基金 实习报告(共5篇).docx
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1、基金 实习报告(共5篇)第1篇:基金实习报告银华基金管理有限公司实习报告 依据学校的毕业实习要求,本人于2023年4月20日到5月20日在北京银华基金管理有限公司实习了一个月。在实习期间,我将理论结合实际,进一步的学习到了金融机构的主要经济业务活动。在一个月的实习期内,我的基金学问和工作实力都得到了提高,现将实习工作的内容和感想系统的总结汇报。 1 实习单位简介银华基金成立于2023年5月,成立9年以来,银华基金致力于为广阔投资者供应专业的资产管理服务,逐步发展为一个具有大资金管理实力的综合型资产管理公司。2023年8月,银华基金获得企业年金基金管理人资格,成为国内9家首批获此资格的基金管理公
2、司之一。2023年10月底,银华基金管理公司正式获得qdii资格,获准开展境外证券投资管理业务。在接下来的2023年2月,银华基金管理公司获得特定客户资产管理业务资格。2023年上半年,公司资产管理规模位列行业前十位,跻身国内优秀基金管理公司行列。银华基金公司是行业内首家通过iso9001质量管理体系认证的公司。至此,银华基金成为业内为数不多的同时拥有企业年金资产管理业务资格、境外证券投资管理业务资格和特定客户资产管理业务资格的基金管理公司。到我实习的时候,银华基金拥有开放式基金十三只,并正在筹备第十四只沪深三百指数型基金。这十三只基金包括了股票型、配臵型、债券型、货币型和qdii基金,充分的
3、为不同风险收益要求的客户供应了理财服务。同时,这些银华旗下管理的基金业绩排名非常优异,并获得多项业内大奖,多次赢得独立专业机构高度评价,为持有人带来了可持续的稳健投资回报。银华基金因为整体业绩表现突出,连续三年蝉联“金牛基金公司”称号。 2 实习过程本次毕业实习的目的在于通过在基金公司的实习,驾驭基金发行,购买和赎回的基本原则,业务流程和操作过程。实习过程主要包括以下几个阶段:(一) 了解实习单位的基本状况和机构设臵、人员配备等。(二) 学习基金发行招募书,在运作保障部学习基金会计学问。(三) 总牢固习经过,完成实习报告。 3 实习内容作为一名金融系的本科生,能够在全国排名前十的基金公司实习,
4、让我非常珍惜这次机会。通过一个月的仔细实习,我的确学到了不少基金学问,对基金行业有了初步的相识,对基金公司的各个部门的工作性质也有了肯定的概念。尤其是我所实习的部门-运作保障部,刚起先我从这个部门名字的字面意思并不能完全理解此部门的工作内容,后来才知道运作保障部是为投资管理供应后台支持,主要是信息技术支持、交易资金清算核算、基金资产核算和对外信息披露等工作的。在实习过程中,我感到自己有明显的提高,在公司里对详细工作的学习和动手操作弥补了在学校里学习到的纯理论学问的不足。作为实习生须要多做事情来积累阅历,提高实践实力。而实习工作不像正式员工有明确的工作范围,假如不端正看法,虚心请教,仔细学习,主
5、动操作,就会面临无事可做也学不到东西的局面。实习的第一天,在人力资源部门签好实习合同和保密协议,领到实习卡就到运作保障部报到了。从实习生进公司的流程来看,银华基金公司是一家特别正规和专业的公司,对于实习生都有特地的规章制度。因为我来银华基金公司实习前并没有系统的学习过基金学问,所以在运作保障部的第一天主要是了解这个部门的工作性质和内容是什么,同事们的工作安排状况,以及通过探讨基金招募说明书来初步了解基金发行的流程和本部门要做的工作。运作保障部的工作大致上分三部分,一是基金会计,主要是负责查看权益数据,对基金每日发生的交易活动进行会计处理,并与托管行核对每日的基金净值。二是ta, 就是注册登记,
6、 即收到各销售机构的数据,输入一下系统,完成投资人的份额变动、账户信息改变等工作。由于销售机构数据到得比较晚,负责这个工作的同事们须要常常晚上加班,比较辛苦。最终一个是与券商联系,清算核算交易资金的工作。每个部分的工作流程我都学习了一下,但重点是在基金会计室里学习了每个基金和年金每天须要完成的工作。首先我学习到的是基金会计的工作非常重要,肯定不能因为一点小疏忽而出错,因为会计的小错误将影响到的是动辄上亿的资金。所以在工作中,最重要的是保持沉稳的看法,在出指令或者制作手工凭证时,都要非常细心,仔细核查。而且,每天的工作流程和内容是大同小异的,但是同事们都仔细的按部就班的严格根据工作流程表来进行,
