D4 9 .根据股东享有权利和承担风险大小的不同，股票分为普通股股票和（）股票。A、国家股B、法人股C、优先股D、记名股正确答案：C5 0 .股票是由股份公司发行，表明投资者投资份额及其权利、义务的（）凭证。A、所有权第1 4页 共6 2页B、债权C、债务D、优先受偿权正确答案：A5 1.我国证券交易市场开盘价遵照的竞价原理是（）竞价。A、时间B、连续C、协商D、集合正确答案：D5 2.L I B O R 指的是（）。A、美国联邦基金利率B、伦敦银行同业拆借利率C、香港银行同业拆借利率D、上海银行间同业拆放利率正确答案：B5 3.一般而言，按收益率从小到大顺序排列正确的是（）。A、普通债券、普通股票、国债B、国债、普通债券、普通股票C、普通股票、国债、普通债券D、普通股票、普通债券、国债正确答案：B第1 5页 共6 2页5 4.金融期权的要素不包括（）。A、标的资产B、执行价格C、利率D、期权费正确答案：C5 5.次级债务是指由银行发行的，固定期限（），除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失、且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。A、不低于5年（包括5年）B、不低于3年（包括3年）C、不低于5年（不包括5年）D、不低于3年（不包括3年）正确答案：A5 6 .企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的（）。A、2 0%B、3 0%C、4 0%D、5 0%正确答案：C5 7 .基金托管费是支付给（）的费用。A、基金托管人B、基金管理人第1 6页 共6 2页C、证券监督管理机构D、基金持有人正确答案：A5 8 .商业银行发行金融债券，其核心资本充足率不低于（）。A、8%B、5%C、4%D、2%正确答案：C5 9 .指数基金的收益与追踪的当期股票价格指数的变动（）。A、反方向B、同方向C、无关D、相关性低正确答案：B6 0.在票面上不规定利率的债券是（）。A、浮动利率债券B、附息债券C、贴现债券D、息票累积债券正确答案：C6 1 .中国人民银行对商业银行的监督管理不包括（）。第1 7页 共6 2页A、直接审批、监管商业银行B、监督商业银行执行有关人民币管理规定的行为C、监督商业银行代理中国人民银行经理国库的行为D、监督商业银行执行有关反洗钱规定的行为正确答案：A6 2 .未完成股权分置改革的公司，按照股份流通受限与否分类，不属于未上市流通股份的是（）。A、优先股或其他B、内部职工股C、境外上市外资股D、发起人股份正确答案：C6 3 .下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是（）。A、若预期某种标的资产的未来价格会下跌、应该购买其看涨期权B、若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择执行该看涨期权C、看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格时执行期权,获得一定收益D、看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同正确答案：C6 4.（）负责办理结算参与人与客户之间的清算交收。A、证券公司B、结算参与人C、商业银行第1 8页 共6 2页D、证券登记结算机构正确答案：B6 5.以下说法错误的是（）。A、配股是指面向原有股东、按持股数量的一定比例增发新股B、配股时原股东不可以放弃配股权C、上市公司可以向公众公开增发，也可以向少数特定机构或个人增发D、股份回购是上市公司利用自有资金，在公共市场上买回发行在外的股票正确答案：B6 6 .以下各项中，不属于系统风险的是（）。A、信用风险B、利率风险C、经济周期波动风险D、政策风险正确答案：A6 7 .将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑，从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿，属于（）的风险管理方式。A、风险对冲B、风险转移C、风险规避D、风险分散正确答案：D6 8 .储蓄国债（电子式）是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的、以电子方式记录债权的（）的人民币债券。第1 9页 共6 2页A、不可流通B、可在证券交易所上市交易C、可以在商业银行柜台流通D、可在银行间债券市场转让正确答案：A6 9 .负责基金的具体投资决策和日常管理的机构是（）。