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1、货币银行学课程教学大纲(适用会计专科,选修课程)2022年10月15日第一部分 课程教学基本要求货币银行学是中央广播电视大学开设的金融、会计学、工商管理等各专业学生的必修课,财经学科相关专业的选修课,也是教育部确定的11门“财经类专业核心课程”和“面向21世纪经济、管理类核心课程”之一。通过本课程的学习使学生对货币金融方面的基本知识、基本概念、基本理论有较全面的理解和较深刻的认识,对货币、信用、利率、金融机构、金融市场、国际金融、金融宏观调控、金融监管等基本范畴有较系统的掌握。在教学过程中,有关的知识体系按不同程度分三个层次做出要求。了解:要求学员知道这部分内容。一般掌握:要求学员对这部分内容
2、能够理解。重点掌握:要求学员对这部分内容能够深入理解并熟练掌握,同时能将所学知识应用到实践当中。教学应强调与实际的紧密联系,通过案例分析等多种手段使学员能够运用所学原理解决实际问题。第二部分 各章教学内容及教学要求第一章 货币与货币流通(建议4课时)一、教学目的通过本章学习,了解货币产生和发展的历史,熟悉货币形式的演化,认识各种货币形式的特点,重点掌握现行的信用货币形式,掌握货币在现代经济中的基本功能,重点掌握我国货币层次的划分。二、教学内容与要求(一)教学要求 1、了解货币产生和发展的历史,了解中外货币起源的学说,掌握马克思的货币起源学说; 2、熟悉货币形式的演化,认识各种货币形式的特点,重
3、点掌握现行的信用货币形式; 3、掌握货币在现代经济中的基本功能,理解货币的各种作用; 4、理解货币层次划分的意义和依据,了解西方国家货币层次划分的内容,重点掌握我国货币层次的划分; 5、掌握货币计量的有关概念及统计分析的经济意义;(二)教学内容 1、货币的出现 2、货币形式的演进 3、货币的基本功能 4、货币的作用 5、当代信用货币的层次划分 6、货币的计量第二章 货币制度(建议2课时)一、教学目的通过本章学习,掌握货币制度的含义,了解货币制度的构成,掌握国家货币制度的几种主要类型,了解国际货币制度的演变历程。二、教学内容与要求(一)教学要求 1、掌握货币制度的含义,了解货币制度的构成; 2、
4、了解国家货币制度的含义,掌握国家货币制度的几种主要类型,了解国家货币制度的演变过程; 3、了解我国现行的货币制度,掌握人民币的发行程序; 4、了解国际货币制度的演变历程,掌握牙买加体系的内容构成;5、了解区域性货币制度的形成与发展过程,了解欧洲货币联盟等几种主要的区域性货币制度;(二)教学内容1、货币制度的构成2、银本位制3、金银复本位制4、金本位制5、不兑现的信用货币制度6、我国现行的货币制度7、国际货币制度的内容及意义8、国际金本位制9、布雷顿森林体系10、牙买加体系11、区域性货币制度的形成与发展第三章 国际交往中的货币与汇率(建议4课时)一、教学目的通过本章学习,理解外汇和汇率的概念掌
5、握汇率的种类,理解不同货币制度下汇率的决定因素,掌握各种汇率理论的主要内容。二、教学内容与要求(一)教学要求 1、理解外汇的含义,掌握汇率的概念及汇率的种类; 2、理解不同货币制度下汇率的决定因素,掌握各种汇率理论的主要内容; 3、理解不同汇率制度的内容与特征; 4、理解汇率制度的演进历程,重点掌握人民币汇率的制度安排及其变迁。(二)教学内容1、外汇 2、汇率 3、汇率的决定因素 4、汇率决定理论 5、汇率的作用与影响 6、汇率制度的演进 7、固定汇率制与浮动汇率制 8、人民币汇率制度及其改革 第四章 信用的演进 (建议3课时)一、教学目的通过本章学习,了解信用产生和发展的历史及其演变,理解信
