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1、实训结算业务实训结算业务对公业务对公业务 日初业务日初业务智达公司出纳前来银行购买支票,对公柜员将之智达公司出纳前来银行购买支票,对公柜员将之前已出库的前已出库的现金支票及转帐支票各一本现金支票及转帐支票各一本(各(各2525张)张)出售给该公司。支票出售时需输入智达公司出售给该公司。支票出售时需输入智达公司基本帐基本帐户户的帐号。的帐号。智达公司出纳到本支行办理智达公司出纳到本支行办理200000200000元现金存款元现金存款业务,对公柜员为其存入现金业务,对公柜员为其存入现金200000200000元到其元到其基本帐基本帐户户里。里。深圳通用软件技术有限公司是深圳通用软件技术有限公司是在
2、本分行的在本分行的其它支行网点开户的对公存款帐户客户其它支行网点开户的对公存款帐户客户,该公,该公司出纳到本支行网点存入现金司出纳到本支行网点存入现金2800028000元。柜员元。柜员为其办理为其办理“现金通存录入现金通存录入”业务。业务。注意:注意:操作完成后必须换柜员复核(现金通操作完成后必须换柜员复核(现金通存复核)才能即时入帐,可登录对方支行网点存复核)才能即时入帐,可登录对方支行网点查询交易记录及帐户余额。查询交易记录及帐户余额。对公结算业务对公结算业务 (辖内业务)辖内业务)深圳智达科技有限公司为本支行开户客户,该深圳智达科技有限公司为本支行开户客户,该公司通过转帐支票向深圳通用
3、软件技术有限公司公司通过转帐支票向深圳通用软件技术有限公司(本分行其它支行网点开户客户)支付一笔金额为(本分行其它支行网点开户客户)支付一笔金额为20002000元的货款。元的货款。“转出帐号转出帐号”(本支行网点账户本支行网点账户)为深圳智达科技有限公司的对公帐户,为深圳智达科技有限公司的对公帐户,“转入帐转入帐号号”(其他支行网点账户其他支行网点账户)为深圳通用软件技术为深圳通用软件技术有限公司的对公帐户。深圳通用软件技术有限公司有限公司的对公帐户。深圳通用软件技术有限公司(持票人)出纳持该支票在本支行网点办理此笔业(持票人)出纳持该支票在本支行网点办理此笔业务。务。注意:该交易实现辖内转
4、帐通存,即注意:该交易实现辖内转帐通存,即收付款人收付款人为银行不同网点对公客户为银行不同网点对公客户,持票人持转帐支票在本,持票人持转帐支票在本支行网点办理通存业务,该支票不通过交换,在网支行网点办理通存业务,该支票不通过交换,在网点直接审核,交易成功后必须换柜员复核(转帐通点直接审核,交易成功后必须换柜员复核(转帐通存复核)!才能即时入收款人帐户。存复核)!才能即时入收款人帐户。深圳通用软件技术有限公司(深圳通用软件技术有限公司(本分行其它本分行其它支行网点开户客户支行网点开户客户)出纳到本支行柜台办理支)出纳到本支行柜台办理支取现金取现金10001000元业务。元业务。注意:本交易完成后
5、必须换柜员复核(现金通注意:本交易完成后必须换柜员复核(现金通兑复核)!兑复核)!深圳通用软件技术有限公司(深圳通用软件技术有限公司(本分行其它支行网本分行其它支行网点开户客户点开户客户)向深圳智达科技有限公司()向深圳智达科技有限公司(本支行开户本支行开户客户客户)开出一张支付)开出一张支付31203120元的支票,用于支付货款。元的支票,用于支付货款。其中付款人帐号为深圳通用软件技术有限公司对公活其中付款人帐号为深圳通用软件技术有限公司对公活期帐户,收款人帐号为深圳智达科技有限公司(本支期帐户,收款人帐号为深圳智达科技有限公司(本支行开户客户)对公活期帐户。深圳智达科技有限公司行开户客户)
6、对公活期帐户。深圳智达科技有限公司(持票人)出纳持该支票到本支行网点办理支票进帐(持票人)出纳持该支票到本支行网点办理支票进帐手续。手续。注意:该交易实现辖内转帐通兑,即注意:该交易实现辖内转帐通兑,即付款人为我付款人为我行不同网点对公客户,收款人持转帐支票在本支行网行不同网点对公客户,收款人持转帐支票在本支行网点办理通兑业务点办理通兑业务,该支票不通过交换,在网点直接审,该支票不通过交换,在网点直接审核,交易成功后必须换柜员复核(转帐通兑复核)!核,交易成功后必须换柜员复核(转帐通兑复核)!即时入收款人帐户。即时入收款人帐户。深圳智达科技有限公司(深圳智达科技有限公司(本支行开户客本支行开户
7、客户户)持有一张其它公司()持有一张其它公司(开户行:其他银行开户行:其他银行)开出的票面金额为开出的票面金额为5800058000元的转帐支票,深圳元的转帐支票,深圳智达科技有限公司出纳持该支票到本支行办理智达科技有限公司出纳持该支票到本支行办理支票入帐。支票入帐。注意:注意:本业务也称支票托收业务本业务也称支票托收业务。柜员。柜员“提出代付录入提出代付录入”交易完成后必须换其它柜员复交易完成后必须换其它柜员复核(提出代付复核)才能完成预记帐。核(提出代付复核)才能完成预记帐。对公结算业务对公结算业务 (同城提出业务)同城提出业务)深圳智达科技有限公司(深圳智达科技有限公司(本支行开户客户本