A、基金托管人B、基金管理人C、基金持有人D、基金受益人正确答案：B7 0 .向不特定对象公开募集股份，符合条件不包括（）。A、最近3 个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%B:除金融类企业外，最近1 期期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产，借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形C、发行价格应不高于公告招股意向书前2 0 个交易日公司股票均价或前1个交易的均价D、发行价格应不低于公告招股意向书前2 0 个交易日公司股票均价或前1个交易的均价正确答案：C7 1 .下列有关短期融资券发行注册的表述中，错误的是（）。A:中国银行间市场交易商协会向接受注册的企业出具 接受注册通知书，注册有效期为1 年B:中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册第2 0页 共6 2页C:企业注册有效期内需要变更主承销商的应重新注册D:企业注册有效期内可一次发行或分期发行短期融资券正确答案：A7 2 .证券交易所的设立和解散由（）决定。A、国务院中国证监会C、证券从业者协会D、中国人民银行正确答案：A7 3 .下列关于我国国债发行方式的表述、正确的是（）。A:公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格（或利率）水平、发行人将投标人的标价，自高价向低价横向或低利率排到高利率,发行人从高价（或低利率）选起，直到达到需要发行的数额为止B:对于事先已确定发行条款的国债、我国仍采取承销包销方式、目前主要运用不可上市流通的记账式国债发行C:在公开招标方式中，以收益率为标的的荷兰式招标是指以募满发行额为止的中标商各个价位上的中价收益率作为中标额各自最终中标收益率、每个中标商的加权平均收益率是不同的D:在公开招标方式中，以收益率为标的的美国式招标是以募满发行额为止的中标额最高收益率作为全体中标商的最终收益率、所有中标商的认购成本是相同的正确答案：A7 4.对追求高投资回报的投资者来说，比较适合的基金类型是（）。A、收入型基金B、成长型基金第2 1页 共6 2页C、债券型基金D、封闭型基金正确答案：B7 5.影响股票价格的最直接因素是（），并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格的。A、供求关系B、公司经营状况C、宏观经济因素D、政治因素正确答案：A7 6.看跌期权的卖方在买方选择行使权利时，必须按期权合约规定的条件（）一定数量的基础金融工具。A、卖出B、买入C、买人或卖出D、买入和卖出正确答案：B7 7 .上证综合指数是以全部上市股票为样本，（）。A、以股票流通股数为权数、按简单平均法计算B、以股票发行量为权数、按加权平均法计算C、以股票发行量为权数、按简单平均法计算D、以股票流通股数为权数、按加权平均法计算正确答案：B第2 2页 共6 2页7 8 .中央银行宏观金融调控的中介指标是（）。A、再贴现率B、超额存款准备金C、基础货币D、货币供应量正确答案：D7 9 .基金的银行存款账户由基金托管人以（）的名义开立。A、基金托管人B、基金C、基金管理人D、管理人和托管人联名正确答案：B8 0 .我国证券交易所规定的A股每次申报和成交的最小数量单位（除零股交易外）是（）。A、10 手B、10 股C、1手D、1股正确答案：C8 1.一般而言，下列债券的信用风险依次从低到高排列的顺序为（）。A、政府债券、公司债券、金融债券B、金融债券、公司债券、政府债券C、政府债券、金融债券、公司债券第2 3页 共6 2页D、金融债券、政府债券、公司债券正确答案：C8 2 .金融市场可以按照（）分为发行市场和流通市场。A、金融市场的重要性B、金融产品的期限C、金融产品交易的交割方式D、金融工具发行和流通特征正确答案：D8 3 .外国债券的特点是（）。A、发行人在一个国家、债券的面值货币和发行市场属另一个国家B、发行人、债券的面值货币在一个国家。发行市场属另一个国家C、发行人、发行市场在一个国家、债券的面值货币属另一个国家D、发行人、债券的面值货币和发行市场分属不同的国家正确答案：A8 4 .下列对我国 基金法规定的基金份额持有人享有的权利描述，错误的是（）。A、按照规定要求召开基金份额持有人大会B、查阅或者复制未公开披露的基金信息资料C、参与分配清算后的剩余基金财产D、分享基金财产收益正确答案：B8 5 .证券交易通常都必须遵循（）。A、价格优先原则和时间优先原则第2 4页 共6 2页B、时间优先原则和数量优先原则C、价格优先原则和数量优先原则D、客户优先原则和时间优先原则正确答案：A8 6 .