集团公司资金集中管理现状3篇.docx
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1、集团公司资金集中管理现状3篇第一篇:集团公司的资金集中管理讨论摘要:资金是企业运营进展的“生命线,资金的有效管理能够确保企业在激烈的市场竞争中稳步进展,降低财务管理风险。集团企业因其规模浩大、组织结构冗杂,接触业务数量和种类较多,遭受风险的概率更高,因此应当重视资金管理工作。本文从当前央企集团资金集中管理的现状、完善央企集团资金集中管理的具体措施两个角度,对本文论题进行分析阐述,盼望能为央企集团资金集中管理工作提供一些参考建议。关键词:央企集团;资金集中管理;对策分析随着我国社会经济的快速进展,国内商业环境发生了明显改变,并且改变速度在不断加快。国内各行各业在迎来前所未有的进展机遇的同时,也面
2、临着巨大的市场竞争压力。央企集团作为我国经济命脉的核心部分,应当在严峻的商业环境下,主动开拓进取,将企业的经济效益和资金管理工作高度结合起来,改良旧有的经济结构,优化自身产业形态,从而探究出新型商业管理模式。当前央企集团在资金管理工作方面还存在一些问题,比方资金管理制度不完善、人员专业素养缺乏、风险机制不健全等状况,因此有必要对以上问题进行探讨分析。一、当前央企集团资金集中管理的现状一资金管理制度不够完善对于央企集团的资金集中管理工作而言,资金管理制度是其工作开展的重要根据。完善的资金管理制度可以有效规范人员的工作行为,进而提高资金使用效率。但是当前部分央企集团资金管理制度不够完善,具体表如今
3、三个方面。首先,部分集团企业资金管理制度不够全面。一般而言,资金管理制度包括财务打算管理制度、资金账户管理制度以及本钱费用管理制度等内容,但是该集团企业在制度设立上部分制度内容缺失;其次,部分集团企业并未建立科学合理的资金集中管理以及预算考核机制,资金审批流程上也存在一些问题,给集团企业的资金集中管理工作带来了肯定负面影响;最终,内部掌握是资金管理工作的重要基础,但是企业并未构建合理的内部掌握制度体系,因此使得资金管理人员的权责范围未能明确划分,人员责任无法有效落实,降低了工作质量和工作效率1。二人才建设有待加强央企集团的资金集中管理工作需要企业人员执行完成,执行人员的专业素养对于资金管理工作
4、的实际成效有着直接影响,因此企业管理层应当重视人员专业素养的提高。但是当前部分集团企业的资金人员专业素养还有待提升,具体表如今三个方面。首先,部分央企集团近几年进展速度较快,企业现代化建设程度以及业务数量和种类大幅提升。但是企业财务人员专业素养却未能随着企业进展而一同提升,比方财务管理专业学问,从而导致在执行资金管理工作中遇到了诸多问题;其次,随着外部环境的渐渐冗杂,资金集中管理不再仅仅与财务管理专业学问相关,而且还涉及到金融风险以及法律等领域的内容,但是目前集团企业在复合型人才方面还处于短缺状态;最终,资金集中管理必定要涉及信息技术以及账户集中管理系统,因此企业财务人员还需把握信息系统的操作
5、方法和运作原理,但是当前部分企业的财务人员的业务能力还未到达实际工作需求。三风险机制不够健全央企集团开展资金集中管理工作,必定要加强集团母公司和旗下子公司的关联力度,从而促进企业资金高效集中管控,优化资金使用配置,强化企业整体经济收益。该做法在具有较多优势的同时,也将资金管理风险集中到了企业母公司,因此风险管控的重要性不言而喻。但当前部分央企集团的风险机制不够健全,其问题具体表达在三个方面。首先,部分央企集团的风险管理意识尚有欠缺,而过于重视企业经济效益,在缺乏风险防控措施的前提下,将资金对内放款或者对外进行融资,从而增大了企业财务风险;其次,部分央企集团并未构建科学合理的风险预警与管控机制,
6、未能将资金管理与内部掌握实际需求融入到资金安全管理流程当中。同时未能定期对风险管控工作结果进行梳理分析,风险管控机制改良升级效率较低;最终,虽然部分央企集团完成了对于信息化的建设工作,但是却未将风险管控与信息技术高效结合起来,没有借助信息系统强大的信息收集和分析能力对企业风险数据进行处理,促进企业风险管理机制的智能化和自动化进展2。四未构建完善的信息管理平台随着国内互联网信息技术的渐渐成熟,将信息技术与企业管理工作高效融合,已成为当前企业进展转型的必定趋势。对于央企集团的资金管理工作而言,同样需要借助信息系统实现对旗下子公司的信息沟通和管控,但是当前部分集团企业并未构建完善的信息管理平台,具体
