房车项目融资型风险管理措施_参考.docx
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1、泓域/房车项目融资型风险管理措施房车项目融资型风险管理措施xx投资管理公司目录一、 产业环境分析3二、 必要性分析5三、 项目基本情况6四、 风险规避12五、 损失控制13六、 控制型风险管理措施的目标15七、 在风险管理程序中的位置16八、 其他利用合同的融资措施19九、 套期保值19十、 项目经济效益分析21营业收入、税金及附加和增值税估算表22综合总成本费用估算表23利润及利润分配表25项目投资现金流量表27借款还本付息计划表30十一、 投资计划31建设投资估算表33建设期利息估算表33流动资金估算表35总投资及构成一览表36项目投资计划与资金筹措一览表37一、 产业环境分析从国际环境看
2、,和平与发展的时代主题没有变,世界多极化、经济全球化、文化多样化、社会信息化深入发展,新一轮科技革命和产业革命蓄势待发,我国发展具有相对稳定的外部环境。从国内大势看,我国已成为世界第二大经济体,经济长期向好的基本面没有改变,发展方式加快转变,改革开放释放出新的发展活力,为北京发展提供了更加有力支撑。从自身发展看,北京已经是一个现代化国际大都市,发展优势更加明显、前景更加广阔,转型升级发展的潜力巨大。特别是实施“一带一路”、京津冀协同发展、长江经济带三大战略,部署筹办2022年北京冬奥会,推动京津冀全面创新改革试验区建设,推进北京服务业扩大开放综合试点,支持办好世界园艺博览会等,有利于我们更好地
3、落实城市战略定位,提升北京在全球资源配置中的地位和作用,加快建设以首都为核心的世界级城市群,打造中国经济发展新的支撑带。同时,国际金融危机深层次影响依然存在,世界经济复苏中的不稳定不确定因素仍然很多;我国经济发展进入新常态,面临更加深刻的结构调整,倒逼我们加快转变发展方式,实现从要素驱动转向创新驱动。北京自身发展中还面临着一些突出矛盾和困难,特别是人口资源环境矛盾突出,出现了人口过多、交通拥堵、房价高涨、环境污染等“大城市病”;城乡区域发展不平衡,科技、文化创新优势发挥不够,城市文明程度和服务管理水平还不够高,法治建设亟待加强。综合分析判断,北京发展仍然处于可以大有作为的重要战略机遇期,既面临
4、艰巨任务,又有许多有利条件。我们必须准确把握战略机遇期内涵的深刻变化,准确把握北京发展的阶段性特征,紧紧抓住和用好重大历史机遇,继续集中力量落实首都城市战略定位、推动京津冀协同发展,着力在优化结构、增强动力、化解矛盾、补齐短板上取得更大成效,朝着建设国际一流的和谐宜居之都目标奋勇前进,不断开拓发展新境界。房车,又称旅居房车,主要分为自行式和拖挂式着两大类。自行式房车是建立在一个完整的拥有发动机底盘车辆的基础上,又兼顾了住宿和运输,并将所有条件巧妙地融为一体;而拖挂式房车是需要专门诸如小汽车、搬运车或卡车之类的机械车辆来进行牵引,但自身的尺寸和重量又符合在高速公路行驶的要求。近年来,随着经济的持
5、续发展,人类物质生活水平的逐渐提高,再加上道路交通条件的不断改善,使得自驾游市场发展迅速,而房车作为自驾游的一种交通工具,也得到了一定的发展。近年来,由于国内自驾游行业的发展,国内民众的消费理念的转变以及对房车认知程度的加深,我国房车市场也呈现出良好的发展趋势;另外,由于国家对促进旅游产业快速发展的政策的大力支持,也在进一步刺激了国内露营地的建设,使得自驾游中有部分群体向房车游转换,这也带动了国内房车产业的爆发式发展。我国是全球最大的汽车市场,国内汽车保有量始终保持着持续增长趋势。格局公安部交通局统计的相关数据显示,截至到2019年6月,全国机动车保有量已经增长至3.4亿辆,其中房车保有量预计
