JR∕T 0170.2-2018 商业银行担保物基本信息描述规范 第2部分:专用数据元(金融).pdf
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1、ICS 35.240.40 A 11 JR 中 华 人 民 共 和 国 金 融 行 业 标 准 JR/T 0170.22018 商业银行担保物基本信息描述规范 第 2 部分:专用数据元 Specification for commercial bank collateral basic information Part 2:Special data element 2018-12-03 发布 2018-12-03 实施 中国人民银行 发 布 JR/T 0170.22018 I 目 次 前言.II 1 范围.1 2 规范性引用文件.1 3 术语和定义.1 4 分类原则.2 5 编码方法.2 6
2、属性及描述规则.3 7 专用数据元内容.4 8 专用数据元应用.4 附录 A(规范性附录)专用数据元.5 参考文献.22 JR/T 0170.22018 II 前 言 JR/T 0170商业银行担保物基本信息描述规范包括以下两个部分:第1部分:通用数据元;第2部分:专用数据元。本部分为JR/T 0170的第2部分。本部分按照GB/T 1.12009给出的规则起草。本部分由中国建设银行股份有限公司提出。本部分由全国金融标准化技术委员会(SAC/TC 180)归口。本部分起草单位:中国建设银行股份有限公司、中国银行业协会、中国工商银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、中
3、国邮政储蓄银行股份有限公司。本部分主要起草人:王祖继、潘光伟、廖林、郝爱群、黄润中、邓艾兵、陈文雄、魏学坤、李静姝、田国林、陈蕾、李红骏、申爱华、李建军、王虹、赵成刚、刘涌、潘俊武、王超、皇甫荔、薛颖、谢晓雪、贾世军、王昭彧、刘晓东、陆登强、赵凯、李宽、蔡凌卿、刘倩、母庆旺、余渊、王力博、徐禄春、袁进威、马殿民、蔡青、何春生、段鹏、王同果、庞燕、范可、陈天、李伟、张航、杨光。JR/T 0170.22018 1 商业银行担保物基本信息描述规范 第 2 部分:专用数据元 1 范围 本部分规定了商业银行担保物基本信息中专用数据元的分类原则、编码方法、属性及描述规则、内容和应用要求。本部分适用于商业银
4、行的担保物管理。2 规范性引用文件 下列文件对于本文件的应用是必不可少的。凡是注日期的引用文件,仅注日期的版本适用于本文件。凡是不注日期的引用文件,其最新版本(包括所有的修改单)适用于本文件。GB/T 14885 固定资产分类与代码 JR/T 0030.2 信贷市场和银行间债券市场信用评级规范 第2部分:信用评级业务规范 JR/T 0035 保险行业机构代码编码规范 JR/T 0085 证券投资基金编码规范 JR/T 01052014 银行数据标准定义规范 JR/T 0124 金融机构编码规范 3 术语和定义 下列术语和定义适用于本文件。3.1 担保物 collateral 由债务人或第三人提
5、供的,用于确保债权人的债权得到清偿的特定物或者权利,包括抵押物和质物。3.2 抵押物 mortgage 由债务人或第三人以不转移占有方式而提供的,用于确保债权人的债权得到清偿的特定物。3.3 质物 pledge 由债务人或第三人以转移占有方式而提供的,用于确保债权人的债权得到清偿的特定物或权利。3.4 数据元 data element 由一个属性集合规定其定义、标识、表示和允许值的一个数据单元。GB/T 18391.12009,定义3.3.8。JR/T 0170.22018 2 4 分类原则 专用数据元按担保物种类分类,兼顾行业监管需要。5 编码方法 5.1 代码结构 数据元代码采用6位数字或
6、字母表示。第1位以数字表示数据元标识,第2、3位以数字或字母表示数据元类目分组,第4、5、6位以数字表示顺序号。其代码结构见图1。第2、3位表示数据元类目分组第1位表示数据元标识第4、5、6位表示顺序号 图1 数据元代码结构 5.2 数据元标识 数据元标识如下:a)通用数据元,用“0”表示;b)专用数据元,用“1”表示。5.3 数据元类目分组 为了便于管理和使用,本部分分为四个类目,并为以后的发展保留了一定的空间。本部分使用以下类目分组:a)第一组:包括与保证金、存单、贵金属、债券、票据、基金、具有现金价值的商业保险单等有关的金融质押品数据元;b)第二组:包括与基础设施和公用事业项目收益权等有
7、关的应收账款数据元;c)第三组:包括与居住用房、商业用房、土地使用权等有关的商用房地产和居住用房地产数据元;d)第四组:包括与机器设备、存货、交通运输工具、知识产权等有关的其他担保物数据元。数据元代码的第3位为“Z”表示组内收容项,主要用于未列出的数据元。专用数据元的类目分组名称及对应的代码见表1。表1 类目分组名称与代码 类目分组名称类目分组名称 类目分组代码类目分组代码 JR/T 0170.22018 3 金融质押品数据元 10 金融质押品共用数据元 11 保证金 12 存单 13 贵金属 14 债券 15 票据 16 股票 17 基金 18 具有现金价值的商业保险单 19 其他 1Z 应