7、表达在三个方面。首先,部分央企集团的线上支付流程较为繁琐,使得企业财务人员处理资金支付环节时,花费时间较长,在降低了资金支付效率的同时,增大了企业的人力本钱;其次,部分央企集团还未建立资金池管理系统,各子公司的账户处于分散管理状态,因此母公司无法精确了解各子公司的资金实际使用状况,降低了资金管控力度,在无形中增大了财务舞弊等风险的发生概率;最终,由于央企集团子公司分布在不同地域,各地域进展状况存在较大差异。但是部分子公司并未针对本地域经济状况构建合理的资金管理制度和管理平台,使得建设成果与实际管理需求契合度不高。二、完善央企集团资金集中管理的具体措施一完善资金管理制度央企集团要想完善资金管理制
8、度,可从以下三方面着手处理。首先,央企集团要在企业内部树立健康良好的资金管理制度,企业负责人要发挥领导表率作用,主动主动学习资金管理的相关学问理论。在对其深入理解的基础上,对现有资金管理制度进行完善和扩充,比方在资金账户管理制度以及本钱费用管理制度之外,还要设立预算管理制度、资金内部掌握管理制度、资金审批管理以及会计核算制度,确保资金管理制度的完善;其次,为了加强资金管理执行力度,央企集团还要建立科学合理的预算考核机制,以合理的奖惩措施规范员工的工作行为,激发员工的主观能动性,引导员工高质量完本钱职工作目标;最终,为了资金管理工作的落实,单位还要构建合理的内部掌握制度体系,合理划分资金管理人员
9、的权责范围,促进人员职责的落实。二加强人才建设在加强人才建设方面,集团企业可以从三方面着手处理。首先,央企集团应当提高财务人员的核心业务素养,即资金管理专业学问技能,对此企业管理层可通过开展学问讲座以及思想宣扬活动,促使财务人员对自身专业素养提升引起高度重视,并通过合理的绩效考核手段,鼓舞其加快提升自身业务能力;其次,对于企业复合型人才缺失的状况,企业管理层和财务人员要准时转变财务管理观念,认识到当前财务管理职能在于决策分析,因此就必需要对外界环境改变有肯定的分析能力,从而对财务管理组织结构和人员构成进行合理调整。为了在短时间内解决复合型人才短缺问题,企业可从外界引入优秀人才,临时弥补财务人员
10、能力的问题;最终,信息系统的操作使用问题,企业可以邀请业内专业人士来单位为员工讲解信息系统的操作方法和工作原理,并将学习成果与绩效考核结果挂钩,保障培训学习成果,确保员工将所学的学问和技能应用到资金管理工作中3。三健全风险机制风险管控是资金管理工作的重要内容,其与企业稳定运营进展有着直接的关系,因此企业要加强自身风险管控意识,健全风险管控机制。首先,企业应当认识到风险管控的重要性,而不要一味关注企业短期经济效益,在加快企业经济效益提升速率的同时,将充分的资源投入到风险管控工作中,为风险管控机制的构建打下良好的思想基础;其次,央企集团要构建科学合理的风险预警与管控机制,借助内部掌握手段,对企业的
11、潜在风险进行评估与整理,将资金安全管理需求与内部掌握需求高度融合,并定期依据风险评估机制的工作反馈,发觉当前制度流程中存在的问题,从而不断对其进行改良和完善;最终,央企集团可借助信息系统构建风险数据库,定期对企业遇到的和常见的风险类型的数据信息进行收集和整理。在对其分析之后,提炼出各风险类型的典型特征,生成风险预警模型,并针对其特征提前制定各类风险的应对措施,促进集团企业风险管控的职能化和自动化转型,全面提升企业的风险管控能力。四构建信息管理平台信息管理平台是企业集团与其旗下子公司沟通沟通的工具,也是资金集中管理的核心基础。构建信息管理平台可从以下三方面着手处理。首先,央企集团要对小额支付流程
12、进行优化,删减不必要的支付环节,提高资金支付效率,降低企业人力本钱,提升企业经济效益;其次,集团母公司要建设资金池管理系统,通过该系统将全省全部子公司的账户进行集中管理,将全部账户接入银企互联进行统一管控,企业要将资金支付岗位人员的信息与其系统账号进行绑定,如IP地址、MAC地址等内容,有效限定该环节的网络环境、设备以及访问人员,从而确保资金支出等环节的安全;最终,央企集团旗下子公司所属地域不同,因此经济进展状况也不尽相同,为了确保资金管理平台能够发挥作用,各子公司还应依据自身管理需求,在符合国家出台的相关规范标准的基础上,对资金管理平台进行独特化开发,提高其合理性和有效性。三、结束语综上所述
13、,资金集中管理能够关心央企集团提高对资金管理的管控力度,降低资金风险,提高资金使用效率,对于集团企业健康长远进展有着十分重要的主动作用。因此,央企集团即要重视资金集中管理的改良工作,提高人员专业素养,不断健全风险管控机制,又要借助信息技术搭建信息管理平台以及账户集中管理系统,从而完善企业资金管理存在的问题。由于本文篇幅有限,无法将全部问题一一详尽分析阐述,因此需要央企集团在实际工作中主动探究和学习,从而总结出适合自身的资金管理制度体系,在提升经济效益的同时,为我国经济建设工作奉献一份力量。参考文献:1周莉莉.现金池模式下国有企业集团资金集中管理的探讨J.群众投资指南,2022(16).2周婷.
