财务公司研讨会汇报材料.docx
《财务公司研讨会汇报材料.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《财务公司研讨会汇报材料.docx(7页珍藏版)》请在得力文库 - 分享文档赚钱的网站上搜索。
1、财务公司研讨会汇报材料 财务公司研讨会汇报材料 第一部分财务公司信息系统建设状况 我们公司主要有以下系统: 一、资金管理系统: 主要依靠各家合作银行供应的资金池管理系统,实现各家银行的纵向归集。目前的资金归集模式是时时归集,自动下拨:成员企业账户收到资金后就会自动归集到财务公司的账户,成员企业须要对外付款时,银行系统会经过推断,在其不透支的前提下,将其所需资金从财务公司的账户中下拨到成员企业的账户中,完成对外付款,全部的功能都是瞬间完成。这种模式是财务公司柜台办理业务的变形,银行在这里起到一个快递公司的作用。企业有钱,就通过银行存入财务公司,企业须要资金对外付款,财务公司就把资金通过银行交给成
2、员企业。 另外,银行还可以根据我们的要求给成员企业出具对账单和结算利息。须要说明的是,这个对账单是将企业与财务公司之间归集、下拨数据进行过滤以后的对账单,也就是与没有归集之前对账单相同。 这样做不仅仅是节约了人力物力的投入,最主要的是这样做比较平安,而且不会出现系统故障。 二、财务核算系统: 财务核算系统包括凭证输入、账务处理、报表打印、利息计算、部分生成1104报表等功能。 特点:财务系统与各银行资金池管理系统的连接:没有进行物理上的连接,而是用会计方法进行连接(汇总记账法)。因为我们认为,银行的数据没有必要再在财务公司的数据库中记录一遍,须要查询总账登录财务公司的财务系统,须要查询资金的明
3、细,登录各家银行的资金池系统即可。 优势: 1、由于不进行物理上的连接,网络问题、银行系统升级等问题都不会影响我们的账务处理。 2、还有一个就是异地备份比较便利,由于不处理大量的资金明细数据,财务软件的数据量就不是很大,可以很便利地进行异地灾备。 3、出了问题复原起来比较便利:假如财务系统建设得很庞杂,一旦机房遭到毁灭性的破坏,必需重新构建软硬件及网络,才可以复原系统的运行。我们只要找一个能上网的地方进行下载后就可以运行,甚至不会影响到给银监局和人民银行上报数据。 4、可以做到以不变应万变:财务软件基本没有什么改变,这些年的主要改变就是一些科目进行了变更,比如原来的“短期存款”变成了“汲取存款
4、:;”应付工资“变成了”应付职工薪酬“,这只须要把科目改一下就可以了,软件本身不用做什么实质性的变更。改变的主要在资金管理系统,比如网银的版本不断升级1.0、2.0、3.0等。假如只是打电话、发短信,现在的手机比几年前的手机并没有什么优势,但是上网、照相等功能的确日新月异。假如把发短信和打电话的功能独立出来,手机是不用总更换的。 三、业务系统: 包括两大部分:贷款管理系统和贴现管理系统,该系统包括数据录入、贷款(贴现)的各种查询、贷款(贴现)到期提示、票据贴息的计算、贷款利息的计算、1104报表的部分数据生成等功能。 该系统没有与财务系统进行连接,一是平安方面的考虑;二是可以起到一个相互复核的
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 财务 公司 研讨会 汇报 材料
限制150内