证券投资基金的分散投资无法消除市场上的（）。A、非系统性风险B、系统性风险C、信用风险D、经营风险正确答案：B8 7 .（）几乎与银行的活期储蓄同样便利。A、货币市场基金B、债券型基金C、开放式基金D、收入型基金正确答案：A8 8 .一般将2 5%5 0%的资产投资于债券及优先股、其余的投资于普通股的基金是（）。A、平衡型基金B、指数基金C、收入型基金D、成长型基金第2 5页 共6 2页正确答案：A8 9 .中央银行是银行的银行，是指中央银行()。A、充当商业银行与其他金融机构的最后贷款人B、监管商业银行与其他金融机构C、通过商业银行的货币创造调节货币供应量D、政府提供贷款正确答案：A90.基金一般都按照()的时间间隔对基金资产进行估值。A、固定B、绝对C、相对D、变动【参考答案】A91.交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在未来日期买卖基础金融资产合约称为()、A、金融期权B、金融互换C、金融期货D、金融远期合约正确答案：D92 .在委托指令中，根据委托时效的限制，可分为()I、当日委托第2 6页 共6 2页n、当月委托i n、无期限委托IV、开市委托和收市委托A、I、II、n i、IVB、I、H、IVc、I、i n、ivD、II、III正确答案：c9 3.资产证券化给投资者带来的好处有()。I、提供多样化的投资品种II、提供更多的合规投资III、降低资本要求，扩大投资规模IV、实现低成本融资A、I、IIK IVB、I、II、IIIC、II、III、IVD、I、II正确答案：B9 4.基金性质的机构投资者包括()I、证券投资基金H、社保基金，I I I企业年金第2 7页 共6 2页IV、社会公益基金A、I、IIB、IK i n、IVC、I、III.IVD、i、n、i n、iv正确答案：D95.关于证券业协会职责的说法，正确的是()。I,对违反法律、行政法规或证券业协会章程的行为给予纪律处分II、负责证券业从业人员资格考试和执业注册I I I,制定证券业执业标准和业务规范IV、负责对上市公司股东名册进行登记A、II、III、IVB、I、IVC、I、II、III、IVD、I、II、III正确答案：D96.根据发行主体的不同，债券的主要种类分0I、国库券II、政府债券III、公司债券IV、金融债券A、n、i n、iv第2 8页 共6 2页B、I、n、i n、ivc、I、IVD、i、n、in【参考答案】A97.基金首次募集信息披露主要包括()进行的信息披露。A 基金份额发售前B 基金份额发售前至基金合同生效期间C 基金份额发售后至基金合同生效期间D 基金合同生效前正确答案：B98.证券服务机构应当对所依据的文件资料内容的()进行核查和验证。I、真实性II、准确性IIL 完整性IV、公开性A I、II、m、ivB i、nc i、Ik inD IIL IV正确答案：C99.非柜台委托主要包括()I、人工电话委托第2 9页 共6 2页n、电话自动委托i i k 自助终端委托w、网上委托A I、n、m、ivB i、in、ivc Ik mD I、II.IV【参考答案】A100.银行间债券市场长期债券信用等级划分为()。A 三等九级B 三等六级C 四等九级D 四等六级【参考答案】A101.证 券经纪商要根据证券交易所的交易规则，对客户的证件和委托单在()方面进行审查。I、合法性II、真实性III、可靠性IV、同一，性A、I、IIB、Ill.IVC、H、III第3 0页 共6 2页D、I、I V正确答案：D1 02 .外汇期货又称（），是以外汇为基础工具的期货合约。A利率期货B货币期货C欧洲期货D欧元期货正确答案：B【解析】外汇期货是以汇率为标的物的期货合约，用来回避汇率风险。1 03 .地方政府债券按资金用途和偿还资金来源不同，通常可以分为（）。I、一般债券H、特殊债券I I I 专项债券I V、金融债券A I、H、I I I、I VB I、I VC I 、I I ID I I、I V正确答案：C【解析】地方政府债券按资金用途和偿还资金来源不同，通常可以分为一般债券（普通债券）和专项债券（收入债券）。1 04 .关于证券投资基金估值，以下表述正确的是。第3 1页 共6 2页A、封闭式基金每周进行一次估值B、开放式基金每个交易日进行估值C、开放式基金每个交易日的次日进行估值D、复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布正确答案：B105.关于委托指令中的数量，下列说法错误的是。A、零数委托指买卖的证券不足交易所规定的1个交易单位B、我国在买入证券时可采用零数委托C、整数委托指委托买卖证券的数量为1个交易单位或交易单位的整数倍D、可分为整数委托和零数委托正确答案：B106.