6、用的不同含义,掌握现代信用与经济的关系,重点掌握现代信用对经济的推动作用及其可能出现的泡沫经济问题;重点掌握现代信用体系的构成。二、教学内容与要求 (一)教学要求 1、掌握信用的不同含义,正确理解不同含义之间的关系 2、了解信用产生和发展的历史及其演变,掌握高利贷信用的特点作用,正确认识新兴资产阶级反对高利贷的斗争; 3、掌握信用与货币的关系; 4、掌握现代信用与经济的关系,重点掌握现代信用对经济的推动作用及其可能出现的泡沫经济问题; 5、掌握现代信用体系的构成; (二)教学内容1、信用的含义 2、信用的产生 3、高利贷信用 4、信用的形式 5、现代信用的分类 6、现代信用活动的基础与特征 7
7、、现代信用的作用与影响 8、信用制度的安排 9、信用机构 10、社会征信系统 第五章 信用形式(建议3课时)一、教学目的通过本章学习,掌握商业信用、银行信用、政府信用、国际信用的含义及其特点。二、教学内容与要求(一)教学要求 1、掌握企业信用的各种形式及其特点,认识商业信用在企业经营中的作用; 2、掌握银行信用的含义与特点,认识银行信用在社会融资中的地位和作用; 3、掌握政府的融资形式与债务管理; 4、掌握个人信用的形式及其效应、约束条件; 5、掌握国际融资的具体方式; (二)教学内容 1、企业的债务融资 (1)商业信用 (2)短期债务融资 (3)长期债务融资 2、企业的股权融资 3、银行信用
8、的含义与特点 4、政府信用的含义与形式 5、个人信用及其作用 6、国际信用的含义 7、国际融资的方式 第六章 利息与利率(建议4课时)一、教学目的通过本章学习,掌握利息和利率的概念,掌握利率的两种计算方法掌握利率的一般功能,了解利率在宏观经济活动和微观经济活动中的作用,了解利率发挥作用的环境与条件。二、教学内容与要求(一)教学要求 1、掌握利息和利率的概念,了解利息的来源和本质,理解利息与收益资本化的关系; 2、掌握利率的两种计算方法,了解利率的主要分类标准及其主要的种类; 3、了解利率的决定因素,了解利率变化的经济、政治和制度等方面的影响因素,掌握我国利率的决定因素; 4、掌握利率的一般功能
9、,了解利率在宏观经济活动和微观经济活动中的作用,了解利率发挥作用的环境与条件; 5、了解我国社会主义市场经济中利率所发挥的作用,掌握利率市场化的含义; (二)教学内容 1、利息与利率 2、利息的计算方法 3、利息与收益的一般形态 4、利率的种类 5、利率决定因素6、利率变化的影响因素 7、我国利率的决定与影响因素 8、利率的风险结构 9、利率的期限结构 10、利率的一般作用 11、利率发挥作用的环境与条件 12、我国社会主义市场经济中利率作用的发挥 第七章 金融机构概述(建议4课时)一、教学目的通过本章学习,了解金融机构的产生发展,掌握金融机构的主要功能,了解金融机构体系的一般构成与发展趋势,
10、掌握国际性金融机构体系的构成。二、教学内容与要求(一)教学要求 1、了解金融机构的产生发展,掌握金融机构的主要功能,了解金融机构经营的特殊性; 2、从整体认识和理解金融机构在经济发展中的地位与作用; 3、了解金融机构体系的一般构成与发展趋势,掌握目前中国大陆金融机构体系的构成,认识香港、澳门、台湾地区金融机构发展的特点; 4、掌握国际性金融机构体系的构成,了解主要国际性金融机构的作用; (二)教学内容 1、专业化分工与金融中介的产生 2、金融机构存在的原因 3、金融机构的功能 4、金融机构经营的特殊性 5、国家金融机构体系的一般构成 6、国际性金融机构 7、金融机构的发展趋势 8、中国的金融机
11、构体系第八章 银行类金融机构(建议4课时)一、教学目的通过本章学习,掌握银行金融机构的概况,认识商业银行的主要组织形式和组织结构,掌握商业银行的主要业务内容,掌握政策性银行在经济发展中的作用。二、教学内容与要求(一)教学要求 1、认识银行金融机构的产生、发展,掌握银行金融机构的概况,了解银行金融机构的种类; 2、认识商业银行的主要组织形式和组织结构,掌握商业银行的主要业务内容,了解商业银行的经营管理内容与方法; 3、认识政策性银行的特征及种类,了解政策性银行的业务运作方式,掌握政策性银行在经济发展中的作用; 4、了解和掌握信用合作机构的特点、作用及主要业务; (二)教学内容 1、银行的产生 2