6、将保持在10万辆左右,虽然已有很大的突破,但在汽车市场上占比较低。未来随着市场的逐步成熟,我国的房车行业将迎来巨大的发展机遇。就目前来看,国内大部分家庭更趋向于选择租赁房车出游,而不是大面积进行购买。但近年来,随着国家经济的持续发展,居民的生活水平、消费观念也相应发生了很大的变化,使得以房车旅行为代表的时尚放松娱乐方式已逐渐被公众所了解和接受,房车在我国市场的普及率也得到进一步提高。未来随着国内自驾游市场的扩大,以及外国游客人数的增加,将会更加有力地支持着我国房车市场的发展,未来我国房车市场发展前景仍然广阔。二、 必要性分析1、现有产能已无法满足公司业务发展需求作为行业的领先企业,公司已建立良
7、好的品牌形象和较高的市场知名度,产品销售形势良好,产销率超过 100%。预计未来几年公司的销售规模仍将保持快速增长。随着业务发展,公司现有厂房、设备资源已不能满足不断增长的市场需求。公司通过优化生产流程、强化管理等手段,不断挖掘产能潜力,但仍难以从根本上缓解产能不足问题。通过本次项目的建设,公司将有效克服产能不足对公司发展的制约,为公司把握市场机遇奠定基础。2、公司产品结构升级的需要随着制造业智能化、自动化产业升级,公司产品的性能也需要不断优化升级。公司只有以技术创新和市场开发为驱动,不断研发新产品,提升产品精密化程度,将产品质量水平提升到同类产品的领先水准,提高生产的灵活性和适应性,契合关键
8、零部件国产化的需求,才能在与国外企业的竞争中获得优势,保持公司在领域的国内领先地位。三、 项目基本情况(一)项目承办单位名称xx投资管理公司(二)项目联系人杜xx(三)项目建设单位概况公司在“政府引导、市场主导、社会参与”的总体原则基础上,坚持优化结构,提质增效。不断促进企业改变粗放型发展模式和管理方式,补齐生态环境保护不足和区域发展不协调的短板,走绿色、协调和可持续发展道路,不断优化供给结构,提高发展质量和效益。牢固树立并切实贯彻创新、协调、绿色、开放、共享的发展理念,以提质增效为中心,以提升创新能力为主线,降成本、补短板,推进供给侧结构性改革。面对宏观经济增速放缓、结构调整的新常态,公司在
9、企业法人治理机构、企业文化、质量管理体系等方面着力探索,提升企业综合实力,配合产业供给侧结构改革。同时,公司注重履行社会责任所带来的发展机遇,积极践行“责任、人本、和谐、感恩”的核心价值观。多年来,公司一直坚持坚持以诚信经营来赢得信任。公司始终坚持“人本、诚信、创新、共赢”的经营理念,以“市场为导向、顾客为中心”的企业服务宗旨,竭诚为国内外客户提供优质产品和一流服务,欢迎各界人士光临指导和洽谈业务。公司注重发挥员工民主管理、民主参与、民主监督的作用,建立了工会组织,并通过明确职工代表大会各项职权、组织制度、工作制度,进一步规范厂务公开的内容、程序、形式,企业民主管理水平进一步提升。围绕公司战略
10、和高质量发展,以提高全员思想政治素质、业务素质和履职能力为核心,坚持战略导向、问题导向和需求导向,持续深化教育培训改革,精准实施培训,努力实现员工成长与公司发展的良性互动。(四)项目实施的可行性1、不断提升技术研发实力是巩固行业地位的必要措施公司长期积累已取得了较丰富的研发成果。随着研究领域的不断扩大,公司产品不断往精密化、智能化方向发展,投资项目的建设,将支持公司在相关领域投入更多的人力、物力和财力,进一步提升公司研发实力,加快产品开发速度,持续优化产品结构,满足行业发展和市场竞争的需求,巩固并增强公司在行业内的优势竞争地位,为建设国际一流的研发平台提供充实保障。2、公司行业地位突出,项目具
11、备实施基础公司自成立之日起就专注于行业领域,已形成了包括自主研发、品牌、质量、管理等在内的一系列核心竞争优势,行业地位突出,为项目的实施提供了良好的条件。在生产方面,公司拥有良好生产管理基础,并且拥有国际先进的生产、检测设备;在技术研发方面,公司系国家高新技术企业,拥有省级企业技术中心,并与科研院所、高校保持着长期的合作关系,已形成了完善的研发体系和创新机制,具备进一步升级改造的条件;在营销网络建设方面,公司通过多年发展已建立了良好的营销服务体系,营销网络拓展具备可复制性。房车,又称旅居房车,主要分为自行式和拖挂式着两大类。自行式房车是建立在一个完整的拥有发动机底盘车辆的基础上,又兼顾了住宿和