8、收账款数据元 20 应收账款共用数据元 21 基础设施和公用事业项目收益权 22 其他 2Z 商用房地产和居住用房地产数据元 30 商用房地产和居住用房地产共用数据元 31 居住用房 32 商业用房 33 土地使用权 34 其他 3Z 其他担保物数据元 40 其他担保物共用数据元 41 机器设备 42 存货 43 交通运输工具 44 知识产权 45 其他 4Z 6 属性及描述规则 6.1 属性 数据元的属性及对应的约束类型见表2。表2 数据元属性 数据元数据元属性属性 约束约束类型类型 标识符 必选 中文名称 必选 英文名称 必选 定义 必选 值域 条件选 JR/T 0170.22018 4
9、类型 必选 格式 必选 备注 可选 6.2 描述规则 数据元描述规则应按JR/T 01052014的第4章、附录B和附录C的规定。7 专用数据元内容 专用数据元应按附录A的规定。8 专用数据元应用 8.1 直接应用 本部分规定的专用数据元共有 55 个,可以直接应用但不限于以下领域:a)制度流程管理;b)业务报表规范;c)信息系统研发。示例:描述“中国建设银行北京华威支行质物存货冷热轧卷板 200 吨”,可涉及专用数据元“其他担保物类型”“动产类型”“存货品种”等。本示例直接应用“其他担保物类型”设计业务报表:)标识符为“141001”,即“其他担保物类型”属于专用数据元,第 1 位为“1”,
10、“其他担保物类型”为其他担保物共用数据元,类目分组为“41”,顺序码为“001”;)中文名称为“其他担保物类型”;)英文名称为“Other Collateral Type”;)值域为 01动产;)类型为代码类;)格式:2!n。8.2 扩展应用 专用数据元的扩展应用采用以下原则:a)符合本部分范围但未能规定的数据元,应遵循专用数据元的分类原则、编码方法、属性及描述规则,不应与本部分的数据元出现不一致或矛盾现象;b)衍生数据元的扩展应用应按业务逻辑判断。JR/T 0170.22018 5 A A 附 录 A(规范性附录)专用数据元 A.1 金融质押品数据元 A.1.1 金融质押品共用数据元 A.1
11、.1.1 金融质押品类型 标 识 符:111001 中文名称:金融质押品类型 英文名称:Financial Collateral Type 定 义:按基本属性的不同区分金融质押品。值 域:01保证金 02存单 03贵金属 04债券 05票据 06股票 07基金 08具有现金价值的商业保险单 99其他 类 型:代码类 格 式:2!n 备 注:无。A.1.1.2 交易类型 标 识 符:111002 中文名称:交易类型 英文名称:Transaction Type 定 义:按担保业务领域的不同区分金融质押品。值 域:01回购类交易 02其他资本市场交易 03信贷交易 类 型:代码类 格 式:2!n 备
12、 注:交易类型适用于商业银行机构层面的信用风险加权资产计量,是符合商业银行资本管理办法(试行)的方法之一。A.1.1.3 折扣系数 标 识 符:111003 JR/T 0170.22018 6 中文名称:折扣系数 英文名称:Haircut 定 义:金融质押品的折扣比例。值 域:数字 类 型:百分比类 格 式:6n(2)备 注:折扣系数适用于商业银行机构层面的信用风险加权资产计量,是符合商业银行资本管理办法(试行)的方法之一。A.1.1.4 折扣系数估计方式 标 识 符:111004 中文名称:折扣系数估计方式 英文名称:Haircut Estimate Method 定 义:估计金融质押品折扣
13、系数的方式。值 域:01监管估计 02自行估计 类 型:代码类 格 式:2!n 备 注:折扣系数估计方式适用于商业银行机构层面的信用风险加权资产计量,是符合商业银行资本管理办法(试行)的方法之一。A.1.1.5 票面价值 标 识 符:111005 中文名称:票面价值 英文名称:Par Value 定 义:用来质押的证券票面上标明的金额。值 域:数字 类 型:金额类 格 式:20n(2)备 注:)票面价值适用于金融质押品类型(111001)选项为存单(02)、债券(04)、票据(05)、股票(06)和基金(07)的情况,由发行者规定;)票面价值的单位见JR/T 0170.1中的币种(010007
14、)。A.1.1.6 到期日 标 识 符:111006 中文名称:到期日 英文名称:Maturity Date 定 义:用来质押的证券的到期日。值 域:数字 类 型:日期类 格 式:YYYYMMDD 备 注:)到期日适用于金融质押品类型(111001)选项为存单(02)、债券(04)和票据(05)的情况;JR/T 0170.22018 7 )存单、债券的到期日为存期截止日,票据的到期日为提示付款日。A.1.2 保证金 A.1.2.1 保证金余额 标 识 符:112001 中文名称:保证金余额 英文名称:Margin Amount 定 义:用来质押的保证金实际缴付的金额。值 域:数字 类 型:金额
15、类 格 式:20n(2)备 注:保证金余额的单位见JR/T 0170.1中的币种(010007)。A.1.2.2 保证金冻结标志 标 识 符:112002 中文名称:保证金冻结标志 英文名称:Margin Freeze Indicator 定 义:保证金是否能自由动用、流动、销户的标志。值 域:1是 0否 类 型:指示器类 格 式:1!n 备 注:无。A.1.3 存单 A.1.3.1 存单号码 标 识 符:113001 中文名称:存单号码 英文名称:Deposit Receipt Number 定 义:发行存单的商业银行机构按一定规则编制的号码。值 域:字符 类 型:编码类 格 式:anc2.