12、、银行金融机构的种类 3、商业银行的组织形式 4、商业银行的经营体制 5、商业银行的主要业务 6、商业银行的业务经营原则与理论演变 7、商业银行的风险管理 8、政策性银行9、信用合作机构第九章 非银行金融机构(建议2课时)一、教学目的通过本章学习,了解非银行金融机构的构成,重点掌握保险公司的经营特征、作用,了解其他非银行金融机构的业务。二、教学内容与要求(一)教学要求 1、认识和掌握保险公司的经营特征、作用及其发展趋势; 2、了解证券公司的主要业务,理解其主要业务; 3、了解投资基金管理公司的特点和作用,掌握投资基金的主要种类和经营原则; 4、了解和掌握信托、租赁的运作特点、作用及主要业务种类
13、; 5、了解财务公司、邮政储蓄机构等其他非银行金融机构的概况;(二)教学内容 1、保险公司的产生与功能 2、保险机构的种类 3、保险公司的主要业务 4、证券公司 5、投资基金管理公司 6、其他金融机构第十章 金融市场与金融工具(建议2课时)一、教学目的通过本章学习,熟悉金融市场的划分方法及其构成要素,掌握金融工具的价格与收益,重点掌握金融市场的地位与功能。二、教学内容与要求(一)教学要求 1、了解金融市场与金融工具的构成、种类和特征; 2、熟悉金融市场的划分方法及其构成要素; 3、掌握金融工具的价格与收益及其影响金融工具收益的因素; 4、掌握原生金融工具和衍生金融工具的种类; 5、重点掌握金融
14、市场的地位与功能; (二)教学内容1、金融市场的种类 2、金融市场的构成要素 3、金融市场的地位与功能 4、金融工具的特征 5、金融工具的种类 6、 金融工具的发行价格 7、金融工具的流通价格 8、金融工具定价模型 9、金融工具的收益及其影响因素 第十一章 货币市场 (建议4课时)一、教学目的通过本章学习,应该能够掌握货币市场的含义和主要功能;重点掌握货币市场的各个子市场。二、教学内容与要求(一)教学要求 1、了解货币市场及同业拆借市场、票据市场、短期政府债券市场、回购协议市场等子市场的含义; 2、了解货币市场各子市场的发展历程及市场的中外对比; 3、掌握货币市场的特点与运动规律; 4、重点掌
15、握货币市场的功能与作用; 5、重点掌握中国货币市场各子市场的经济政策意义及其发展方向; (二)教学内容 1、货币市场的特点 2、货币市场的功能与作用 3、同业拆借市场 4、 票据市场 5、 国库券市场国库券 6、回购协议市场第十二章 资本市场 (建议4课时)一、教学目的通过本章学习,重点掌握资本市场的功能,了解证券发行市场的主要内容,熟悉证券流通市场的主要内容,掌握基本的证券投资技术分析方法,重点掌握证券投资的基本面分析。二、教学内容与要求(一)教学要求1、从市场参与人、交易对象以及经济、政策角度掌握资本市场的特点; 2、重点掌握资本市场的功能; 3、了解证券发行市场的发行人、发行方式分类,掌
16、握证券选择及证券发行方式的选择; 4、熟悉证券发行的条件限制; 5、熟悉证券流通市场的参与人、组织方式和交易方式,了解证券的上市与交易程序; 6、掌握基本的证券投资技术分析方法,重点掌握证券投资的基本面分析;(二)教学内容 1、资本市场的特点2、资本市场的参与者3、资本市场的功能4、 证券发行市场5、证券流通市场6、资本市场重要理论及证券投资分析简介第十三章 国际收支及其调节(建议4课时)一、教学目的通过本章学习,掌握国际收支平衡及国际收支平衡表的内容,了解国际收支失衡的主要原因,掌握国际收支失衡的各种调节机制和政策,掌握国际储备的概念与构成。二、教学内容与要求(一)教学要求 1、了解国际收支
17、的基本概念,掌握国际收支平衡表的构成及各项目的内在关系;2、掌握判断国际收支失衡的依据及方法,了解国际收支失衡的主要原因,掌握国际收支失衡的各种调节机制和政策;3、掌握国际储备的概念与构成,熟悉国际储备的作用,掌握国际储备管理的原则、依据与方法;4、掌握外债的含义、衡量的指标,了解外债的作用、外债管理的主要内容;5、了解国际交往的货币支付,理解现代国际支付的基本流程与特点,掌握国际结算的主要工具与方式;(二)教学内容 1、国际收支的概念 2、国际收支平衡表的基本构成 3、国际收支平衡与失衡的判断 4、国际收支的失衡原因 5、国际收支失衡的影响 6、国际收支失衡的调节 7、国际储备及其构成 8、
