中央银行的职能、组织形式及其与政府的关系17627.docx
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1、第二章 中央央银行的的职能组组织形式式及其与与政府的的关系讲义提要要本章分别别介绍中中央银行行的职能能、中央央银行制制度的基基本类型型、中央央银行的的资本来来源和机机构设置置、中央央银行的的独立性性等内容容。学习习本章的的目的是是从多个个方面了了解一般般中央银银行制度度的基本本内容和和我国中中央银行行制度的的基本内内容。第一节 中央银银行的职职能一、关于于中央银银行职能能的一般般表述(一)中中央银行行是发行行的银行行指中央银银行掌管管一国现现金货币币的发行行权。(二)中中央银行行是银行行的银行行中央银行行为普通通银行提提供服务务:1开立立存款账账户,提提供票据据交换和和支付清清算服务务;2通过
2、过贴现窗窗口和公公开市场场操作为为其不断断地补充充流动性性(准备备金);3履行行“最后贷贷款人”职能。(三)中中央银行行是国家家(政府府)的银银行1经理理国库;2为政政府提供供资金支支持;3代表表国家制制定和执执行货币币政策;3代表表政府参参与国际际金融活活动;4作为为政府的的金融顾顾问和参参谋;5履行行国家交交付的其其他职能能:金融融安全、征信管管理、反反洗钱等等。二、关于于中央银银行职能能的另一一种常见见表述(一)服服务职能能1服务务职能是是指中央央银行向向政府和和银行及及其他金金融机构构提供资资金融通通、划拨拨清算、代理业业务等方方面金融融服务的的职能。2中央央银行为为政府服服务,具具体
3、表现现在:(1)经经理国库库;(2)临临时的财财政垫支支;(3)代代表政府府参与国国际金融融活动;(4)作作为政府府的金融融顾问和和参谋。3中央央银行为为银行与与非银行行金融机机构服务务,具体体表现在在:(1)主主持全国国的清算算事宜;(2)作作为银行行的最后后贷款者者。(二)调调节职能能1调节节职能是是指中央央银行运运用自己己所拥有有的金融融手段,对对货币与与信用进进行调节节和控制制,进而而影响和和干预整整个社会会经济进进程,实实现预期期的货币币政策目目标的职职能。2调节节职能具具体表现现为:(1)调调节货币币供应量量;(2)调调整存款款准备率率与贴现现率;(3)公公开市场场操作。(三)管管
4、理职能能1管理理职能是是指中央央银行作作为一国国金融管管理当局局,有责责任维护护金融体体系的健健全与稳稳定,防防止金融融紊乱给给社会经经济造成成困难。2管理理职能表表现在:(1)制制定有关关金融政政策、法法令;(2)管管理各银银行和金金融机构构;(3)检检查监督督银行及及其他金金融机构构的活动动。三、发展展中国家家中央银银行的特特殊职能能(一)饶饶余庆所所谓的“开发功功能” 参见饶余庆现代货币银行学104页,中国社会科学出版社1983年10月。饶余庆认认为中央央银行有有5大职职能:1政策策功能:执行国国家金融融政策(含含发行纸纸币);2银行行功能:(1)政政府的银银行:经经理国库库;为政政府提
5、供供临时(季季节性入入不敷出出)资金金支持;保管、管理黄黄金、外外汇储备备;充当当政府的的金融顾顾问。(2)银银行的银银行:集集中保管管金融机机构的现现金储备备,统筹筹调度以以防急需需;提供供全国性性的中央央票据交交换与清清算,和和资金转转移 可能指跨地区。之方方便和服服务。(3)在在国际关关系中,代代表国家家与外国国金融当当局和国国际金融融机构建建立业务务联系,或或促进有有关金融融事务的的交涉和和谈判。3监督督功能:(1)对对在国内内经营的的所有金金融机构构审慎督督导;(2)在在国家发发生金融融危机时时,有责责任全力力支持资资金周转转不灵的的金融机机构,以以保障金金融体系系安全。4开发发功能
