金融理论与实务知识点总结以及练习题.docx
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1、精品名师归纳总结货币:是商品经济进展的产物。在商品交换中,用来固定充当一般等价物的特殊商品,即是货币。信用货币:是指在信用基础上发行的,并在流通中发挥货币职能的信用凭证。信用货币的详细形式包括纸币、银行券、存款货币、电子货币。货币制度:是指国家对货币有关要素,货币流通的组织和治理等进行的一系列规定。货币单位:当货币作为计价单位为商品和劳务标价时,其自身也需要一个可以比较不同货币数量的单位,这个单位就是货币单位。有限法偿:是指在一次支付行为中,超过肯定的金额,收款人有权拒收,在法定限额内,拒收就不受法律爱护。直接融资:货币资金供求双方通过肯定的信用工具直接实现货币资金的互通的融资形式为直接融资。
2、间接融资:货币资金供求双方通过金融机构间接实现货币资金的相互融通的融资形式为间接融资。商业票据:是指在商业信用中被广泛使用的说明买卖双方债权债务关系的凭证。商业信用:是指工商企业之间以赊销或预付货款等形式相互供应的信用。银行信用:是指银行或其他金融机构以货币形状供应的间接信用。国家信用:是指以政府作为债权人或债务人的信用。消费信用:是指以消费者个人为债务方的信用消费方式,包括零售分期付款信用,信用卡,汽车贷款,住房按揭贷款和住房产权抵押贷款。货币的时间价值:是指同等金额的货币其现在的价值要大于其将来的价值。利息:是货币时间价值的表达。利率:是指借贷期内所形成的利息额与所贷资金额的比率。 终值:
3、一笔货币资金依据肯定的利息率水平所运算出来的将来某一时点上的金额,即本利和。到期收益率:是指投资人依据当前市场价格购买债券并且始终持有到债券期满时可以获得的年平均收益率。市场利率:由货币资金的供求关系直接打算并由借贷双方自由议定的利率,市场利率依据市场规律而自由变动。固定利率:是指在整个借贷期限内不随市场上货币资金供求状况的变化而相应调整的利率。浮动利率:是指在借贷期内会依据市场上货币资金供求状况的变化情形而定期进行调整的利率。外汇:是指以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产, 包括外币现钞、外币支付凭证或者支付工具、外币有价证券、特殊提款权和其他外汇资产。汇率:汇率又称汇价、外汇行市或
4、外汇牌价,是一国货币折算成另一国货币的比率,或者说是一国货币相对于另一国货币的价格。固定汇率制:是指两国货币的汇率基本固定,汇率的幅度被限定在较小的范畴内,各国货币当局有义务爱护本币币值基本稳固的汇率制度。浮动汇率制:是指一国货币当局不再规定与外国的货币比价, 也不规定汇率波动的幅度,汇率由外汇市场的供求状况自发打算的一种汇率制度。资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -即期汇率:是指外汇的买卖双方成交后的当日或 2 个营业日内进行外汇交割,这种即期外汇交易所使用的汇率即为即期汇率.市场汇率:是指外汇市场上由外汇供求打算的汇率。名义汇率:没有剔除通货膨胀因素的
5、汇率。实际汇率:是名义汇率用两国的价格水平调整后的汇率。汇率制度:是一国货币当局对本国汇率变动的基本方式所做的支配或规定。金融市场:是资金供求双方借助金融工具进行货币资金融通与配置的市场。金融工具的流淌性:是指金融工具的变现才能。即转变为现实购买力货币的才能。债券:是政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹集资金时向投资者出具的、承诺按商定条件支付利息和到期归仍本金的债权债务凭证。股票:是指股份有限公司在筹集资本金时向出资人发行的, 用以证明其股东身份和权益的一种全部权凭证。货币市场:是期限在 1年以内的金融工具为媒介进行短期资金融通的市场。回购协议:是指证券持有人在卖出肯定数量证券的同时,
6、与证券买入方签订协议,双方商定在将来某一日期由证券的出售方按商定的价格再将其出售的证券如数赎回。国库券:是国家政府发行的期限在 1 年以内的短期债券。商业票据:是由企业开具、无担保、可流通、期限短的债务性融资本票。银行承兑汇票:是指银行在远期汇票上进行承兑,承诺在汇票到期日承担最终付款责任的汇票。贴现:银行承兑汇票的持有者在持有银行承兑汇票期间有融资的需要,可以将仍没有到期的银行承兑汇票转让给银行, 银行依据票面额扣除贴现利息后将余额支付给原持票人,这种票据行为称为贴现。中心银行票据:是中心银行向商业银行发行的短期债务凭证,其实质是中心银行债券。大额可转让定期存单:是由商业银行发行的具有固定面