14、国有企业资金管理的逆境及对策探讨J.纳税,2022(08).3柴宗勇.国有大中型企业资金集中管理问题探讨J.时代经贸,2022(05). 王杏月第二篇:集团公司资金集中管理问题及应对措施集团公司进行资金集中管理的必要性可降低资金风险资金作为企业进展的主要命脉,资金管理质量确定了公司运营是否健康、确定集团是否能够长远进展。尤其是目前集团公司快速进展的背景下公司规模越来越大,在这个过程中公司快速分别出子公司、机构,而这种子公司与机构的资金管理就成为集团内部重点管控的内容。就目前的进展形势来看,集团公司的资金集中化管理已经成为主要进展趋势。资金分散管理无法发挥资金价值,而且资金分散则被自由安排,部分
15、资金闲置、部分资金滥用。尤其是子公司可能存在多头账户,资金存放分散,集团公司无法确定其资金全盘状况和资金流向,增加了资金管理的风险。在新时期进展过程中强调资金集中化管理,将闲散与自由资金集中起来统一规划,将资金合理安排做好管理,总部掌握好资金流淌状况,随时把握和监控资金,了解最新的经营状态来提高资金使用效率。集中管理资金在现代信息技术与说数字化技术背景下得以实现,打破时间和地域的鸿沟,能够准时沟通提高资金周转效率。而另开账户也需要制定出管理制度做好监督,保证资金使用的安全性合理性。完善预算管理健康健全的预算管理是资金管理的主要关键,公司一切活动都需要资金的支持,集中化管理资金方便管理人员针对资
16、金制定更加合理的预算,确保资金被合理运用。每年资金需求部门提交资金申请之后财务进行审核,财务部协作公司的收入进行分析,排查资金缺口,依据缺口提前做好资金打算及应急风险方案。预算是资金集中管理的重要关键。集团首先要完善预算内外资金执行程序,之后依据不同部门的权责落实到个人,建立起有效的预算掌握系统。这样能够在执行预算的过程中更好降低预算出错率、超额率,对后期预算编制影响极大。预算监督过程中可以准时发觉企业在进展过中存在的问题,集团公司可以依据不同的状况以整个集团为主要方向制定调整方案,平衡集团资金来提高集团预算的精确性,确保集团公司资金流淌的可靠性和稳定性。提升融资能力集团公司资金分散无法发挥凝
17、聚能力,在这个过程中因单个子公司受企业信誉、业务规模、筹资渠道限制的影响,无法取得更多的的融资机会和授信额度,进而存在资源浪费等各种问题。另外,子公司之间业务的差异导致其进展不均衡,一部分企业资金富集存在闲置的现象,而另外一部分公司为了资金外借而支付高额利息,存在存贷双高的现象。要避开这些现象只有强调资金集中管理,才能够实现公司资源的统一调度管理,充分发挥财力、物力、人力等不同环节的作用,通过统一规划和合理调配来促进资金形成规模,去除中间环节,降低融资门槛,优化集团公司整体融资结构来提高融资能力,降低集团公司整体融资本钱。集团公司实现资金集中管理的逆境缺乏制度支持集团公司通常涉猎行业范围广、地
18、域分布分散,可能存在对子公司缺乏掌握力度导致出现子公司脱离集团总部管制的现象。在这个过程中若缺乏相关的资金统一管理制度,则无法对子公司资金实施管控,进而影响到集团公司整体资金的使用效率。具体来看集团公司通常是缺乏统一的资金管理平台,在实际进展过程中无法准时而精确的把握子公司的经营状况,了解收支与财务状况,资金管理困难,无法监督执行预算,从而影响到整个企业的经营目标。母子公司沟通不全面集团子公司管理人员在资金集中管理方面的认识并不全面,并没有意识到资金集中管理的重要性、必要性,甚至担忧付款流程繁琐失去了自由掌握资金的权利,因此在资金管理方面照旧使用传统的管理方式,假如在实际进展过程中不转变这种认
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