理财销售从业资格考试题(资格班新增考题).docx
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1、单项选择1.最经常使用也是最主要的洽谈地点客户的办公地点2.及客户确认来访前,如果正是客户较为繁忙的时间,也可以通过短信简要说明来意。3.其他条件一样情况下,以外币计价的债券的风险高于以本币计价的风险,风险来自于汇率风险4.银行人员应该如何宣传分红保险的分红情况?分红是不确定的5.以下哪个理财产品可以看做是债券及期权的结合可转换公司债券6.市场价格为90元,期限3年,面额为100元的债券,其即期收益率为6.67%,那么其息票率为0.067.信托行为的发生必须由委托人和受托人进展约定。8.以下关于保本基金,说法错误的选项是如果投资者提前赎回基金,依然享有保本承诺的损失9.老往夫妇即将退休,子女也
2、已独立,有丰厚的根底,支出较少,那么他们处于生命周期的家庭成熟期10.我行的外币理财产品对于客户来讲,属于低风险产品。11.目前,各家银行的个人外汇理财产品实际上都是构造性存款12.参谋式维护的核心是发挥客户经理对客户的参谋,咨询,维护功能,谋求双方的长期信任及合作。13.道德风险是指客户经理在追求自身利益最大化时,做出有损于客户利益的行为。14.以因保险合同约定的疾病或者意外伤害导致工作能力丧失为给付保险金条件,按约定对被保险人在一定时期内收入减少或者中断的安康保险失能收入损失保险15.银行有权根据产品规模决定暂停承受申购财富鑫鑫向荣,如果银行行使该权利,将提前2个工作日进展公告。16.从外
3、汇交易数量来看,由国际贸易而产生的外汇交易占整个外汇交易的比重不断减少17.以下费用中,不属于基金销售过程中发生的,由投资者自己承当的费用是基金效劳费18.理财产品宣传材料可以不在醒目位置提示客户不保证收益19.目前总行负责财富系列理财产品的研发工作20.我行理财业务资格是由中国证券监视管理委员会和中国银行业监视管理委员会“金雁奖营销评选活动开场于2021年22.商业银行个人理财业务管理暂行方法明确规定个人理财业务是指商业银行为个人客户提供财务分析、财务规划、投资参谋等专业化效劳活动。23.我行坚持效劳三农,效劳中小企业,效劳城乡居民的大型零售商业银行定位。24.主要针对投保人发生疾病和意外所
4、造成的费用所产生的保险需求是紧急预备金25.大堂揽客作用不包括有助于提升员工士气26.受托人违反规定,利用信托财产为自己谋取利益的,所得利益归入信托财产27.以下不属于理财参谋效劳的业务存款业务28.客户经理应该根据客户需求想客户推荐产品29.在促成营销的话术中,用暗示启发的手法点明产品优势,亮点,只要客户表示赞同就到达促成目的的方法是暗示启发法30.以下我行哪一种人民币理财产品以每月为周期计算投资收益月月升31.“金种子产品成立之初投资起点是30万32.没有实物形态的票券,利用账户通过电脑系统完成国债发行,交易及兑付的债券是记账式国债33.以下通货膨胀率是引起外部营销风险的经济因素。34.中
5、国邮政储蓄银行有限恻然公司成立于2007年3月35.商业银行应当对客户风险承受能力进展评估,确定客户风险承受能力评级,由低到高至少包括5级36.汇率风险是代客境外理财产品的主要风险。37.国债面值以人民币元为单位,国债交易金额须为百元的整数倍38.意向客户表要以月为单位填写保存,并随着销售活动的开展每日更新,在填写时,客户经理需记录“有效客户39.我行金苹果专户人民币理财产品目前针对机构客户开放40.一般情况下,变动收益证券比固定收益证券收益高,风险大41.截止2021.6月底,我行到期财富系列理财产品未到达预期收益率的有0只42.我行目前可以面对机构客户销售的国债是凭证式国债43.我行以下产