7、额、固定期限、可流通转让的大额存款凭证。资本市场:是以期限在 1 年以上的金融工具为媒介进行中长期资金融通的市场,因此也被称为中长期资金市场。信用交易:是指股票的买方或卖方通过交付肯定数额的保证金,得到证券经纪人的信用而进行的股票买卖。证券投资基金:是指通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立资产,由基金托管人托管,基金治理人治理,以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。开放式基金:是指基金可以无限的向投资者追加发行基金份额,并且随时预备赎回发行在外的基金份额,因此基金份额总是不固定的。封闭式基金:基金份额总数固定,且规定封闭期限,在封闭期限内投资者不
8、得向基金治理公司提出赎回,而只能查找在二级市场上挂牌转让。国家基金:是指境外发行基金份额筹集资金,然后投资与某一国家或的区资本市场的投资基金。基金净值:也称为基金资产净值,是指某一时点上基金资产的总市值扣除负债后的余额。学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -基金单位净值:又称为基金份额净值,即基金单位资产净值, 是指每一基金单位(份额)所代表的基金资产净值。基金的净收益:为基金的收益扣除费用后的净额。基金的收益:是基金资产在运作过程中产生的超过本金部分的价值。认购:是指投资者在基金募集期内购买肯定的基金份额。 申购:是指投资者在基金募集期终止后购买基金份额的行为。赎回:是指
9、投资者把手中持有的基金份额按规定的价格卖给基金治理人并收回现金的过程。金融衍生工具:又称金融衍生产品,与基础性金融工具相对应, 是指在肯定的基础性金融工具的基础上派生出来的金融工具, 一般表现为一些合约,其价值由作为标的物的基础性金融工具的价格打算。套期保值:是指交易者为了协作现货市场交易,而在期货等金融衍生工具市场上进行与现货市场方向相反的交易,以便达到转移、规避价格变动风险的交易行为。金融远期合约:是指交易双方商定在将来某一个确定的时间, 依据某一确定的价格买卖肯定数量的某种金融资产的合约。 金融期货合约:是指交易双方同意在商定的将来某个日期按商定的条件买入或卖出肯定标准数量的某种金融工具
10、的标准化合约。远期利率协议:是交易双方承诺在某一个特定时期内按双方协议利率借贷一笔确定金额的名义本金的协议。金融期权:是指赐予其购买方在规定期限内按买卖双方商定的价格购买或出售肯定数量某种金融资产的权益的合约。利率互换:是指交易双方对两笔币种与金额相同,期限一样, 但付息方法不同的资金进行相互交换利率的一种预约业务。 货币互换:是指交易双方相互交换金额相同、期限相同,运算利率方法相同,但货币币种不同的两笔资金及其利息的业务。金融机构:是指从事金融活动的组织,也被称为金融中介或金融中介机构。金融资产治理公司:是在特定时期,政府为解决银行业不良资产,由政府出资特的收购和集中处置银行业不良资产的机构
11、。政策性银行:是指由政府发起或出资建立,依据国家宏观政策要求在限定的业务领域从事银行业务的政策性金融机构。商业银行:是指依照我国商业银行法和公司法设立的吸取公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。储蓄存款:是指居民个人在银行的存款,也称对私存款或个人存款。是商业银行稳固牢靠的最重要的资金来源。投资银行:是主要从事证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资、项目融资等业务的非银行金融机构,是资本市场上的主要金融中介机构。证券承销:是投资银行是为传统和基础的业务,是指投资银行帮忙证券发行人就发行证券进行策划,并将公开发行的证券出售给证券投资人进而筹集到发行人所需资金的一种
