《跨国金融机构聂》PPT课件.ppt
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1、第五章第五章跨国金融机构跨国金融机构第一节第一节 跨国银行跨国银行第二节第二节 非银行跨国金融机构非银行跨国金融机构第三节第三节 跨国金融机构与跨国公司、金跨国金融机构与跨国公司、金融风险的关系融风险的关系跨国金融机构的特殊性跨国金融机构的特殊性n从广义上来说,属于特殊类型的跨国公司,从广义上来说,属于特殊类型的跨国公司,即金融行业的跨国公司,因此,也属于国即金融行业的跨国公司,因此,也属于国际直接投资的主体。际直接投资的主体。n多数跨国金融机构都是证券市场上主要的机多数跨国金融机构都是证券市场上主要的机构投资者,因此,也属于国际间接投资的构投资者,因此,也属于国际间接投资的主体。主体。n跨国
2、金融机构还充分发挥金融中介的作用,跨国金融机构还充分发挥金融中介的作用,对推动国际投资的发展发挥重要作用。对推动国际投资的发展发挥重要作用。第一节第一节 跨国银行跨国银行一、跨国银行的概念和特征一、跨国银行的概念和特征 指以国内银行为基础,同时在指以国内银行为基础,同时在海外拥有或控制着分支机构,并通海外拥有或控制着分支机构,并通过这些分支机构从事多种多样的国过这些分支机构从事多种多样的国际业务,实现全球性经营战略目标际业务,实现全球性经营战略目标的超级银行。的超级银行。1 1、具有派生性、具有派生性 2 2、机构设置具有超国界性、机构设置具有超国界性 3 3、国际业务经营具有非本土性、国际业
3、务经营具有非本土性 4 4、战略制定具有全球性。、战略制定具有全球性。基本特征(基本特征(P104P104)二、跨国银行的产生与发展二、跨国银行的产生与发展(一)萌芽产生阶段(一)萌芽产生阶段(15世纪世纪20世纪初)世纪初)(二)逐步形成阶段(二)逐步形成阶段(20世纪世纪20年代年代60年代)年代)(三)迅速发展阶段(三)迅速发展阶段(60年代年代80年代)年代)(四)调整重组阶段(四)调整重组阶段(90年代初年代初90年代年代中期)中期)(五)创新发展阶段(五)创新发展阶段(90年代中期至今)年代中期至今)世界大型银行并购(亿美元)世界大型银行并购(亿美元)国别国别 名称名称9595年排
4、名年排名资本资本资产资产日本日本日本日本三菱银行三菱银行东京银行东京银行6 614141981981251255477547727122712美国美国美国美国化学银行化学银行大通曼哈顿银大通曼哈顿银行行2727373710010082821714171411401140瑞士瑞士英国英国瑞士银行瑞士银行SGSG温伯哥银行温伯哥银行1919183183116116171716181618311311美国美国美国美国芝加哥银行芝加哥银行底特律国民银底特律国民银行行767610210245453232659659147147三、跨国银行迅速发展的原因三、跨国银行迅速发展的原因1 1、世界经济发展造就了
5、一批有优势的跨国银行主体、世界经济发展造就了一批有优势的跨国银行主体2 2、全球跨国公司扩张要求跨国银行提供服务、全球跨国公司扩张要求跨国银行提供服务3 3、各国对银行业的政策鼓励刺激了跨国银行的发展、各国对银行业的政策鼓励刺激了跨国银行的发展4 4、国际金融市场的发展为跨国银行业务拓展开辟了、国际金融市场的发展为跨国银行业务拓展开辟了新天地新天地5 5、近年跨国银行业的重组和发展有特定的时代背景。、近年跨国银行业的重组和发展有特定的时代背景。四、跨国银行的组织形式四、跨国银行的组织形式(一)母行与海外分支机构的组织形式(一)母行与海外分支机构的组织形式 1 1、分支行制、分支行制2 2、控股
6、公司制、控股公司制四、跨国银行的组织形式四、跨国银行的组织形式 3、国际财团银行制、国际财团银行制(二)海外分支机构的具体形式(二)海外分支机构的具体形式(P112P112)1 1、代表处、代表处(Representative Office)2、经理处、经理处(Agency)3、分行、分行(Branch)4、附属行与联属行、附属行与联属行(Subsidiary and Affiliate)5、爱治法公司(、爱治法公司(Edge Act Corp.)6、财团银行(、财团银行(Consortium Bank)continue.跨国银行海外机构比较跨国银行海外机构比较机机构构与母行的与母行的隶属关系