12、运输,并将所有条件巧妙地融为一体;而拖挂式房车是需要专门诸如小汽车、搬运车或卡车之类的机械车辆来进行牵引,但自身的尺寸和重量又符合在高速公路行驶的要求。近年来,随着经济的持续发展,人类物质生活水平的逐渐提高,再加上道路交通条件的不断改善,使得自驾游市场发展迅速,而房车作为自驾游的一种交通工具,也得到了一定的发展。(五)项目建设选址及建设规模项目选址位于xx园区,占地面积约72.00亩。项目拟定建设区域地理位置优越,交通便利,规划电力、给排水、通讯等公用设施条件完备,非常适宜本期项目建设。项目建筑面积84486.62,其中:主体工程60509.38,仓储工程9576.00,行政办公及生活服务设施
13、10880.01,公共工程3521.23。(六)项目总投资及资金构成1、项目总投资构成分析本期项目总投资包括建设投资、建设期利息和流动资金。根据谨慎财务估算,项目总投资36413.37万元,其中:建设投资28004.75万元,占项目总投资的76.91%;建设期利息602.44万元,占项目总投资的1.65%;流动资金7806.18万元,占项目总投资的21.44%。2、建设投资构成本期项目建设投资28004.75万元,包括工程费用、工程建设其他费用和预备费,其中:工程费用24530.19万元,工程建设其他费用2815.40万元,预备费659.16万元。(七)资金筹措方案本期项目总投资36413.3
14、7万元,其中申请银行长期贷款12294.64万元,其余部分由企业自筹。(八)项目预期经济效益规划目标1、营业收入(SP):80300.00万元。2、综合总成本费用(TC):64062.56万元。3、净利润(NP):11873.59万元。4、全部投资回收期(Pt):5.60年。5、财务内部收益率:24.89%。6、财务净现值:17118.46万元。(九)项目建设进度规划本期项目按照国家基本建设程序的有关法规和实施指南要求进行建设,本期项目建设期限规划24个月。(十)项目综合评价主要经济指标一览表序号项目单位指标备注1占地面积48000.00约72.00亩1.1总建筑面积84486.62容积率1.
15、761.2基底面积27360.00建筑系数57.00%1.3投资强度万元/亩385.172总投资万元36413.372.1建设投资万元28004.752.1.1工程费用万元24530.192.1.2工程建设其他费用万元2815.402.1.3预备费万元659.162.2建设期利息万元602.442.3流动资金万元7806.183资金筹措万元36413.373.1自筹资金万元24118.733.2银行贷款万元12294.644营业收入万元80300.00正常运营年份5总成本费用万元64062.566利润总额万元15831.457净利润万元11873.598所得税万元3957.869增值税万元33
16、83.2310税金及附加万元405.9911纳税总额万元7747.0812工业增加值万元25716.3813盈亏平衡点万元30737.84产值14回收期年5.60含建设期24个月15财务内部收益率24.89%所得税后16财务净现值万元17118.46所得税后四、 风险规避风险规避是指有意识地回避某种特定风险的行为。风险规避是最彻底的风险管理措施,它使得风险降为零。避免风险的方法主要有两种,一种是放弃或终止某项活动的实施,另一种是虽然继续该项活动,但改变活动的性质。风险规避虽然去除了后顾之忧,但这种措施的实施有许多局限性。首先,有些风险是无法回避的,如公司所面临的财产损毁风险。其次,如果是投机风
17、险,那么回避了风险,也就会失去这些风险可能带来的收益,例如,要规避股票投资损失的风险,只能不投资股票,这样也就失去了可能的获利机会。最后,回避一种风险,可能产生另一种新风险或加强已有的其他风险,如不乘坐飞机以回避飞机坠毁风险,但选择其他交通工具就会面临其他交通工具的风险。由此可见,风险规避并不总是可行的,有时即使可行,人们也不会选用。风险规避适用的情况主要包括以下几种:(1)损失频率和损失幅度都比较大的特定风险;(2)频率虽然不大,但后果严重且无法得到补偿的风险;(3)采用其他风险管理措施的经济成本超过了进行该项活动的预期收益。五、 损失控制损失控制是指通过降低损失频率或者减少损失程度来减少期