12、业务活动。可转换债券:是指银行依照法定程序发行,在肯定期间内依据肯定的条件可以转换成银行股份的金融债券。余额包销:是指投资银行与发行人签订协议,在商定的期限内发行证券,并收取佣金,到商定的销售期满,售后剩余的证券, 由投资银行按协议价格全部认购。保险公司:就是指以经营保险业务为主的非银行金融机构。保险利益:是指投保人对投保标的具有法律上承认的利益,它第 1 页,共 15 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结表达了投保人或被保险人与投保标的之间的利害关系。制其最高数量。资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -
13、人直接将票据以贴现方式出售给投资人。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结保证保险:是指被保证人依据权益人的要求,恳求保险人担保自己信用的一种保险。货币需求:是指在肯定的资源制约条件下,微观经济主体和宏观经济运行对执行交易媒介和资产职能的货币产生的总需求。货币供应:是指肯定时期内一国银行系统向经济中投入或抽离货币的行为过程。基础货币又称强力货币或高能货币,是指这种货币是整个银行体系内存款扩张、货币制造的基础,其数额大小对货币供应总量具有打算性作用。狭义货币:货币是由通货加上私人部门的活期存款构成。由于活期存款可以随时签发支票进行购买与支
14、付,所以其流淌性仅次于现金,大部分国家将这一层次的货币称为 M1,又叫狭义货币。对政府债权:作为:“国家的银行”,在法律答应的情形下, 中心银行可通过直接向政府供应短期贷款或者购买政府发行的债券等方式给政府供应资金支持,由此形成对政府的债权。详细包括中心银行持有的政府国库券,政府债券,财政短期贷款, 国库的贷款或法律答应的透支额等。流淌性陷井:当肯定时期的利率水平降低到不能再低时,人们就会产生利率上升从而债券价格下跌的预期,货币需求弹性变的无限大,即无论增加多少货币供应,人们都会以货币形式储存起来的一种现象。现金漏损率:就是漏出银行体系的现金与银行存款总额的比率。货币供应量:是一个存量的概念,
15、即一个国家在某一时点上实际存在的货币总量。各国中心银行对货币供应量是分层次统计的。货币均衡:是指一国在肯定时期内货币供应与货币需求基本相适应的货币流通状态。货币失衡:是指一国肯定时期内货币供应与货币需求相偏离, 两者之间不相适应的货币流通状态。国际收支:是一国居民与非居民之间在肯定时期内(通常为 1年)进行的全部交易的货币价值记录,是一国对外经济活动的综合反映。国际收支平稳表:是一种按复式簿记记账原理编制的统计报表, 系统记录一国肯定时期的国际收支状况,是各国制定合理的对外经济政策的重要依据。通货膨胀:是指在纸币流通的条件下由于货币供应过多而引发货币贬值,物价全面、连续上涨的货币现象。通货紧缩
16、:是指由于货币供应不足而引起货币升值,物价普遍、连续下跌的货币现象。货币政策:是指中心银行为实现特定的经济目标,运用各种政策工具调控货币供应量和利率所实行的方针和措施的总称。 国际收支平稳:是指肯定时期(通常为一年)内,一国对其他国家和的区,由于经济、政治、文化往来所引起的全部货币收支大体平稳。公开市场业务:是指中心银行在金融市场上买进或卖出有价证券,吞吐基础货币,用以转变商业银行等金融机构的可用资金, 进而影响货币供应量和利率,实现货币政策目标的一种政策工具。信用配额:是指中心银行依据金融市场状况及客观经济需要, 权衡轻重缓急,分别对商业银行的信用规模加以合理安排,限信用:经济范畴中的信用是
17、指以偿仍本金和支付利息为条件的借贷行为,偿仍性与支付利息是信用活动的基本特点。实物货币:是以自然界中存在的某种物品或人们生产的某种商品充当货币。金属货币:是以金属,特殊是贵金属作为币材而铸成的货币。现值:与终值相对应,这笔货币资金的本金额就称为现值, 即将来本利和的现在价值。单利法:单利计息是指只按本金运算利息,而不将已取得的利息额加入本金再运算利息。复利法:复利计息与单利计息相对应,它要将上一期按本金运算出来的利息额并入本金,再一并运算利息。官定利率:由一国政府金融治理部门或中心银行确定的利率,官定利率是政府调控宏观经济的一种政策手段。行业利率:由非政府部门的民间金融组织,如银行公会等, 为
