银行客户经理个人工作总结及方案 (4篇)_银行客户经理年终工作总结.docx
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1、银行客户经理个人工作总结及方案银行客户经理个人工作总结及方案(4(4 篇篇)_)_银行客户经理年终工作总结银行客户经理年终工作总结银行客户经理年终工作总结时间如电一般的疾驰,旧的一年的大门即将关闭,工作了一年的时间了,是时候写一份有关银行客户经理的年度总结了,那么怎么总结自己银行客户经理的工作呢?以下是工作总结之家我为大家收集的“银行客户经理个人工作总结及方案”,欢迎阅读,盼望您能阅读并保藏。银行客户经理个人工作总结及方案(篇一)短短几年时间便升任为银行客户经理的确令我倍感兴奋的同时获得了成长,眼看着又是一年年末的到来也让我通过银行客户经理的工作获得了不少的业绩,然而让人感到不太满足的是今年在
2、银行工作中取得的业绩相比往年好像差了不少,即便足以应付领导制定的指标却未免显得自己并未将客户经理的职责放在心中,所以我对今年的银行客户经理工作进行了总结并分析了自身的得失。对新型业务的学习以及推广力度是我在今年银行工作中值得确定的地方,为了不由于对银行业务不熟识导致自身进展的步伐被拖累,我花费了不少的时间学习业务方面的学问并能将其简化以后告知给客户,寥寥数言让他们认清自身需要办理业务的本质自然会为这种坦诚认可银行主营的业务,而且为了让更多的客户对银行活动有所了解导致自己将大部分精力都放在宣扬与推广之中,无论是手机转发还是传单发放都能够体现出我为集体利益着想的心情,所以哪怕没有银行领导的要求也会
3、令我主动参加到这项工作中去并为银行进展带来更多的客户。访问量的停滞不前或许是导致自己今年业绩较差的主要缘由吧,令人讽刺的是情愿在宣扬工作中花费精力的自己竟然没有增加对客户的访问量,若是仅仅满意于往年的访问量而不去思索如何突破的话只会让自己业绩呈现下降的趋势,所以我得记住这个教训以免在后续的银行工作中连续存在这种得过且过的错误心理,须知作为银行客户经理的自己若是不能在业绩方面为团队成员树立榜样的话很有可能造成不良的后果。注意对业务团队成员的培育并关心他们分析自身工作中的优劣,员工培育作为自己的主要职责自然在今年的银行工作中起到了相应的作用,尽管今年由于各方面的因素导致银行的整体效益都不如想象中那
4、般好,但是面对员工的疑虑自己都会想方法进行解答并讲解业务办理的重要技巧,再加上每周都会召开团队例会的契机可以有效分析每名成员在业务工作中存在的不足并供应建议,考虑到部分员工心态上存在的弊端仍需在明年的银行工作中想方法进行改善才行。实际上每年的工作总结都能够让我意识到自己在银行客户经理工作中需要改善的地方并为之而努力,因此我也会在这次分析过后严肃面对明年银行工作中的挑战并期盼获得成长,至少对于银行客户经理而言的确需要在日常工作中发挥作用并为其他员工树立榜样。银行客户经理个人工作总结及方案(篇二)时间如电,转瞬即逝,弹指一挥间,20_年就过去了,在担当_支行这一年的客户经理期间,我勤奋努力,不断进
5、取,在自身业务水平得到较大提高的同时,思想意识方面也取得了不小的进步。现将 20_年工作总结如下:20_年,在支行行长和各位领导同时的关怀指导下,我用较短的时间熟识了新的工作环境,在工作中,仔细学习各项金融法律法规,乐观参与行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素养和业务技能,到了新的工作环境,工作阅历、营销技能等都存在肯定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必需先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性,搜集信息、寻求支持,胜利营销_贵族白酒交易中心、_市电力实业公司、_市中小企业
6、服务中心等一大批优质客户和业务,虽然目前账面贡献度还不大,但为将来储存了上亿元的存款和贷款。至 12 月末,个人累计完成存款_多万元,完成全年日均_余万元,代发工资、PS 商户、通知存款等业务都有新的突破。担当客户经理以来,我深刻体会和感受到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平常不断学习沟通技巧,把握沟通方法,以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息,准时把握客户动态,访问客户中间桥梁,下到企业、机关,深化客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每天对不