7、没有因为相像的工作而产生懈怠和疏忽。这种专业的工作精神是特别值得我这个新新实习生学习的,为我将来成为一名优秀的职场新人直立了学习榜样。在我实习时,银华基金一共有十三只基金,在基金会计室里每个人负责对一只或者两只基金的交易活动进行会计处理。每天早上的工作主要是先查看资金头寸是否正确,再查看权益数据,然后出划款指令,最终申报证监会的系统。下午的工作就是等交易所收盘后,当天的交易数据会传送到基金会计的电脑系统里面,然后读取权益,制作凭证,生成基金估值表。在与每个托管银行里核对数据后,确认要公布的今日基金的净值,最终再发布出去。在没有到基金公司实习以前,基金的估值对我来说是非常困难的,我以为要凭借数据
8、人工算出净值。后来才知道估值都有特地的系统,基金会计室的同事们一般常用三个系统,财务系统,估值系统和报表系统。基金的估值就是通过系统自动生成的,当然还要人工仔细的检查是否有误。上午工作中的出指令也是一个很重要的工作,在客户提出赎回申请后,申请日算做t日,t加一日是确认赎回申请日,t加二日是出指令,t加三就是划款了。所以在这个过程中肯定要熟识流程,不然很简单出错。我除了旁观学习每位会计的工作,也在一位师父的指导下自己完成了一天的流程,结束工作后感觉很不简单,尽管我信任自己在熟识操作后没有那么惊慌,但是这份工作所要求的素养除了在工作时细心谨慎外,就是在每样工作后核查时需耐性细致,这正是我恰好须要加
9、强的品质。 4实习感想 在我完成一个月的实习即将离开时,感慨万千。既感到实习时间过短,还有很多将来得及学习的学问,也对相处月余的同事和关切我的师父 和领导恋恋不舍。通过踏踏实实的学习,主动勤奋的操作,仔细深刻的总结和思索,不断努力的联系理论学问和实际工作。在这段时间里,不管是思想上、学习上还是工作上都在实践中得到了熬炼和提高,取得了长足的发展和巨大的收获。首先。我认为具备良好的业务素养,才可以很好的胜任本职工作。扎实的专业学问是一名优秀的职场新人所必不行少的素养。在实践中显得尤其的重要,具备良好的业务素养才能快速适应工作须要,娴熟驾驭工作流程。同时,在工作中仅靠我们课堂上学习到的学问远远不够,
10、因此我们要在其他时间多给自己充电,在扎实本专业的基础上也要拓宽学习领域。同时在实际的工作中遇到问题时要多向他人请教。人际沟通也是特别重要的一点,会计实习报告如何与人打交道是一门艺术,也是一种本事,在今后的工作中也是不能忽视的。我想每一次的经验都是一种积累,而这种积累正是日后的财宝。在工作上,在学习上,我们要让这些珍贵的财宝发挥它的作用,从而达到事半功倍的效果。此外,另一个重要的方面是从进入工作岗位的第一天起就要留意培育自己的职业道德和职业素养,在学校和单位的很大一个不同就是进入社会以后必需要有很强的责任心。在工作岗位上,我们必需要有剧烈的责任感,要对自己的岗位负责,要对自己办理的业务负责。在这
11、次实习中,我收获的不仅仅是关于基金的专业方面的学问,更重要的是做好这份工作所须要的素养。细致,耐性,沉稳,热忱,是作为一名优秀的基金会计必不行少的品质。最终,我要感谢实习单位的领导和指导我的师父们,不仅给我这篇2:南方基金管理有限公司北京分公司实习报告 南方基金管理有限公司北京分公司实习报告 段春余一、实习目的依据学校对本科生的毕业实习要求,我在南方基金管理有限公司北京分公司进行了为期6周的毕业实习。本次实习的目的在于通过理论与实际的结合、个人与社会的沟通,进一步培育自己的业务水平、与人相处的技巧、团队协作精神、待人处事的实力等,尤其是视察、分析和解决问题的实际工作实力,以便提高自己的实践实力
12、和综合素养,希望能帮助自己以后更加顺当地融入社会,投入到自己的工作中。一般来说,学校的生活环境和社会的工作环境存在很大的差距,学校主要专注于培育学生的学习实力和专业技能,社会主要专注于员工的专业学问和业务实力。要适应社会的生存要求,除了要加强课堂上的理论学问外,还必需要亲自接触社会参与工作实践,通过对社会工作的了解指导课堂学习。实际体会一般公司职员的基本素养要求,以培育自己的适应实力、组织实力、协调实力和分析解决实际问题的工作实力。 实习在帮助我从校内走向社会起到了特别重要的作用,因此我高度重视。通过实习,我希望自己能找出自身状况与社会实际须要的差距,并在以后的学习期间刚好补充相关学问,为求职