6、品系列中,风险等级相对居中的个人理财产品是创富系列44.我行发行的邮银财富御享理财产品的理财资金投向不包括股票45.期权联结型理财方案的附加收益是银行支付的理财方案期权费收益46.保险产品理财产品不包括以下金融期权47.营销体系建立工作的牵头部门是渠道管理部48.关于个人理财说法不正确的个人理财业务是一般性业务咨询效劳49.目标客户是指客户经理通过市场细分后所确定的重点营销对象50.假设某开放式基金于2002年1月1日成立,那么基金宣传推介材料里应登载最近个完整会计年度的业绩 “5“51.及客户接触时,事先预约可防止吃闭门52.人民币理财销售人员从事理财产品销售活动,遵循以下原那么不包括(公平
7、对待客户原那么53.不属于货币市场的金融工具股票54.财富鑫鑫向荣产品风险等级PR2)55.目前我行外币理财产品为“非保本浮动收益型56.约访时,首选通过拨打座机方式联络客户57.对于那些难以直接联系,或者不便直接联系的客户,可以采用引见约访的方法 58.影响股票价格的因素是股票投资风险之源,其中系统风险可由以下哪个银色引起央行调高再贴现率59.下面属于我行出售的邮银财富御享理财产品的特征的是风险很高60.中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份有限责任公司时间2021.1.2161.以下四种投资工具中,风险最低的国库券62.以下关于账户贵金属业务说法不正确的选项是“5*
8、2463.穿着工装时,衣长约盖过臀部的4/5为宜64.一般而言,客户资金的投资期限越长,能够承受的投资风险越高65.上海黄金交易所挂盘合约中,AuT+D的标准标的实物规格为99.95%,重量3千克的金锭66.下面关于上海黄金交易所的延期补偿费制度,说法不正确的“AgA+D67.以下理财产品中,那个系列是我行最新推出的新系列产品邮银财富御享系列68.商业银行应当向销售人员提供每年不少于20小时培训69. 2021年,邮储银行共计发行期外汇理财产品 1670.国债质押业务正式上线后,个人客户即可在信贷窗口进展申请办理71.我行中低端客户占整个客户群的比例较大72.邮储银行的公司客户是指及我行发生业
9、务关系的各企事业单位及政府相关,其中以企业单位为主73.某客户认购日日升100000份,日日升年化收益率为1.7%,持有30天赎回,此时客户本金加收益金额约为10014074.客户甲于2021年5月1日购置凭证式国债20210203,金额为10000元,该劵种期限为3.73%,到期一次性还本付息,该券种的计息规定如下:从购置之日起,1年期和3年期凭证国债持有时间不满半年不计付利息,满半年不满1年按0.36%计息,3年期凭证国债持有时间满1年不满2年按1.71%计息。满2年不满3年按2.52%计息。假设客户甲于2021年10月1日提前兑取该笔20210203,那么其自己账户将收到的金额为1000
10、075.以下有关保证收益型理财方案,描述不正确的在最低收益理财方案中,最低收益水平是以同期银行定期利率的下限76.截止2021年底,我行代理保险业务累计效劳客户已达6100万户“天富系列理财产品的投资管理人以投资参谋为主78.以下我行发行的理财产品中,属于私人银行业务是以上答案都不对天富79.客户经理的岗位工资实行月薪80.假设国债客户要求,我行国债系统可为其出单,但出单卷中的后续交易均需先办理收单交易后再办理81.可行性研究是决定能否实施营销方案的重要依据82.以下关于构造性理财方案的论述中,错误的一项为哪一项构造性理财方案的收益率通常及银行存款利率相等83.穿着工装时,裤长以盖过鞋跟的2/
11、3为宜84.兼具债券和股票特性的融资工具是可转换公司债券85.客户经理要根据不同的拜访目的的决定会谈时间,如正式商谈合作事宜,那么以上班时间为宜86.客户经理是指我行从事客户维护及开发,密切我行于客户之间的相互联系和合作,为客户提供金融效劳的专职营销人员87.我国除股票以外最大的投资市场是黄金市场88.从外汇交易数量来看,由国际贸易而产生的外汇交易占整个外汇交易的比重不断减少89. 营销中,客户经理的第一句话是否能够吸引客户是 营销继续进展的关键90.投资于面额为100元,期限为5年,息票率为5%的国债,假设想获得4%的到期收益率,那么应该以什么价格入该债券。104.4591.在银行营业机构向