6、:指在发展展中国家家,由于于金融制制度落后后,货币币化程度度低,中中央银行行有责任任:(1)扶扶助各类类金融机机构,促促进储蓄蓄项投资资转化;(2)鼓鼓励发展展金融市市场,促促进金融融体系顺顺应经济济发展而而发展。5研究究功能:除了小部部分属于于国家jjimii的情报报外,中中央银行行应经常常整理所所掌握的的经济、金融、财政资资料并将将之出版版,以供供民众参参考。多数中央央银行都都设有研研究部。一些先先进国家家的中央央银行还还设计总总体经济济模型,对对经济动动向经常常预测,以以供政府府当局参参考。(二)易易纲、贝贝多广所所谓的“推动功功能” 货币浅说241页,上海人民出版社、智慧出版有限公司1
7、993年9月。易纲、贝贝多广将将中央银银行的职职能概括括为2个个:1推动动功能:指采取取措施引引导和推推动信用用制度的的成长、信用工工具的多多样化以以及金融融资产收收益结构构的成熟熟,以有有效地动动员储蓄蓄和优化化资源配配置。作者认为为,这个个功能是是发展中中国家中中央银行行与发达达国家中中央银行行的重要要区别。发达国国家的中中央银行行建立在在比较完完善的商商业银行行体系基基础上,因因而其中中央银行行理论和和实践主主要强调调对商业业银行体体系的管管制功能能。发展展中国家家的金融融制度大大都是根根据发达达国家的的模式而而建立,但但无论是是经济发发展水平平还是金金融发达达程度都都不及发发达国家家,
8、因而而其中央央银行不不能仅仅仅局限于于对银行行体系进进行管制制,因为为受控制制和管制制的银行行体系本本身还亟亟需培育育和完善善,而这这种推动动功能正正需要中中央银行行来发挥挥。2管制制功能:这是中中央银行行的本能能。商业业银行的的经营目目标是利利润最大大化,具具有创造造货币的的能力,而而货币过过多会引引起通货货膨胀,为为维持一一般物价价水平的的稳定,保保障金融融体系的的正常运运转,就就需要中中央银行行发挥管管制功能能。这种种管制功功能是通通过一系系列政策策和法规规的制定定和执行行来实现现的。四、中国国人民银银行的职职能新近修改改后的中中国人民民银行法法将中中国人民民银行的的职责调调整为制制定和
9、执执行货币币政策、维护金金融稳定定和提供供金融服服务三个个方面。具体职职责有一一三项:(1)发发布与履履行其职职责有关关的命令令和规章章;(2)依依法制定定和执行行货币政政策;(3)发发行人民民币,管管理人民民币流通通;(4)监监督管理理银行间间同业拆拆借市场场和银行行间债券券市场;(5)实实施外汇汇管理,监监督管理理银行间间外汇市市场;(6)监监督管理理黄金市市场;(7)持持有、管管理、经经营国家家外汇储储备、黄黄金储备备;(8)经经理国库库;(9)维维护支付付、清算算系统的的正常运运行;(10)指指导、部部署金融融业反洗洗钱工作作,负责责反洗钱钱的资金金监测;(11)负负责金融融业的统统计
10、、调调查、分分析和预预测;(12)作作为国家家的中央央银行,从从事有关关的国际际金融活活动;(一三)国国务院规规定的其其他职责责。概括而言言,今后后中国人人民银行行在履行行职责方方面最大大的变化化集中体体现在:“一个个强化、一个转转换和两两个增加加”:“一个强强化”就就是强化化了中国国人民银银行与制制定和执执行货币币政策有有关的职职责。具具体而言言,中中国人民民银行法法第十十二条要要求中国国人民银银行货币币政策委委员会在在国家宏宏观调控控、货币币政策制制定和调调整中发发挥重要要作用;第二十十三条增增加了中中国人民民银行在在公开市市场买卖卖金融债债券这一一货币政政策工具具;第三三十一条条要求中中
11、国人民民银行依依法监测测金融市市场的运运行情况况,对金金融市场场实施宏宏观调控控,促进进金融市市场协调调发展等等等。“一个转转换”即即由过去去主要通通过对银银行业金金融机构构的设立立审批、业务审审批和高高级管理理人员任任职资格格审查和和日常监监督管理理等直接接监管的的职能转转换为履履行对金金融业宏宏观调控控和防范范与化解解系统性性风险的的职能,即即维护金金融稳定定职能。具体而而言,中中国人民民银行法法第一一条删除除了“加加强对金金融业的的监督管管理”,而而代之以以“维护护金融稳稳定”;第二条条明确中中国人民民银行在在国务院院领导下下防范和和化解金金融风险险,维护护金融稳稳定,删删除了原原中国国
