2022年农商银行电子银行及中间业务自查报告 2.pdf
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1、农商银行电子银行及中间业务自查报告我农商行积极落实工作责任,成立工作小组,对所辖中间业务管理执行情况进行了全面检查。现将自查自纠情况报告如下。一、成立组织为加强对自查自纠工作的组织领导,我行成立了“电子银行业务管理自查自纠工作领导小组”,组长由副行长担任,成员由财务会计部经理、科技电子银行部经理、稽核监察部经理、客户部经理及相关部室工作人员组成,自查自纠工作由科技电子银行部部负责组织落实。各网点也成立了相应组织,全面真实地开展自查自纠工作。二、自查情况(一)组织机构及内控管理 1、我行由科技部负责电子银行业务发展及管理,中间业务由财务会计部负责,发展指标同科技部、财务部绩效工资挂钩。2、中间业
2、务和电子银行管理工作岗位明确到人,各环节风险控制有专人负责。3、已制定电子银行重大突发事件应急预案(定农信社【2012】122 号) 。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 1 页,共 6 页 - - - - - - - - - (二)中间业务管理1、中间业务(1)根据河北省农村信用社中间业务管理办法。我行制定了河北定州农村商业银行中间业务管理办法及操作流程。(2)我行给所辖网点统一制定下发中间业务收费标准,网点按要求公示收费标准。(3)对新开办的中间业务产品我行按监管和管
3、理部门要求进行了申请、备案或报告,所开办业务取得相关开办资质。(4)中间业务收支坚持收、支两条线;严格执行有关会计核算制度,不存在私自截留、虚列或作其他财务处理。(5)对新业务开办前做好培训,并定期组织开展中间业务培训工作。(6)建立健全事后检查工作机制,稽核部门及财会部门定期或不定期开展检查。2、信通卡业务(1)我行信通卡卡片严格按照重要空白凭证管理,开卡、卡片吞没、作废严格按照规定进行管理并登记,业务要素和相关资料齐全,并留存客户身份信息及身份证联网核查记录。(2) 信通卡约定转存、 EPOS 转账申请等业务申请资料齐备,名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - -
4、 - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 2 页,共 6 页 - - - - - - - - - 要素齐全。(3)办理大额、挂失、冲正、冻结、修改卡资料等重要业务时实行远程授权,相关手续、资料合规齐全。(4)卡业务差错处理及时,资料保留完整,ATM及柜员了解差错处理流程。4、代理业务(1)我行所有代理业务均与被代理方签订协议;(2)开办代理业务都今天了事前培训,确保操作人员应知应会;(3)设立了专户核算代理资金,定期与被代理方核对代理资金及单证,不存在代理资金被挤占挪用现象;(4)代理业务手续费收入坚持收支两条线。5、代理保险业务(1)持有有效
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