18、了爱护公正竞争所确定的利率,行业利率对其行业成员具有肯定的约束性。自由外汇:是指无需货币发行国货币治理当局批准,就可以随时自由兑换成其他国家的货币或者向第三国办理支付的外汇。非自由外汇:是指不经货币发行国货币治理当局批准,不能自由兑换成其他货币或对第三国进行支付的外汇。即期外汇:是指在外汇买卖成交后 2 个营业日内进行交割的外汇。远期外汇:是指按远期外汇合同商定的日期在将来办理交割的外汇。基准汇率:是指一国选定一种或几种外国货币作为关键货币,制定各关键货币与本国货币的兑换比率,这一汇率即为基准汇率。套算汇率:是依据本国基准汇率套算出本国货币对国际金融市场上其他货币的汇率。远期汇率:是指外汇的买
19、卖双方在将来肯定时期进行外汇交割,而事先由双方签订合同达成协议的汇率。买入汇率:是银行向同业或客户买入外汇时所使用的汇率。卖出汇率:是银行向同业或客户卖出外汇时所使用的汇率。中间汇率:买入汇率与卖出汇率的算术平均数是中间汇率。官方汇率:是指国家货币治理当局所公布的汇率。有效汇率:是指某种加权平均汇率,它是一种货币与其他多种货币双边的加权平均数。直接金融方式:是指资金需求者通过发行债券和股票等直接融资工具直接从资金的全部者那里融通资金,由此形成的市场称为直接金融市场。间接融资方式:是指资金全部者将其手中的资金存放在银行等金融中介机构,然后再由这些机构转贷给资金需求者,形成的市场称为间接金融市场。
20、金融工具:是指金融市场中货币资金交易的载体。同业拆借市场:是金融机构同业间短期资金融通的市场。逆回购协议:与回购协议相反的方面即为逆回购协议回购协议市场:就是指通过回购协议进行短期资金融通的市场。国库券市场:即为发行,流通转让国库券的市场。票据市场。是各类票据发行、流通和转让的市场。直接募集:是指不经过交易商或中介机构,商业票据的发行学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -交易商募集:是指发行人通过交易商来销售自己的商业票据。包销:是指承销商以低于发行定价的价格把股份公司发行的股票全部买进,再将其转卖给投资者的发行方式。股票上市交易:公开发行的股票达到肯定的条件后可以进入证券
21、交易所进行交易,这种行为通常被称为股票上市交易,相应的股份公司被称为上市公司。现货交易:是指股票买卖成交后,交易双方在 1-3 个交易日内办理交割手续的交易方式。期货交易:是指股票买卖双方就买卖股票的数量、成交的价格及交割时间达成协议,但双方并不立刻进行交割,而是在规定的时间履行交割,买方交付款项,卖方交付股票。期权交易:实际上是一种挑选权交易,即规定期权的买方在支付肯定的期权费后,其有权在肯定期限内按交易双方所商定的协议价格购买或出售肯定数量的股票。保证金买长交易:是指对某一股票市场行情看涨的投资者交付肯定比例的初始保证金,其余款项由经纪人垫付,为他买进指定股票的交易。保证金卖短交易:是指对
22、某一股票市场行情看跌的投资者在本身没有股票的情形下,向经纪人交纳肯定比率的初始保证金, 从经纪人处借入股票在市场上卖出,并在将来股价下跌后买回该股票归仍经纪人的交易。契约型基金:又称为信托投资基金,是指依据肯定的信托契约而组织起来的代理投资行为,投资者通过购买收益凭证的方式成为基金的收益人。目前我国公开发售的基金都是契约型基金。公司型基金:是指依据公司法组建、通过发行股票或收益凭证的方式来筹集资金并将资金投资于有价证券猎取收益的股份公司,投资者通过购买该公司的股份而成为基金公司的股东并以股份比例承担风险、享受收益。成长型基金:是以追求资本的长期增值为目标的投资基金,主要投资于具有良好进展潜力,
23、但目前盈利水平不高的企业股票, 即主要投资于成长性好的股票。收入型基金:是指以追求稳固的常常性收入为基本目标的基金, 它主要投资于盈利长期稳固、分红高的质优蓝筹股和公司债券、政府债券等稳固收益证券,适合较保守的投资者。平稳型基金:界于成长型基金与收入型基金之间,它将一部分资金投资于成长性好的股票,又将一部分资金投资于业绩长期稳固的蓝筹股,是既注意资本的长期增值,又注意当期收入的一类基金。货币市场基金:即投资于存款证、短期票据等货币市场工具的基金衍生基金:即投资于衍生金融工具,包括期货、期权、互换等并利用其杠杆比率进行交易的基金。对冲基金:又称套期保值基金,是在金融市场上进行套期保值交易,利用现
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