12、人民银银行法的的第三十十一条,即即“中国国人民银银行按照照规定审审批金融融机构的的设立、变更、终止及及业务范范围”,而而代之以以“中国国人民银银行依法法监测金金融市场场的运行行情况,对对金融市市场实施施宏观调调控,促促进其协协调发展展”;增增加了第第三十四四条,即即“当银银行业金金融机构构出现支支付困难难,可能能引发金金融风险险时,为为了维护护金融稳稳定,中中国人民民银行经经国务院院批准,有有权对银银行业金金融机构构进行检检查监督督”等。“两个增增加”是是指增加加反洗钱钱和管理理信贷征征信业两两项职能能。中中国人民民银行法法第四四条规定定:中国国人民银银行指导导、部署署金融业业反洗钱钱工作,负
13、负责反洗洗钱的资资金监测测。第二节 中央央银行的的基本类类型一、中央央银行制制度的几几种形式式1.复合合的中央央银行制制。是在一一个国家家内,没没有单独独设立中中央银行行,而是是把中央央银行的的业务和和职能与与商业银银行的业业务和职职能集于于一家银银行来执执行。此此种类型型的中央央银行又又可分为为两种形形式:一一体式中中央银行行制几乎乎集中了了中央银银行和商商业银行行的全部部业务和和职能于于一身。混合式式中央银银行制既既设中央央银行,又又设专业业银行,中中央银行行兼办一一部分专专业银行行业务,一一部分业业务由专专业银行行办理。2.单一一的中央央银行制制。就是在在一个国国家内单单独设立立中央银银
14、行,由由中央银银行作为为发行银银行、政政府的银银行、银银行的银银行和执执行金融融政策的的银行,全全权发挥挥作用。它又分分成一元元中央银银行制,是是一国只只设立独独家中央央银行和和众多的的分支机机构执行行其职能能,它是是由总分分行组成成的高度度集中的的中央银银行制。二元中中央银行行制的国国家,在在中央和和地方设设立两级级中央银银行机构构,中央央级机构构是最高高权力或或管理机机构,地地方级机机构也有有其独立立的权力力。3.跨国国中央银银行制。与一定定的货币币联盟相相联系,是是参加货货币联盟盟的所有有国家共共同的中中央银行行,而不不是某一一个国家家的中央央银行。4.类似似中央银银行的机机构。或者是是
15、一个通通货局,不不制订和和执行货货币政策策,也不不要求商商业银行行交存款款储备金金;或者者是介乎乎通货局局与中央央银行之之间的机机构。二、决定定中央银银行体制制选择的的主要因因素1.商品品经济发发展水平平与信用用发达程程度。商品经经济发展展水平与与信用发达达程度高高的国家家,大多多数趋于于实行单单一的中中央银行行体制。2.经济济运行机机制。以以市场经经济为主主的国家家多实行行单一型型中央银银行制度度,以计计划经济济为主的的国家多多实行复复合的中中央银行行制度。3.国家家体制。联邦制制国家多多实行二二元式中中央银行行制度,单单一型集集权国家家多实行行一元式式中央银银行制度度。第三节 中央央银行的
16、的资本来来源和机机构设置置一、中央央银行的的资本结结构1.资本本全部为为国家所所有,即即国有化化的中央央银行。目前世世界各国国的中央央银行大大多数属属于这种种类型。2.公私私股份混混合所有有,即半半国家性性质的中中央银行行。国家家持股一一般占资资本金总总额的550%以以上。如如日本、比利时时、墨西西哥等国国的中央央银行。3.全部部股份私私人所有有。资本本金全部部由私人人股东投投入,经经政府授授权执行行中央银银行职能能。如意意大利银银行、美美国的112家联联邦储备备银行。4.没有有资本金金。这是是指设立立时没有有资本金金(无创创设资本本),而而不是说说其资产产负债表表中没有有所有者者权益。如韩国
17、国的中央央银行。现代中央央银行无无论其资资本结构构如何,都都受国家家的直接接控制和和监督,是是国家的的货币管管理当局局,负责责制定和和执行货货币政策策。二、中央央银行最最高权力力机构的组织形形式1中央央银行最最高权力力机构的的组织形形式有三三种:(1)金金融政策策决策和和执行权权集于一一身。如如英国、美国、马来西西亚、菲菲律宾的的中央银银行;(2)最最高领导导机构分分为金融融政策决决策机构构和执行行机构。如日本本、德国国和意大大利的中中央银行行;(3)最最高领导导机构分分为决策策机构、执行机机构和监监督机构构。如法法国、比比利时和和瑞士的的中央银银行。2中央央银行最最高权力力机构组组织形式式的