13、与正式工作做好充分的学问、实力打算,从而缩短从校内走向社会的心理适应期。二、实习单位及岗位介绍南方基金管理有限公司成立于1998年3月6日,为国内首批获中国证监会批准的三家基金管理公司之一,成为中国证券投资基金行业的起始标记。截止2023年3月31日,公司的资产管理规模为2763亿元,公募规模1954亿元,排名行业第三,累计向基金持有人分红超过522亿元,拥有客户数量突破1400万人。公司拥有基金行业的全部业务牌照,可以管理社保基金、年金、专户、rqfii、保险资金等。南方基金已经发展成为国内产品种类最丰富、业务领域最全面、经营业绩优秀、资产管理规模最大的基金管理公司之一。 我实习的岗位是北京
14、分公司的渠道经理助理。该岗位中的职责主要包括:在中信银行驻点,负责渠道开拓、维护、服务工作;策划、组织、落实营销活动,宣扬推广公司产品,实现销售目标;负责渠道及客户的培训工作,供应专业化服务;传播基金理财知识,提升公司品牌,提高客户忠诚度;参加外拓活动,与银行经理走访北京各大社区单位,进行营销帮助。三、实习内容及过程(一)在中信银行驻点,负责渠道开拓、维护、服务工作在日常工作中,我主要驻点在中信银行,做好客户信息及档案管理工作,负责市场部客户信息管理系统的建设和维护,客户信息的收集、分类和管理,销售合同及档案类文件的分类和管理信息系统全面更新刚好有效。与此同时,银行的基金经理知道我了解营销规划
15、、年度安排的编制汇总整理市场调研信息,分析细分市场客户分布状况。在销售方面,我主要负责拓展业务,做好销售合同的签订、履行及管理方面的支持工作;组织建立销售状况统计台账并刚好反馈相关部门,便于刚好调整销售策略和销售安排,确保销售和市场目标的实现信息精确刚好有效合同履约率。同时我还须要做好售后服务网络建设帮助运营部建立健全企业的售后服务网络和对公司客户的售后服务,维护良好的客户关系。(二)参加外拓活动,与银行经理走访北京各大社区单位,进行营销帮助。 中信银行平均每周都有一次社区宣扬推广活动。在进行推广活动的这天,在基金经理的率领下,我将和银行的工作人员一起,到各大社区为银行业务和基金公司推出的项目
16、进行宣扬。在这个过程中,我主要负责向潜在客户推销南方基金的各种投资理财项目,完成销售目标,同时推广银行的业务办理,找寻银行的潜在客户。四、实习总结及体会为期6周的实习很快结束了,时间虽短,但收获是巨大的。我深刻的体会到工作的艰辛以及收获的欢乐。尽管之前也有参与过一些社会实践,但这次更加正式,更重要的是,这份工作是与我高校所学专业相关的。所以做起来也更加上心。选择基金这一行业,首先建立在自己比较感爱好的基础之上, 然后想借此机会了解更多基金公司部门的构成和职能以及基金公司的整个工作流程,确立自己在这一行业的适合的工作岗位。最终还想要扩大自己的人脉关系,增长见识。 人与人交往很难按一种统一的模式去
17、做,每个人的特性都不一样,处理问题的方式也就自然不一样。对于一个刚踏进基金销售行业的新人来说,别人的销售技巧只可供参考,除了学习别人的做法以外,更多的是在每一次与客户打交道的过程中,总结出合适自己的商谈方式、方法,这样你就具有了自己个人独特销售技巧。只要多加留意、多加练习,每个人都可以具备自己独特的销售技巧,有自己的“绝技”。所以说,销售技巧更多的是专心学习、专心体会、专心做事。从事基金销售工作的人员应致力于个人及事业的发展,因为生活只会随着自我变更而变更,唯有不断地学习,才能稳固地立足于这个社会。所以要成为一名顶尖的销售人员,首先必需学习的是如何保持一种主动向上的心态。 一个主动的心态,是对
18、自我的一个期望和承诺,确定你的人生方向,确定自己的工作目标,正确看待和评价你所拥有的实力。你认为自己是一个什么样的人很重要。比如像我,我认为自己是一个主动的、乐观的、友善的、特别热忱、有冲劲的一个人。这就是自我的形象。我每天早晨起床都是面带微笑地对自己说。“今日我心情很好,我很兴奋,今日会跟许多客户联系,我信任能给他们解决一些问题或解除他们的疑虑,我会成交的”;“只要我努力,信任今日我肯定能成交,我的销售业绩是最棒的”;这就是对自己的一种确定。作为一名销售人员,专业性水平也很重要。基金产品的特别性要求销售人员有较深的产品学问与专业学问。产品学问和专业学问是销售人员自信的基础,也是销售技巧的保证