18、国际储备的作用 9、国际储备管理 10、对外债务及其管理 11、国际支付与结算第十四章 国际资本流动与国际金融市场(建议4课时)一、教学目的通过本章学习,掌握有关国际资本流动与国际金融市场的含义,重点掌握国际资本流动的效应,了解国际金融市场的分类,重点掌握国际金融市场的作用。二、教学内容与要求(一)教学要求 1、掌握有关国际资本流动与国际金融市场的基本概念; 2、了解国际资本流动的方式,重点掌握当前国际资本流动的原因与特点; 3、重点掌握国际资本流动的效应; 4、掌握国际金融市场的分类,重点掌握国际金融市场的作用; 5、了解国际外汇市场的概况,熟悉国际外汇市场的主要活动; 6、熟悉国际货币市场
19、的种类与活动; 7、熟悉国际资本市场的主要种类与运作特点; (二)教学内容 1、国际资本流动的含义与种类 2、国际资本流动的发展与特点 3、国际资本流动的主要原因 4、国际资本流动的效应 5、国际金融市场概述 6、国际外汇市场 7、国际货币市场第十五章 金融全球化(建议2课时)一、教学目的通过本章学习,了解经济全球化三个阶段的,掌握金融全球化的双刃作用,掌握中国加入世界贸易组织(WTO)时金融对外开放的承诺,并能够分析加入世界贸易组织(WTO)后中国金融业面临的形势。二、教学内容与要求(一)教学要求 1、掌握经济全球化三个阶段的含义,了解三个阶段的发展概况以及它们之间的内在联系; 2、了解金融
20、全球化的主要表现,掌握金融全球化的双刃作用以及它对不同类型国家影响的差异; 3、了解中国金融对外开放的主要进程和现状,掌握中国加入世界贸易组织(WTO)时金融对外开放的承诺,能够分析加入世界贸易组织(WTO)后中国金融业面临的形势; (二)教学内容 1、经济全球化进程的三个阶段 2、金融全球化的主要表现 3、金融全球化的作用与影响 4、中国金融对外开放的回顾和现状 5、加入世界贸易组织(WTO)中国金融业对外开放的进一步扩大第十六章 中央银行(建议3课时)一、教学目的通过本章学习,理解中央银行产生和作用,掌握中央银行的性质与职能,认识中央银行的资产负债关系,掌握中央银行清算业务的含义。二、教学
21、内容与要求(一)教学要求 1、认识和理解中央银行产生、发展及其在市场经济中的地位与作用; 2、认识中央银行体制的类型,掌握中央银行的性质与职能; 3、认识中央银行的资产负债关系,掌握中央银行资产负债表的结构与分析方法; 4、结合中央银行基本原理,深刻认识我国中央银行在经济发展中的地位和作用; 5、了解中央银行清算业务的形成和发展,掌握中央银行清算业务的含义、支付清算系统的类型和作用;(二)教学内容 1、中央银行的产生、发展与类型 2、中央银行的性质 3、中央银行的职能 4、中央银行资产负债表 5、中央银行的负债业务与资产业务 6、清算业务 第十七章 货币需求(建议3课时)一、教学目的通过本章学
22、习,理解货币需求的含义,熟悉各种货币需求理论的主要内容,掌握影响我国货币需求的主要因素。二、教学内容与要求(一)教学要求 1、了解货币需求的含义、分析角度和基本内容; 2、认识并理解各种货币需求理论的主要内容和理论贡献; 3、掌握货币需求理论的发展脉络; 4、认识影响我国货币需求的主要因素; (二)教学内容 1、货币需求的含义 2、货币需求分析的宏观与微观角度 3、名义货币需求和实际货币需求 4、货币需求的决定理论 5、影响我国货币需求的宏观因素 6、决定我国货币需求的微观基础第十八章 货币供给 (建议2课时)一、教学目的通过本章学习,掌握货币供给的基本含义,理解并掌握货币供给的决定以及同基础
