中国人民银行反洗钱调查实施制度bvtw.docx
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1、中国人民银银行反洗洗钱调查查实施细细则(试试行)第一章总总则第一条 为了规规范反洗洗钱调查查程序,依依法履行行反洗钱钱调查职职责,维维护公民民、法人人和其他他组织的的合法权权益,根根据中中华人民民共和国国反洗钱钱法等等有关法法律、行行政法规规和规章章,制定定本实施施细则。第二条 中国人民民银行及及其省一一级分支支机构调调查可疑疑交易活活动适用用本实施施细则。本实施细则则所称中中国人民民银行及及其省一一级分支支机构包包括中国国人民银银行总行行,上海海总部,分分行、营营业管理理部,省省会(首首府)城城市中心心支行、副副省级城城市中心心支行。第三条中中国人民民银行及及其省一一级分支支机构实实施反洗洗
2、钱调查查,应当当遵循合合法、合合理、效效率和保保密的原原则。第四条中中国人民民银行及及其省一一级分支支机构实实施反洗洗钱调查查时,金金融机构构应当予予以配合合,如实实提供有有关文件件和资料料,不得得拒绝或或者阻碍碍。金融融机构及及其工作作人员拒拒绝、阻阻碍反洗洗钱调查查,拒绝绝提供调调查材料料或者故故意提供供虚假材材料的,依依法承担担相应法法律责任任。调查人员违违反规定定程序的的,金融融机构有有权拒绝绝调查。第五条中中国人民民银行及及其省一一级分支支机构工工作人员员违反规规定进行行反洗钱钱调查或者者采取临临时冻结结措施的的,依法法给予行行政处分分;构成成犯罪的的,依法法移送司司法机关关追究刑刑
3、事责任任。第二章调调查范围围和管辖辖第六条中中国人民民银行及及其省一一级分支支机构发发现下列列可疑交交易活动动,需要要调查核核实的,可可以向金金融机构构进行反反洗钱调调查:(一)金融融机构按按照规定定报告的的可疑交交易活动动;(二)通过过反洗钱钱监督管管理发现现的可疑疑交易活活动;(三)中国国人民银银行地市市中心支支行、县县(市)支支行报告告的可疑疑交易活活动;(四)其他他行政机机关或者者司法机机关通报报的涉嫌嫌洗钱的的可疑交交易活动动;(五)单位位和个人人举报的的可疑交交易活动动;(六)通过过涉外途途径获得得的可疑疑交易活活动;(七)其他他有合理理理由认认为需要要调查核核实的可可疑交易易活动
4、。第七条中中国人民民银行负负责对下下列可疑疑交易活活动组织织反洗钱钱调查:(一)涉及及全国范范围的、重重大的、复杂的可疑交易活动;(二)跨省省的、重重大的、复复杂的可可疑交易易活动,中中国人民民银行省省一级分分支机构构调查存存在较大大困难的的;(三)涉外外的可疑疑交易活活动,可可能有重重大政治治、社会会或者国国际影响响的;(四)中国国人民银银行认为为需要调调查的其其他可疑疑交易活活动。第八条中中国人民民银行省省一级分分支机构构负责对对本辖区区内的可可疑交易易活动进进行反洗洗钱调查查。中国人民银银行省一一级分支支机构对对发生在在本辖区区内的可可疑交易易活动进进行反洗洗钱调查查存在较较大困难难的,
5、可以报报请中国国人民银银行进行行调查。第九条中中国人民民银行省省一级分分支机构构在实施施反洗钱钱调查时时,需要要中国人人民银行行其他省省一级分分支机构构协助调调查的,可可以填写写反洗洗钱协助助调查申申请表(见见附1),报报请中国国人民银银行批准准。第三章调调查准备备第十条中中国人民民银行及及其省一一级分支支机构发发现符合合本实施施细则第第六条的的可疑交交易活动动时,应应当登记记,作为为反洗钱钱调查的的原始材材料,妥妥善保管管、存档档备查。第十一条中国人人民银行行及其省省一级分分支机构构对可疑疑交易活活动进行行初步审审查,认认为需要要调查核核实的,应应填写反反洗钱调调查审批批表(见见附2),报行
6、长长(主任任)或者者主管副副行长(副主任)批准。第十二条中国人人民银行行及其省省一级分分支机构构实施反反洗钱调调查前应应当成立立调查组组。调查组成员员不得少少于2人,并并均应持持有中中国人民民银行执执法证。调调查组设设组长一一名,负负责组织织开展反反洗钱调调查。必必要时,可可以抽调调中国人人民银行行地市中中心支行行、县(市市)支行行工作人人员作为为调查组组成员。第十三条调查人人员与被被调查对对象或者者可疑交交易活动动有利害害关系,可可能影响响公正调调查的,应应当回避避。第十四条对重大大、复杂杂的可疑疑交易活活动进行行反洗钱钱调查前前,调查查组应当当制定调调查实施施方案。第十五条调查组组在实施施