12、客户销售保险产品的人员应该是取得保险销售资格的银行销售人员92.我行专门为客户度身定制的人民币理财产品金苹果系列93.国债业务营业日为94.外汇期货交易的是指在约定的日期,按照已经锁定的汇率,用美元买卖一定数量的另外一种货币95购置金苹果理财产品的机构客户需满足在我行的公司系统中,开户已满“两个工作日96.基金宣传推介材料可以登载该基金,基金管理人管理的其他基金的过往业绩,但基金合同生效缺乏6个月的除外97.我国当前的资金信托业务不包括财产管理信托98.通常所说的股票行情,即股票价格是指股票的市场价值99.排除国家法定节假日的情况,下面那个时可不是上海黄金交易所的交易时间周五22.00100穿
13、着工装时,裤长以盖过鞋跟的2/3为宜101及客户讨价还价的原那么不包括(适当让步)102.不对个人理财业务造成影响的经济环境因素是货币政策103.反映基金操作策略的指标为基金股票周转率104. 约方的目的是争取面谈时机105.财富债券系列销售文件不包括理财销售合同106.个人信息表填写者是“客户经理107.外部营销风险是指由于带来的营销风险“经济因素108.人民币理财销售人员从事理财产品销售活动,遵循以下原那么不包括为客户保密109.构造性理财规划方案不包括遗产规划110.以下金融交易中属于货币市场交易的工程是你在银行购置了9800元短期国库券111.我行月月升人民币理财产品的申购赎回期间是每
14、月的1-27112.衡量债券持有人按自己的需要和市场世界状况灵活的转让债券的难易程度的指标是流动性113.基金销售机构负责基金销售业务的检查稽核人员应当及时检查基金销售业务的合法合规情况,并于年度完毕1个季度内完成上年度监察稽核报告,予以存档备查。114.邮储银行的公司客户是指我行发生业务关系的各企事业单位及政府机关,其中以企业单位为主115.客户经理在使用信件进展约访时,应该打印自己的名字116.2021年,我行共计发行期外汇产品“17、16117.代客境外理财产品的收益和风险是由客户承当118.根据生命周期理论,个人在成熟期的理财特征为愿意承当一些风险,有理财规划和目标119.目前我行代销
15、国债业务收入不包括密码挂失手续费120.信托的根本职能是财产管理121.2021年,财政部,人民银行对凭债进展改革,规定凭债仅对个人投资者出售,机构投资者不得够买122.商业银行代销信托方案时,承当代理资金收付责任123.以下我行出售的产品中,风险评级最高的是金种子124.金融市场首次出售给公众时形成的交易市场是证券发行市场125.非保本浮动收益型理财产品,保证126.在生涯规划中,结婚准备金,购换房基金及创业基金的筹措属于中期理财目标127.选择公司客户时,对于国家政策扶持,经营状况良好,资金周转正常的朝阳行业可优先选择128.我行金苹果专户人民币理财产品认购起点为5000万129.投资者预
16、期股票价格将上升,于是预先买入该股票,如果股票价格上升,使可以将先前买入的卖出获利,这种交易方式多头交易130.客户经理不仅能为客户提供专业的理财,信贷,投资等效劳,而且可以为各类客户提供更加个性化,人性化的金融解决方案131.按照客户获取收益方式的不同,理财方案可以分为保证收益型理财方案和“保本浮动收益132.金融市场的聚敛功能是指金融市场具有资金蓄水池的作用133.我行出售的第一支人民币理财产品是创富1号134.投资者可于开放日申购财富鑫鑫向荣产品,申购资金将于当日开场计息135.申购新股票型理财方案属于“衍生工具联结型产品136.外汇期货交易是指约定的日期,按照已经确定的汇率,用美元买卖
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