金融中介机构进行资产负债管理时，金融衍生工具业务一般属于。A、资产业务B、负债业务C、表内业务D、表外业务正确答案：D107.非公开募集基金不得向合格投资者之外的单位和个人募集基金，不得通过()向不特定对象宣传推介。I、报刊II、电台、电视I I L互联网IV、讲座、报告会、分析会第3 2页 共6 2页A、I、II、IVB、IIL IVc、i、n、inD、I、IR IIL IV正确答案：D108.债券成交的竞价方式包括()。I、口头报唱II、板牌竞价IIL电话申报IV、计算机终端申报A、Ik IIIB、I、IR IIIC、I、IIID、I、IK IV正确答案：D109.根据 国务院关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决定，境内符合条件的股份公司可以通过主办券商申请在全国中小企业股份转让系统()I、公开转让股份II、进行股权和债券融资HI进行资产重组IV、公开发行股份A、II、III、IV第 3 3 页 共 6 2 页B、i、ii、inc、in、ivD、i、n正确答案：B110.上海证券交易所目前公布的指数包括。等。I、上证综合指数II、上证50指数III、上证180指数IV、上证380指数A、I、II、HI、IVB、I、II.IVc、ii、m、ivD、I、II、III【参考答案】A111.目前，我国证券投资基金的基本特征主要有。I、内部运作II、专业管理IIL 组合投资IV、独立托管A、I、II、III、IVB、I、IIL IVc、n、in、iv第3 4页 共6 2页D、I、II正确答案：C112.债 券2012年3月1 5日净报价为4 5元，年息为9元，每年付息1次,面值为100元，上付时间为2011年12月3 1日，则按实际天数计算的实际支付价格为()元。A,25B、25C、25D、25正确答案：B113.我国目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由()开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据。A、基金公司B、证券交易所C、商业银行D、投资银行正确答案：C114.根据委托时效限制,委托指令包括()。I、当日委托II、整数委托III、市价委托IV、开市委托A、I、IVB、I、II、III、IV第3 5页 共6 2页c、i、in、ivD、IIL W【参考答案】A115.我国可转换债券的特征包括()。I、是一种附有转股权的债券II、是有双重选择权的特征IIL是一种期权类衍生产品IV、具有单一的选择权特征A、【、II、IIIB、【、IH、IVC、III、IVD、I、II【参考答案】A116.从基金管理人的角度看，基金的运作包括0。I、基金的市场营销II、基金的资产保管川、基金的投资管理IV、基金的后台管理A、I、III、IVB、I、II、IIL IVC、II,IIID、I、II、IV第3 6页 共6 2页【参考答案】A1 1 7.按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权不包括()。A、欧式期权B、美式期权C、修正的欧式期权D、修正的美式期权正确答案：C1 1 8 .下列关于资产证券化参与者的说法中，错误的是()。A、服务商对资产项目及其所产生的现金流进行监理和保管B、发起人是基础资产的原始权益人，也是基础资产的卖方C、受托人托管资产组合以及与之相关的一切权利，代表投资者行使职能D、承销商只在证券的销售环节发生作用正确答案：D1 1 9 .结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品，前者通常可以在()交易。A、证券公司B、交易所C、基金公司D、商业银行正确答案：B1 2 0 .2 0 0 7年 8月()正式颁布实施 公司债券发行试点办法，标志着我国公司债券发行工作的正式启动。A、中国证券业协会第3 7页 共6 2页B、中国人民银行C、中国证监会D、国务院证券委员会正确答案：C121.中央银行三大一般性货币政策工具包括A、常备借贷便利B、临时流动性便利C、公开市场业务D、短期流动性调节正确答案：C122.通常情况下，中央政府债券被视为()A、政策性金融债B、低风险证券C、无风险证券D、高收益债券正确答案：C123.下列不属于金融机构类投资者的是A、证券公司B、金融租赁公司C、商业银行D、中国证券金融股份有限公司正确答案：D第3 8页 共6 2页1 2 4 .股东大会作出普通决议，经出席会议的股东所持表决权的（）通过。A、1/3B、1/2C、2/3D、1/5正确答案：B1 2 5 .