18、特点点有:(1)地地位超然然,权力力较大;(2)中中央银行行总裁是是核心人人物;(3)权权力机构构人选具具有较为为广泛的的代表性性。三、中央央银行的的机构设设置1为便便于行使使职能,各各国中央央银行总总行一般般都设立立有专门门的行政政办公、业务操操作、金融管管理监督督和经济金金融调研研等几大大类型的的职能机机构。2中央央银行总总行设置置职能机机构的特特点有:(1)机机构设置置多,政政策性强强的工作作直接管管理多;(2)多多数国家家都设置置有经济济、金融融研究和和政策政政府方面面的调研研机构;(3)中中央银行行的主要要业务活活动与业业务管理理有专设设机构。3中国国人民银银行总行行的机构构设置。2
19、0003年,货货币政策策职能与与银行监监管职能能分离后后,中国国人民银银行的内部机构设置置也相应应发生了了变化。根据中中央编制制委员会会的决定定,目前前中国人人民银行行内设一一八个职职能司(局局、厅),分分别是:办公厅厅(党委委办公室室)、条条法司、货币政政策司、金融市市场司、金融稳稳定局、调查统统计司、会计财财务司、支付结结算司、科技司司、货币币金银局局(国务务院反假假货币联联席工作作会议办办公室)、国库局局、国际际司、内内审司、人事司司(党委委组织部部)、研研究局、征信管管理局、反洗钱钱局(保保卫局)、党委宣宣传部和和机关党党委。4各国国中央银银行的分支机机构有的的是按经经济区域域设置的的
20、,有些些同时考考虑经济济区域和和行政区区域而设设置。5中央央银行分分支机构构的权力力和地位位视不同同的国家家为转移移:二元元制中央央银行的的地方机机构地位位较高,有有一定独独立权力力;一元元制中央央银行的的分支机机构仅仅仅是总行行的派出出机构。6自建建行至119988年末,中中国人民民银行的的分支机机构一直直是按照照行政区区域的划划分设置置的。这这种体制制存在无无法抵制制地方政政府干预预、分支支机构重重叠、人人员过多多、力量量分散、成本高高、效率率低等多多方面弊弊端。719998年年11月月,根据据国务院院机构改改革的要要求,人人民银行行开始进进行了分分支机构构管理体体制的重重大改革革:撤销销
21、了311个省级级分行,跨跨省区设设立了99家分行行,设立立了两家家总行直直属的营营业管理理部;在在不设分分行和营营业管理理部的省省会城市市设立了了金融监监管办事事处;分分行下设设中心支支行;中中心支行行下设支支行。8中国国人民银银行跨省省区设置置分行的的意义在在于:(1)有有利于提提高宏观观调控的的有效性性;(22)有利利于加强强金融监监管的力力度;(33)有利利于增强强中央银银行金融融监管的的独立性性和公正正性;(44)有利利于精简简机构和和人员,进进一步减减少管理理费用,提提高效率率。920003年年,我国国将人民民银行总总行原来来承担监监管职能能的银行行监管一一司、银银行监管管二司、合作
22、金金融机构构监管司司、非银银行金融融机构监监管司和和分行负负责金融融监管的的职能部部门、分分行下设设的金融融监管办办事处从从人民银银行分离离出来,成立了银监会。目前,银监会派出机构的组建工作仍在进行之中。第四节 中央央银行的的独立性性一、中央央银行相相对独立立性概述述1各国国中央银银行产生生之初,无无不与政政府关系系密切。当时中中央银行行与政府府的关系主要要表现在在五个方方面:一一为争取取政府支支持,独独享货币币发行权权;二为为承办政政府财政政收支,建建立资金金往来关关系;三三为处理理政府借借垫与公公债募集集;四为为政府解解救货币币经济危危机;五五为由政政府任命命总裁。2第一一次世界界大战后后
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