18、望损失成本的各种行为。一般地,降低损失频率称为损失预防,减少损失程度称为损失减少,也有的措施同时具有损失预防和损失减少的作用。1.损失预防损失预防在实践中广泛应用,它相当于对前文所述的风险链的前三个环节进行干扰,即(1)改变风险因素;(2)改变风险因素所处环境;(3)改变风险因素和其所处环境的相互作用。2.损失减少损失减少的目的是减少损失的潜在严重程度。在汽车上安装安全气囊,就是一种损失减少措施,气囊不能阻止损失发生,但如果事故真的发生了,它能减少驾驶员可能遭受的伤害。损失减少是一种事后措施。所谓“事后”是指,虽然很多措施是我们事先设计好的,但这些措施的作用和实施都是在损失发生之后。对于一个企
19、业来说,损失减少非常重要,一方面,损失预防不可能万无一失,另一方面,融资型的风险管理措施只能弥补事故发生后的经济损失,有些结果是无法挽回的,如人的生命,而且即便是经济损失,有时我们还是更希望保留原有物品,而不是得到经济赔偿。因此,损失减少在风险管理中的位置不言而喻。常用的损失减少措施包括:(1)抢救;(2)灾难计划和紧急事件计划。这类计划也称为预案,即事先想象出来事故发生后的情况,然后对所有的行动进行部署。预案一般在事先都要进行培训或演练,以便真正实施时能够迅速到位。附录2是厦门市的防洪预案。一些措施同时具有损失预防和损失减少两种功能,如对员工进行安全与救助的培训,既会从人为因素方面减少事故发
20、生的频率,事故发生时,员工也懂得一些救助的方法,可以有效地降低损失程度。损失控制在应用的时候需要注意以下几个方面:(1)在成本与效益分析的基础上进行措施选择是否选择损失控制来降低风险,选择什么样的损失控制措施,要在成本效益分析的基础上决定。任何损失控制措施都是有成本的,而风险管理的目标是风险成本最小化,某项损失控制的预期收益至少应等于预期成本,如果某种风险控制起来成本过高,就可以考虑是否有其他方法,如风险转移等。由于要进行比较,因此风险管理者必须对损失控制方法的成本与收益有一个清晰的认识。(2)不能过分相信和依赖损失控制损失控制措施要么基于机械或工程,要么基于人,无论是哪一方面,都不是万无一失
21、的,机械可能发生故障,人可能有道德风险。因此,对某些影响较大的风险,尤其是巨灾风险,要考虑是否需要融资型措施相配合。(3)某些材料一方面能抑制风险因素,另一方面也会带来新的风险因素。六、 控制型风险管理措施的目标控制型风险管理措施是指在风险成本最低的条件下,所采取的防止或减少灾害事故发生以及所造成的经济及社会损失的行动。如针对房屋面临的火灾风险,安装烟雾报警器及自动喷淋系统;针对洪水风险,抬高建筑物的地基;它还包括那些加深企业内部员工对风险的理解和提高员工风险意识的方法。在风险成本最低的前提下,控制型风险管理措施的目标分为两种:一是降低事故的发生概率,二是将损失减小到最低限度。这两个目标都是为
22、了改变组织的风险暴露状况,从而帮助组织回避风险,减少损失,在风险发生时努力降低风险对组织的负面影响。链式过程遵循了“发生”、“发展”、“结果”的顺序。首先,控制损失根源着眼于损失发生的最根本原因,意在从损失的源头入手进行控制。如在建筑物建设时就增加其防火性能,在汽车设计时就考虑其必要的减震系统等。其次,除了损失根源之外,我们还可以减少已有的风险因素。如强调对可能受损的标的物进行持续检查,监督员工遵守安全规章制度等。最后,如果损失根源和风险因素都没有控制住,风险事故发生了,还可以做一项工作,就是减轻损失,如准备必要的器械和设备,现场快速有序的反应等。值得注意的是,上述所有工作都是在风险事故发生之
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