23、货币与货币乘数之间的关系,掌握商业银行创造存款货币的机制,理解影响我国货币供给的因素。二、教学内容与要求(一)教学要求 1、了解货币供给含义,区分货币供给与货币供应量; 2、认识并理解货币供给的内生性与外生性问题; 3、理解并掌握货币供给的决定以及同基础货币与货币乘数之间的关系; 4、认识中央银行和商业银行在货币供给中的地位与作用,掌握商业银行创造存款货币的机制; 5、理解影响我国货币供给的因素是怎样产生作用的; (二)教学内容 1、现代信用货币的供给 2、基础货币及其构成 3、基础货币的投放渠道 4、中央银行控制基础货币的主要工具 5、商业银行与存款货币的创造 6、货币乘数与货币供给量 7、
24、货币乘数的主要决定因素 8、影响我国货币供给的因素分析第十九章 货币均衡 (建议2课时)一、教学目的通过本章学习,了解货币供求的基本原理,掌握货币失衡的两种状况。二、教学内容与要求(一)教学要求 1、了解货币均衡的含义、基本内容 、实现条件及其同社会总供求之间的关系; 2、认识并理解货币失衡内容及表现形式; 3、理解通货膨胀与通货紧缩的含义及测定指标; 4、了解通货膨胀与通货紧缩发生的原因及其对经济的影响; 5、理解治理通货膨胀与通货紧缩的主要措施; (二)教学内容 1、货币均衡原理 2、影响货币均衡实现的因素分析 3、通货膨胀的含义、测量与分类 4、通货膨胀的成因 5、通货膨胀对经济的影响
25、6、通货膨胀的治理 7、通货紧缩的定义与测量 8、通货紧缩的成因 9、通货紧缩的危害、治理第二十章 货币政策 (建议4课时)一、教学目的通过本章学习,理解货币政策诸目标之间的关系,重点掌握货币政策目标、中介目标和货币政策工具的主要内容,理解货币政策传导机制的内容和过程,认识货币政策和财政政策相互配合的必要性。二、教学内容与要求(一)教学要求 1、了解货币政策的含义和货币政策的目标,理解货币政策诸目标之间的关系; 2、掌握货币政策中介目标的种类,理解我国货币政策中介目标选择的原因; 3、熟练掌握货币政策工具的种类,了解货币政策工具在我国经济宏观调控中的使用情况; 4、理解货币政策传导机制的内容和
26、过程,认识货币政策和财政政策相互配合的必要性,对我国货币政策的选择提出自己的看法; (二)教学内容 1、什么是货币政策 2、货币政策的目标 3、货币政策诸目标的关系 4、中国货币政策目标的选择 5、货币政策中介指标与操作指标 6、货币政策工具的含义 7、一般性政策工具 8、选择性政策工具 9、其他政策工具 10、货币政策传导机制 11、货币政策与财政政策的协调配合 第二十一章 金融监管(建议4课时)一、教学目的通过本章学习,应该能够了解金融监管的一般含义;重点掌握金融监管的内容与措施;全面认识我国金融监管体制和金融监管目标。二、教学内容与要求(一)教学要求 1、掌握金融监管的含义、特征,理解金
27、融监管的必要性,了解金融监管的演变历程; 2、了解金融监管体系的一般构成,掌握我国金融监管体制和金融监管目标; 3、掌握金融监管的内容与措施,对我国现行的金融监管有较清楚才认识;(二)教学内容1、金融监管的含义与特征 2、金融监管的必要性 3、金融监管的演变历程 4、金融监管体系的一般构成 5、国家对商业银行的监管 6、金融市场监管的涵义与意义 7、金融市场监管的原则第二十一章 金融与经济发展(建议2课时)一、教学目的通过本章学习,理解金融与经济发展的关系,掌握经济货币化与金融化,了解金融创新的概念及主要表现形式,认识金融结构对金融发展的影响。二、教学内容与要求(一)教学要求 1、理解金融与经济发展的关系,认识金融在经济发展中的重要地位与作用及可能出现的不良影响; 2、了解经济货币化与金融化的概念; 3、掌握“金融压制论”与“金融深化论”的主要内容,理解“金融二论”对发展中国家的意义; 4、了解金融创新的概念及主要表现形式,深刻认识金融创新对金融与经济发展的积极作用; 5、了解金融结构的含义及基本类型,认识金融结构对金融发展的影响;(二)教学内容 1、金融与经济发展的关系 2、经济货币化与金融化 3、发展中国家货币金融发展的特征 4、金融压制对经济发展的阻滞 5、金融深化对经济发展的促进 6、金融创新与发展 7、金融结构与发展 商业计划书 可行性分析报告 市场调查
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