7、隶属关系法人法人地位地位优优 点点缺缺 点点代代表表处处母行拥有母行拥有全部资产全部资产不独不独立立运运营营成成本本、退退出出成成本本低低;母母行行完完全全控控制制;搜搜集集信信息息,联联系系客客户户,为为进进一步国际化作准备,避免决策失误一步国际化作准备,避免决策失误需需一一定定投投资资;不不能能从从事盈利性业务事盈利性业务代代理理行行无隶属或无隶属或股权关系股权关系独立独立可可从从事事一一定定的的盈盈利利性性业业务务;成成本本较较低低,无无须须固固定定投投资资,也也不不用用负负担担员员工工的的工工资资及及福福利利开开支支;无无须须持持有有存存款准备金款准备金业业务务范范围围有有限限;缺缺乏
8、乏市市场场渗渗透透,无无法法建建立立品牌品牌分分行行母行拥有母行拥有全部资产全部资产不独不独立立以以总总行行的的资资产产和和声声誉誉为为后后盾盾;提提供供较较广广泛泛的的国国际际业业务务;对对外外融融资资能能力力和和抗抗风风险险能能力力较较强强;能能够够向向客客户户提提供安全方便的金融服务供安全方便的金融服务资资金金投投入入大大;从从建建成成到到获获利利需需要要比比其其它它组组织织形形式式更更长长的的周周期期;母行连带经营责任母行连带经营责任子子行行母行拥有母行拥有全部或大全部或大部分股权部分股权独立独立受受东东道道国国法法律律约约束束,可可经经营营母母国国所所不不允允许许的的业业务务,包包括
9、括投投资资银银行行和和零零售售银银行行业业务务;母母行行无无须须承承担担连连带带责责任任总总行行的的控控制制能能力力受受到到一一定定限限制制;总总行行雄雄厚厚资资金金实实力力和和声声誉誉的的支支持持有有限限,某某种种程程度度上上影响了客户信任度影响了客户信任度合合资资银银行行母行拥有母行拥有部分股权部分股权独立独立分分散散投投资资风风险险;获获取取投投资资收收益益;无无须新设机构须新设机构往往往往缺缺乏乏决决策策控控制制权权,又又是是不不一一定定能能控控制制风风险险跨国银行组织形式选择的影响因素跨国银行组织形式选择的影响因素 n1就就跨跨国国银银行行母母行行与与其其分分支支机机构构的的组组织织
10、结结构构设设立立的的形形式式选选择择而而言言,起起决决定定作作用用的的是是其其国国内内银行业的发展状态。银行业的发展状态。n2就跨国银行海外分支机构的具体形式选择就跨国银行海外分支机构的具体形式选择而言,主要取决于东道国及母国的政策和法规而言,主要取决于东道国及母国的政策和法规限制。限制。五、跨国银行在国际投资中的作五、跨国银行在国际投资中的作用用(一)跨国银行是国际直接投资者跨国融(一)跨国银行是国际直接投资者跨国融资的中介资的中介(二)跨国银行是投资者跨国界支付的中(二)跨国银行是投资者跨国界支付的中介介(三)跨国银行是为跨国投资者提供信息、(三)跨国银行是为跨国投资者提供信息、顾问服务的
11、中介。顾问服务的中介。六、外资银行在中国n n概况:概况:n n 19791979年,第一家外资银行机构年,第一家外资银行机构日本输出入银行经批准进入北京设立代表日本输出入银行经批准进入北京设立代表处,拉开了中国金融市场对外开放的序幕。处,拉开了中国金融市场对外开放的序幕。n n 1982 1982年我国开始引进外资金融营业性年我国开始引进外资金融营业性机构的试点,当年批准香港南洋商业银行机构的试点,当年批准香港南洋商业银行在深圳设立分行。在深圳设立分行。n 19851985年我国厦门、珠海、汕头和海南年我国厦门、珠海、汕头和海南4 4个经济特区也向外资金融机构开放。个经济特区也向外资金融机构
12、开放。外资银行在中国的发展呈现以下外资银行在中国的发展呈现以下特点特点 n n地域和运营门槛的限制进一步放宽。地域和运营门槛的限制进一步放宽。n n人民币业务开放迈出重大步伐。人民币业务开放迈出重大步伐。n n外资银行参股中资银行速度加快,比重外资银行参股中资银行速度加快,比重不断加大。不断加大。n n外资银行业务逐渐拓展,在许多领域体外资银行业务逐渐拓展,在许多领域体现出相当的竞争力现出相当的竞争力。n见见Word文档文档 我国银行业开放的时间表(1):人民币业务n n加入时,开放上海、深圳、天津和大连;加入时,开放上海、深圳、天津和大连;加入时,开放上海、深圳、天津和大连;加入时,开放上海
13、、深圳、天津和大连;n n加入后加入后加入后加入后1 1年内,开放广州、珠海、青岛、南京年内,开放广州、珠海、青岛、南京年内,开放广州、珠海、青岛、南京年内,开放广州、珠海、青岛、南京和武汉;和武汉;和武汉;和武汉;n n加入后加入后加入后加入后2 2年内,开放济南、福州、成都和重庆年内,开放济南、福州、成都和重庆年内,开放济南、福州、成都和重庆年内,开放济南、福州、成都和重庆 n n加入后加入后加入后加入后3 3年内,开放昆明、北京和厦门;年内,开放昆明、北京和厦门;年内,开放昆明、北京和厦门;年内,开放昆明、北京和厦门;n n加入后加入后加入后加入后4 4年内,开放汕头、宁波、沈阳和西安;