7、反洗钱钱调查前前,应制制作反反洗钱调调查通知知书(见见附3,附31适用于于现场调调查,附附32适用于于书面调调查),并并加盖中中国人民民银行或或者其省省一级分分支机构构的公章章。第十六条调查组组可以根根据调查查的需要要,提前前通知金金融机构构,要求求其进行行相应准准备。第四章调调查实施施第十七条 调查组组实施反反洗钱调调查,可可以采取取书面调调查或者者现场调调查的方方式。第十八条实施反反洗钱调调查时,调调查组应应当调查查如下情情况:(一)被调调查对象象的基本本情况;(二)可疑疑交易活活动是否否属实;(三)可疑疑交易活活动发生生的时间间、金额额、资金金来源和和去向等等;(四)被调调查对象象的关联
8、联交易情情况;(五)其他他与可疑疑交易活活动有关关的事实实。第十九条实施现现场调查查时,调调查组到到场人员员不得少少于2人,并并应当出出示中中国人民民银行执执法证和和反洗洗钱调查查通知书书。调查组组长长应当向向金融机机构说明明调查目目的、内内容,要要求等情情况。第二十条实施现现场调查查时,调调查组可可以询问问金融机机构的工工作人员员,要求求其说明明情况。询问应当在在被询问问人的工工作时间间进行。询问可以在在金融机机构进行行,也可可以在被被询问人人同意的的其他地地点进行行。询问时,调调查组在在场人员员不得少少于2人。询问前,调调查人员员应当告告知被询询问人对对询问有有如实回回答和保保密的义义务,
9、对对与调查查无关的的问题有有拒绝回回答的权权利。第二十一条条 询问时时,调查查人员应应当制作作反洗洗钱调查查询问笔笔录(见见附4)。询询问笔录录应当交交被询问问人核对对。询问问笔录有有遗漏或或者差错错的,被被询问人人可以要要求补充充或者更更正,并并按要求求在修改改处签名名、盖章章。被询询问人确确认笔录录无误后后,应当当在询问问笔录上上逐页签签名或者者盖章;拒绝签签名或者者盖章的的,调查查人员应应当在询询问笔录录中注明明。调查查人员也也应当在在笔录上上签名。被询问人可可以自行行提供书书面材料料。必要要时,调调查人员员也可以以要求被被询问人人自行书书写。被被询问人人应当在在其提供供的书面面材料的的
10、末页上上签名或或者盖章章。调查查人员收收到书面面材料后后,应当当在首页页右上方方写明收收到日期期并签名名。被询询问人提提供的书书面材料料应当作作为询问问笔录的的附件一一并保管管。第二十二条条实施施现场调调查时,调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料:(一)账户户信息,包包括被调调查对象象在金融融机构开开立、变变更或注注销账户户时提供供的信息息和资料料;(二)交易易记录,包包括被调调查对象象在金融融机构中中进行资资金交易易过程中中留下的的记录信信息和相相关凭证证;(三)其他他与被调调查对象象和可疑疑交易活活动有关关的纸质质、电子子或音像像等形式式的资料料。查阅、复制制电子数数据应当当避免影影响
11、金融融机构的的正常经经营。第二十三条条调查查组可以以对可能能被转移移、隐藏藏、篡改改或者毁毁损的文文件、资资料予以以封存。封存期间,金金融机构构不得擅擅自转移移、隐藏藏、篡改改或者毁毁损被封封存的文文件、资资料。第二十四条条 调查人人员封存存文件、资资料时,应应当会同同在场的的金融机机构工作作人员查查点清楚楚,当场场开列反洗钱调查封存清单(见附5)一式二份,由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章,一份交金融机构,一份附卷备查。金融机构工作人员拒绝签名或者盖章的,调查人员应当在封存清单上注明。必要时,调调查人员员可以对对封存的的文件、资资料进行行拍照或或扫描。第五章临临时冻结结措施第二十
12、五条条 客户要要求将调调查所涉涉及的账账户资金金转往境境外的,金金融机构构应当立立即向中中国人民民银行当当地分支支机构报报告。第二十六条条 中国人人民银行行当地分分支机构构接到金金融机构构报告后后,应当当立即向向有管辖辖权的侦侦查机关关先行紧紧急报案案。中国人民银银行地市市中心支支行、县县(市)支支行接到到金融机机构报告告的,应应当在紧紧急报案案的同时时向中国国人民银银行省一一级分支支机构报报告。第二十七条条 中国人人民银行行省一级级分支机机构接到到金融机机构或者者中国人人民银行行地市中中心支行行、县(市市)支行行的报告告后,应应当立即即核实有有关情况况,并填填写临临时冻结结申请表表(见见附6
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