16、50 备 注:)存单号码一般由商业银行机构编码和存单编码构成,商业银行机构编码按JR/T 0124的规定;)一家商业银行应保证存单号码的唯一性,内部应用可省略商业银行机构编码。A.1.3.2 存单种类 标 识 符:113002 中文名称:存单种类 英文名称:Deposit Receipt Type 定 义:按质押人和存单金额的不同区分存单。JR/T 0170.22018 8 值 域:01个人定期存单 02单位定期存单 03个人大额存单 04单位大额存单 99其他 类 型:代码类 格 式:2!n 备 注:无。A.1.4 贵金属 目前规定的贵金属数据元只有贵金属品种,相关信息如下:标 识 符:11
17、4001 中文名称:贵金属品种 英文名称:Precious Metal Variety 定 义:用来质押的金、银和铂族金属(钌、铑、钯、锇、铱、铂)等品种。值 域:01金 02银 03铂 04钯 99其他 类 型:代码类 格 式:2!n 备 注:无。A.1.5 债券 A.1.5.1 债券发行人名称 标 识 符:115001 中文名称:债券发行人名称 英文名称:Bond Issuer Name 定 义:为筹措资金而发行债券的法人或其他组织的名称。值 域:字符 类 型:文本类 格 式:anc2.100 备 注:债券发行人名称一般是全称,如果应用简称或外文缩写形式,债券发行人名称应为正式发布的,且应
18、用频率高、不易混淆的简称或外文缩写形式。A.1.5.2 债券发行人类型 标 识 符:115002 中文名称:债券发行人类型 英文名称:Bond Issuer Type 定 义:按发行人的不同区分债券。值 域:01国债 JR/T 0170.22018 9 02地方政府债 03央票 04金融债券 05非金融企业债券 99其他债券 类 型:代码类 格 式:2!n 备 注:无。A.1.5.3 利息支付方式 标 识 符:115003 中文名称:利息支付方式 英文名称:Bond Interest Type 定 义:按债券利息支付的不同区分债券。值 域:01有息债券 02贴现债券 03零息债券 类 型:代码
19、类 格 式:2!n 备 注:无。A.1.5.4 票面利率 标 识 符:115004 中文名称:票面利率 英文名称:Coupon Rate 定 义:债券在存续期间每年需要支付的利息率。值 域:数字 类 型:百分比类 格 式:6n(2)备 注:票面利率适用于利息支付方式(115003)选项为有息债券(01)的情况。A.1.5.5 债券评级机构 标 识 符:115005 中文名称:债券评级机构 英文名称:Credit Rating Agency 定 义:依法设立的从事信用评级业务的社会中介机构。值 域:01美国标准普尔公司 02穆迪投资者服务公司 03惠誉国际信用评级有限公司 04中诚信国际信用评级
20、有限责任公司 05大公国际资信评估有限公司 06联合资信评估有限公司 07上海新世纪资信评估投资服务有限公司 JR/T 0170.22018 10 08中债资信评估有限责任公司 99其他 类 型:代码类 格 式:2!n 备 注:债券评级机构一般是全称,如果应用简称或外文缩写形式,债券评级机构应为正式发布的,且应用频率高、不易混淆的简称或外文缩写形式。A.1.5.6 债券信用等级 标 识 符:115006 中文名称:债券信用等级 英文名称:Bond Credit Rating 定 义:债券评级机构对某一债券评估其按期还本付息的可靠程度。值 域:字符 类 型:编码类 格 式:anc.6 备 注:)
21、不同债券评级机构对同一债券可有不同的债券信用等级,多个结果时应一并填入;)债券信用等级的编码规则应按JR/T 0030.2的规定。A.1.6 票据 A.1.6.1 票据号码 标 识 符:116001 中文名称:票据号码 英文名称:Negotiable Instruments Number 定 义:票据出票人按一定规则编制的号码。值 域:字符 类 型:编码类 格 式:anc2.100 备 注:)票据号码一般由商业银行机构编码和票据编码构成,商业银行机构编码应按JR/T 0124的规定;)一家商业银行应保证票据号码的唯一性,内部应用可省略商业银行机构编码。A.1.6.2 票据种类 标 识 符:11
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