14、年内,开放汕头、宁波、沈阳和西安;年内,开放汕头、宁波、沈阳和西安;年内,开放汕头、宁波、沈阳和西安;n n加入加入加入加入5 5年后取消所有地域限制年后取消所有地域限制年后取消所有地域限制年后取消所有地域限制 我国银行业开放的时间表(2):客户服务对象n n加入加入2年内,允许外资银行向中国企业提年内,允许外资银行向中国企业提供人民币服务;供人民币服务;n n加入加入5年内,允许外资银行向所有中国客年内,允许外资银行向所有中国客户提供服务。户提供服务。参股中资银行n n20032003年年年年1212月,中国银监会决定将单个外资机月,中国银监会决定将单个外资机月,中国银监会决定将单个外资机月
15、,中国银监会决定将单个外资机构入股的比例由原来规定的构入股的比例由原来规定的构入股的比例由原来规定的构入股的比例由原来规定的15%15%提高到提高到提高到提高到20%20%;合计外资投资所占比例如低于;合计外资投资所占比例如低于;合计外资投资所占比例如低于;合计外资投资所占比例如低于25%25%,被入,被入,被入,被入股机构的性质和业务范围不发生改变股机构的性质和业务范围不发生改变股机构的性质和业务范围不发生改变股机构的性质和业务范围不发生改变 。n n如:国际金融公司如:国际金融公司如:国际金融公司如:国际金融公司(参股南京商业银行、兴业参股南京商业银行、兴业参股南京商业银行、兴业参股南京商
16、业银行、兴业银行和上海银行银行和上海银行银行和上海银行银行和上海银行)、汇丰银行、汇丰银行、汇丰银行、汇丰银行(参股上海银行参股上海银行参股上海银行参股上海银行)、花旗银行花旗银行花旗银行花旗银行(参股浦发银行参股浦发银行参股浦发银行参股浦发银行)、德国施威比豪尔住、德国施威比豪尔住、德国施威比豪尔住、德国施威比豪尔住房储蓄银行房储蓄银行房储蓄银行房储蓄银行(与中国建设银行合资成立中德储与中国建设银行合资成立中德储与中国建设银行合资成立中德储与中国建设银行合资成立中德储蓄银行蓄银行蓄银行蓄银行)、恒生银行、恒生银行、恒生银行、恒生银行(参股兴业银行参股兴业银行参股兴业银行参股兴业银行)。n20
17、04年,新桥收购深发展。年,新桥收购深发展。n同年,汇丰入股交通银行。同年,汇丰入股交通银行。n2005年年3月月25日日ING银行签约北京银行,购买银行签约北京银行,购买其其19.9%的股权的股权n2005年年6月,美国银行以月,美国银行以25亿美元入股建设银亿美元入股建设银行,新加坡淡马锡以行,新加坡淡马锡以14亿美元入股建设银行。亿美元入股建设银行。外资入股案例外资入股案例 外资入股案例外资入股案例n 20052005年年8 8月,苏格兰银行以月,苏格兰银行以3131亿美元入股中亿美元入股中国银行国银行10%10%的股份。的股份。n 新加坡磐石基金公司通过拍卖方式取得了新加坡磐石基金公司
18、通过拍卖方式取得了华夏银行华夏银行20.86%20.86%的股权。的股权。n 加拿大丰业银行、澳大利亚联邦银行、德国加拿大丰业银行、澳大利亚联邦银行、德国投资与开发公司、国际金融公司等投资了上海投资与开发公司、国际金融公司等投资了上海银行以及西安市、济南市、杭州市和南充市城银行以及西安市、济南市、杭州市和南充市城市商业银行,投资额为市商业银行,投资额为1212亿美元。亿美元。截截至至20062006年年1212月月底底,在在中中国国注注册册的的外外资资独独资资和和合合资资法法人人银银行行业业机机构构共共1414家家,下下设设1919家家分分支支行行及及附附属属机机构构;2222个个国国家家和和
19、地地区区的的7474家家外外资资银银行行在在中中国国2525个个城城市市设设立立了了200200家家分分行行和和7979家家支支行行;4242个个国国家家和和地地区区的的186186家家外外资银行在中国资银行在中国2424个城市设立了个城市设立了242242家代表处。家代表处。在在营营业业性性机机构构中中,来来自自亚亚洲洲的的有有168168家家,占占比比为为54%54%,其其中中香香港港102102家家、日日本本1919家家、新新加加坡坡1717家家;欧欧洲洲7777家家,占占比比为为25%25%,其其中中英英国国2121家家、法法国国1515家家;北北美美洲洲3232家,占比为家,占比为1
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