19、。基金产品学问的驾驭是正式进入推销的第一步,你有再好的心态与自信念,可对基金的产品学问一窍不通,客户向你询问基金特点、价格、投资回报率、风险平安性等等的时候,你即一问三不知,客户就根本不会买你举荐的基金。另外,还要能够利顾客”的思索方式。 有人说,“钱从客户口袋到销售人员口袋”这一段距离是世界上最长的距离,我觉得形容得很贴切。只要客户不掏钱出来,我们就恒久得不到,所以如何缩短这一段距离是至关重要的。与客户的沟通以及相处中随时以“利他”的思索方式去进行思索,如何帮助客户,如何才能让客户处在最佳利益的状态,如何才能让客户觉得贴心,才会帮客户解决困扰,才会让客户喜爱买你推销的基金,才会让客户将你视为
20、挚友,而不是在客户的眼中只是一个老想把基金卖给他,如此失败的一个销售人员而已。利他的思索方式可以让我们跟客户站在同一阵线去解决问题,你是他的最佳战友,而不是站在你销我买的对立立场。在销售工作的过程中,经常会不自觉地陷入自己制造的误区而不自知。这其中有两个误区是我们最简单掉进去的,所以必需随时提示自己。当我们想要将手上的基金销售给客户的时候,客户真的须要吗?是他真的须要还是我们觉得他须要,假如只是单方面我们觉得他须要,那么成交可能就会距离我们遥远而且机会渺茫。所以在面对客户销售之前,如何唤起他的“需求意识”,以及如何创建他们的需求是我们必需要专心的重点,因为在他不认为自己须要的时候,他是肯定不行
21、能点头同意成交的。对客户来说最好的基金就是客户已经产生需求的基金才是最好的基金,所以优先销售需求,然后再销售基金给客户。由于我被公司委派到中信银行进行驻点销售,我也因此获得了和在银行工作的同事们沟通学习的机会,甚至我经常会干脆参加银行的详细工作,这让我更深层次地理解银行营业部的业务流程,尤其是部门分工。俗话说,千里之行始于足下,这些最基本的业务往往是不能在书本上彻底理解的,所以基础的实务尤其显得重要,特殊是目前的就业形势下所反映的高级技工的工作机会要远远大于高校本科生,就是因为他们的动手实力要比本科生强。从这次实习中,我体会到,假如将我们在高校里所学的学问与更多的实践结合在一起,用实践来检验真
22、理,使一个本科生具备较强的处理基本实务的实力与比较系统的专业学问,这才是我们学习与实习的真正目的。通过这段时间的学习,我对自己的专业有了更深刻的了解,也是对高校所学学问的巩固与运用。从这次实习中,让我更清楚明白个人的职业发展前景是靠个人不断的主动学习和刻苦专研得来的,一个人应当不断的丰富自己的专业学问和职业技能,从而形成自己的核心竞争力。篇3:金融专业实习报告:投资与理财报告内容一、实习单位简介北京融慧德丰投资有限公司是一家以投资、询问为主营业务的专业化资产管理公司,经过多年证券期货投资管理阅历的摸索,公司已逐步形成持续稳健的“研投一体”盈利模式。公司员工主要来自投资公司、期货公司、现货企业套
23、保顾问和独立操盘手,都具备丰富研发和交易阅历。公司企业文化坚持“诚信、亲和、专业、创新”的公司理念和“共创业绩、共享成果、共同发展”的公司发展观,努力实现对客户最具服务价值、对员工最具职业价值的发展目标。我们肩负服务客户和爱护客户的责任,坚持以客户为中心,以服务树品牌,切实保障投资者的合法权益;坚持维护市场健康发展,在自主创新、行业制度建设等方面引领行业发展,促进贵金属市场平安、稳定、有序运行;坚持以人为本,完善科学的激励机制和多层次的福利保障体系,关切帮助员工成长,形成企业和员工共同发展的和谐环境。二、实习内容投资与理财是一门培育投资与理财基本理论学问、具有投资理财操作技能的高素养技能型特地
24、人才。主要面对证券与投资公司、基金公司、期货公司、商业银行、保险公司等金融领域及企业第一线,从事投资理财工作。实习期间,我从事的是理财工作,主要是学习投资理财学问和操作技术、学会看盘及k线组合,学习公司的企业文化、销售技巧、团队协作精神、并且独立开发客户等各方面的学问。为客户提示并分析风险来源、解答投资问题、为客户提投资建议,靠着对本公司产品的了解和与其它公司产品的对比,突出本公司产品的优点和公司的良好信誉,主动开拓客户源,向顾客推销产品,并尽量推销系列产品,完成公司安排的任务。理财的详细内容是关于保险、基金的理财。工作中,须要驾驭寿险公司会计核算的基本方法,特殊是寿险保费收入、保险金给付、退
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