世界上最早的证券交易所是（）A阿姆斯特丹B、纽约C、伦敦D、纳斯达克【参考答案】A1 2 6 .金融服务实体经济的实质就是（）A、活跃市场交易B、媒介资源配置C、吸收国际资本D、所有权转移正确答案：B1 2 7 .沪股通股票不包括的股票为（）A、上证1 8 0 指数成分股B、A+H 股上市公司的上交所上市C、B 股第3 9页 共6 2页D、上证3 8 0 指数成分股正确答案：C1 2 8 .按金融资产到期期限，金融市场划分为（）A、长期市场和短期市场B、一级市场和二级市场C、现货市场和期货市场D、货币市场和资本市场正确答案：D1 2 9 .在我国，股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份,称之为（）A、境外投资股B、B股C、优先股D、C D R正确答案：B1 3 0 .关于B 股，下列说法错误的是（）A、以人民币标明股票面值B、目前境内居民个人不得购买C、以外币认购、买卖D、采取记名股票形式正确答案：B1 3 1 .目前在我国A 股账户不可用于买卖（）第4 0页 共6 2页A、人民币普通股票B、证券投资基金C、B 股D、债券正确答案：C1 3 2 .按照市场功能的不同，可以将市场分为（）A、场内交易市场和场外交易B、股票市场和债券市场C、公募市场和私募市场D、发行市场和交易市场正确答案：D1 3 3 .我国目前的金融中介机构体系包括了多层次银行机构体系，多元化投资中介体系和保险中介体系，其中在多层次银行机构体系以（）为主导。A、股份制商业银行B、大型商业银行C、证券公司D、中国人民银行正确答案：D1 3 4 .众多的证券市场投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和（）的根本动力。A、参与性B、流动性C、安全性第4 1页 共6 2页D、收益性正确答案：B1 3 5.下列各项关于直接融资的说法，错误的有。I、直接融资的活动分散于各种场合II、在法律允许的范围内，直接融资主体可以自己决定融资的对象和数量IIL 相对间接融资而言，直接融资的信誉程度高，风险性相对较小IV、商品赊购不属于直接融资的范畴A、I、n、wB、I、IIC、IK IIID,IIL IV正确答案：D136.根 据 公司法规定，股份有有限公司向发起人、法人发行的股票,应当为()。A、记名股票B、无记名股票C、优先股票D、记名股票或无记名股票【参考答案】A137.企业发行企业债券所筹集的资金可用于()I、固定资产投资项目II、弥补亏损IIL 收购产权(股权)第4 2页 共6 2页IV、补充营运资金A、i、n、inB、I、IIL Wc、n、wD、I、II、IIL IV正确答案：B138.证券公司通过基于互联网或移动通讯网络的网上证券交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式是（）。A、网上委托B、传真委托C、人工电话委托D、自助终端委托【参考答案】A139.分离交易的可转换公司债券是（）A、认债权证B、分离权证C、认股权证D、转换权证正确答案：C140.按发行方式分类，结构化金融衍生产品可分为（）。A、公开募集的结构化产品与私募结构化产品B、股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品和商品联结型产品第4 3页 共6 2页C、收益保证型和非收益保证型D、保本型产品和保证最低收益型产品【参考答案】A1 4 1 .政府债券是指（）或其他代理机构为筹集资金，以政府名义发行的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。（）A、政府平台公司B、政府资金部门C、政府财政部门D、政府管理部门正确答案：C1 4 2 .股指期货竞价交易中采用最大成交量原则确定成交价格的制度是（）。A、拍卖竞价B、连续竞价C、集合竞价D、委托竞价正确答案：C1 4 3 .引起某上市公司股票价格变动的直接原因是。A、公司经营状况B、行业前景C、供求关系D、宏观经济与政策因素正确答案：C第4 4页 共6 2页1 4 4 .从托管体系看，证监会是交易所债券市场的（）A、中央托管人B、总托管人C、监管人D、二级托管人正确答案：C1 4 5 .下列属于风险管理本质特征的是（）A、事后管理B、盈利管理C、事前管理D、损失管理正确答案：C1 4 6 .风险是最终收益对期望值的偏离程度的（）A、危险性B、不可控性C、波动性D、损失性正确答案：C1 4 7 .基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责是（）。