8、支行开户客户)持)持有一张有一张其它公司其它公司(开户行:其他行)开出的票面金(开户行:其他行)开出的票面金额为额为5800058000元的转帐支票,深圳智达科技有限公司元的转帐支票,深圳智达科技有限公司出纳持该支票到本支行办理支票入帐手续,出纳持该支票到本支行办理支票入帐手续,经场次经场次切换后支票还未作入帐操作,切换后支票还未作入帐操作,此时同城票据交易中此时同城票据交易中心发现该支票有问题,退回本支行,本支行作退票心发现该支票有问题,退回本支行,本支行作退票处理。处理。注意:只有未入帐的支票才可以作退票处理。注意:只有未入帐的支票才可以作退票处理。深圳智达科技有限公司(深圳智达科技有限公
9、司(本支行开户客户本支行开户客户)开)开出一张票面金额为出一张票面金额为12001200元的转帐支票给深圳创新信元的转帐支票给深圳创新信息技术有限公司(息技术有限公司(开户行:其他支行开户行:其他支行),用于支付),用于支付货款。深圳创新信息技术有限公司(货款。深圳创新信息技术有限公司(其他银行客户其他银行客户)出纳持该支票到本支行网点办理进帐手续。经票据出纳持该支票到本支行网点办理进帐手续。经票据交换中心交换后再传递到本支行网点,本支行网点交换中心交换后再传递到本支行网点,本支行网点柜员按票面金额从深圳智达科技有限公司帐户中扣柜员按票面金额从深圳智达科技有限公司帐户中扣除对应金额。除对应金额
10、。注意:当天场次切换操作完成后,经同城票据注意:当天场次切换操作完成后,经同城票据交换中心交换回来的支票才可以进行提出代收业务交换中心交换回来的支票才可以进行提出代收业务处理。处理。深圳智达科技有限公司(本支行开户客户)开出深圳智达科技有限公司(本支行开户客户)开出一张票面金额为一张票面金额为500500元的转帐支票给深圳华信系统元的转帐支票给深圳华信系统有限公司(开户行:工商银行深圳市分行深圳湾支有限公司(开户行:工商银行深圳市分行深圳湾支行),经场次切换后,该支票经票据交据中心传递行),经场次切换后,该支票经票据交据中心传递到本支行网点,本支行柜员做到本支行网点,本支行柜员做“同城提出代收
11、录入同城提出代收录入”及及换柜员换柜员“报单复核报单复核”后后从深圳智达科技有限公从深圳智达科技有限公司帐户上记借方司帐户上记借方500500元(付款)。元(付款)。后本支行柜员发后本支行柜员发现该支票有问题,要做退票处理。现该支票有问题,要做退票处理。注意:退票时输入的场次应大于注意:退票时输入的场次应大于“提出代收提出代收”切换切换的场次。的场次。深圳智达科技有限公司(深圳智达科技有限公司(本支行开户客户本支行开户客户)开出一)开出一张票面金额为张票面金额为25002500元的转帐支票给深圳华信系统有限公司元的转帐支票给深圳华信系统有限公司(其他银行其他银行),深圳华信公司开户行为工商银行
12、深圳市分),深圳华信公司开户行为工商银行深圳市分行深圳湾支行,深圳华信公司出纳持该支票到工商银行深行深圳湾支行,深圳华信公司出纳持该支票到工商银行深圳市分行深圳湾支行要求进帐,工商银行深圳市分行深圳圳市分行深圳湾支行要求进帐,工商银行深圳市分行深圳湾支行进行帐务处理后将该支票及进帐单一并传递至票据湾支行进行帐务处理后将该支票及进帐单一并传递至票据交换中心,交换中心,经场次切换后再传递到本支行经场次切换后再传递到本支行,该支票经本支,该支票经本支行柜员做行柜员做“提出代付录入提出代付录入”帐务处理后,记深圳智达科技帐务处理后,记深圳智达科技有限公司帐户借方金额有限公司帐户借方金额25002500
13、元。元。注意:本业务与注意:本业务与“提出代收业务提出代收业务”之间的区别在于之间的区别在于“提出代收业务提出代收业务”是在本支行办理入帐手续,而本业务是在是在本支行办理入帐手续,而本业务是在他行办理的进帐手续。他行办理的进帐手续。对公结算业务对公结算业务 (同城提入业务)同城提入业务)柜员对我行提入票据因柜员对我行提入票据因逾期、余额不足逾期、余额不足等原因等原因需退回对方行时进行操作。退票处理后,系统并不需退回对方行时进行操作。退票处理后,系统并不会实时将退票款返回给开票人,而是应等票据交换会实时将退票款返回给开票人,而是应等票据交换中心返回相关退票凭证后再将退票款退回给开票人。中心返回相关退票凭证后再将退票款退回给开票人。提入代收报单退票处理后系统并不会实时将已提入代收报单退票处理后系统并不会实时将已入帐的票款扣除,而应等对方行通过票据交换中心入帐的票款扣除,而应等对方行通过票据交换中心返回相关凭证后再做帐务处理。本交易主要处理我返回相关凭证后再做帐务处理。本交易主要处理我行提入票据行提入票据因帐号不符因帐号不符等原因需退回对方行进行的等原因需退回对方行进行的操作。操作。
限制150内