A、对基金经营人进行监督B、按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益C、保管基金资产第4 5页 共6 2页D、分享基金财产收益正确答案：B148.商业银行次级定期债务的募集方式是商业银行向具有（）资格的目标债权人定向募集。（）A、事业法人B、社团法人C、企业法人D、机关法人正确答案：C149.不属于期货交易特征的是（）A、不存在信用风险B、标准化合约C、实物交割比例低D、在场外进行交易正确答案：D150.下列关于新股网上网下申购的说法，正确的有（）I、首次公开发行股票采用询价方式的，公开发行公开发行股票后总股本在4亿股（含）以下的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的60%II、首次公开发行股票采用询价方式的，发行后总股本超过4亿股的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的70%III、首次公开发行股票网上投资者申购数量低于网下初始发行量的，发行人和主承销商不得将网下发行部分向网上回拨，应当中止发行IV、网上投资者申购数量不足网上初始发行量的，可回拨给网下投资者A、I、II、III第4 6页 共6 2页B、I、IVC、IL IIID、I、II、III、IV正确答案：D151.()是我国股权投资基金的监管机构。A、中国证券投资基金业协会B、中国股权投资基金协会C、中国证监会及其派出机构D、中国人民银行正确答案：C【解析】中国证监会及其派出机构是我国股权投资基金的监管机构,依法对股权投资基金业务活动实施监督管理。152.目前国内外关于风险的定义较多，其中主要有。I、风险是结果的不确定性II、风险是波动性或对期望值的偏离度III、风险是未来损失的可能性IV、风险不包括盈利的可能性A、I、nB、I、II.IllC、I、IK IIL IVD、HI、IV正确答案：B第4 7页 共6 2页153.目前，我国大部分基金公司的基金投资管理都实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制。投资决策委员负责决定公司所管理基金的相关事项，包括（）I、投资计划0、投资策略IIL投资细节IV、投资权限A、n、inB、I、III、IVC、Is II IVD、I、IK IIL IV正确答案：C【解析】目前，我国大部分基金公司的基金投资管理都实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制。投资决策委员会负责决定公司所管理基金的投资计划、投资策略、投资原则、投资目标、资产配置以及投资权限等，具 体 的 投资细节则由各基金经理自行掌握。154.债券信用评级的主要内容有（）I、企业素质、经营能力、获利能力II、发展前景、履约情况、募集资金投向IIL偿债能力、履约情况、发展前景IV、公司治理、偿债意愿、市场估值A、I、nB、II、IVc、I、n、ivD、i、in第4 8页 共6 2页正确答案：D1 5 5,下列各项中，可以充当金融衍生工具基础的有（）I、通货膨胀率II、信用等级III、温室气体排放IV、银行定期存款单A、II.IIIB、I、II IVC、I、II、IH、IVD、I、III IV正确答案：D156.根据证券化产品的金融属性不同，可以分为I、股权型证券化II、债权型证券化III、基金型证券化IV、混合型证券化A、II、HI、IVB、I Ik IVc、I、nD、in、iv正确答案：B157.关于清算与交收的联系，下列说法中正确的是第4 9页 共6 2页I、清算在前，交收在后II、清算与交收密不可分，清算与交收同步进行III、清算结果正确才能保障交收的顺利进行IV、清算包括资金清算与证券清算，交收实现证券由卖方向买方A、H、IIL IVB、I、IIL IVC、I、IVD、II、III正确答案：B158.2018年 4 月中国人民银行等四部委发布 关于规范金融机构资产管理业务的指导意见影响的新规定主要有（）。I、打破刚兑II、限制嵌套IIL 提高合格投资者门槛IV、允许适度降低合格投资者门槛A、I、n、niB、i、nic、i、n、ivD、II.IV【参考答案】A159.下列关于我国金融市场发展历史事件的说法，错误的是。I、在我国，以市场为基础的、有管理的浮动汇率制度建立于2004-2011年第 5 0 页 共 6 2 页I I、1 9 9 8 年 1 1 月，中国人民银行撤销了 3 1 家分支机构，成立了 8家跨省区分行I I I、1 9 9 1 年底，上海证券交易所共有8只上市股票，1 5 家会员I V、国务院证券管理委员会和中国证监会的成立标志着中国资本市场A、I、I I、I I IB、I H、I VC、I、I ID