7、同的客户进行日常维护,哪怕是一条短信祝愿与问候,均代表着我行对客户的一种惦念。热忱、耐心地为客户答疑解惑,从容地用轻松地姿势和亲切的微笑来面对客户,快速、清楚地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中,仔细做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料准时提交审查及归档。20_年,累计发放贷款_余万元,按时清收贷款_万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在优质猎取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的平安。在过去的一年,虽然我在各方面取得了肯定的成果,然而,我也清晰地看到了自身存在的不足。一是学习不够,面对金融改革的日益深化和
8、市场经济的多样化,如何把握最新的财经信息和我市进展动态,有时跟不上步伐。二是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。三是进一步客服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。在新的一年,我将再接再厉,更加注意对新的规章、新的业务、新的学问的学习专研,改进工作方式方法,乐观努力工作,增加服务宗旨意识,拿出非常的士气,拿出开拓的魄力,夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作解决实际工作中遇到的种种困难。银行客户经理个人工作总结及方案(篇三)服务创优、运筹制胜千里服务创
9、新是银行工作永恒的主题,只有加强服务才能赢得市场、才能创效益。营业部主任室一班人响应市分行和如皋市政府的号召,乐观投入到创建“文明诚信”窗口活动中,将营业部服务水平上升一个新台阶。我部先进做法,南通工行网讯和如皋日报已作了相关报道。省行网讯进行转载。1、抓好员工职业道德训练 主任室以创建“文明窗口”为契机,常常性组织员工学习中国工商银行员工基本素养和服务行为规范、中国工商银行营业规范化服务标准、等规章制度,不断规范员工的服务言行,促使员工严格遵守“八要、九不、十做到”,真正把客户当衣食父母,提倡“专心”服务,把顾客当亲戚、当伴侣。员工张焱在柜面服务中,能够标准使用“三声、两站、一微笑”,多次在
10、市分行明查暗访中受到表彰。2、抓好考核激励机制 一是建立员工优质文明服务奖罚档案,将员工服务表现列入年度评优评比等考核内容,增加了员工忧患意识,提高员工的服务自觉性;二是建立服务质量与业务量挂钩的考核机制,营造“多干多得,少干少得”的公正竞争机制,形成了全行员工“争干”、“抢干”业务的良好局面。三是建立各网点、客户经理、客户的评议机制。由网点负责人评议管库、提解员,客户、客户经理评议柜面接柜人员,从会计接柜、出纳接柜、管库提解员中各评比一名服务先进,按季赐予嘉奖。四是设立了优质文明服务嘉奖基金,表彰先进,鞭策落后。3、抓好为相关部门的服务工作 营业部既是独立的服务部门,同时又是支行与各网点的枢
11、纽。一是乐观协作客户经理做好各项贷款发放和资金回笼。今年 8 月,乐观协作客户经理省内首家办理保理业务 xx 万,取得了 万经济效益。二是服务好基层网点。努力提取高提解、库房人员服务水平,准时做好现金调拨以及支行有关文件的传递。求真务实、勇拓市场“进展才是硬道理”。没有市场的进展一切将无从谈起。年初,主任室依据支行市场为导向,以服务为手段,以客户为中心的精神,结合营业部详细状况,确立了向市场要存款、向他行存款挖存款的工作思路。锁定目标,不达目的不罢休。1、全面理顺营业部开户单位状况 建立大户台帐,定期走访。现代银行的竞争是产品与服务的竞争。营业部依据不同的客户推行个性化服务,对人民医院、盐业公
12、司、中医院等大客户连续实行上门服务,向结算频繁单位推举我行网上银行快捷的结算方式。目前,已开立网上银行 户。2、拼服务、情胜一筹 南天投资管理公司是我 8 月份争取过来的一家客户。作为一名银行人员要有一种职业的敏感性,当主任室得知 xx 商人 xxx 等 14 名老板筹集资金预备南天集团产权时,立刻多打听并与刘正光等人取得取系,向他们介绍我行的服务和结算优势,用真诚赢得南天人的信任。8 月8 日打算来我部开户,并打入注册资金 xx 万。3、群策群力,挖掘存款源 支配有较强活动力量的周山华专攻市场营销,有效充实公存力气。同时鼓舞员工献计献策。并制定出嘉奖方法,有力地激发了员工拉存款的乐观性,员工
13、沈建华利用爱人在部队的关系,乐观揽存 150 万。银行客户经理个人工作总结及方案(篇四)我于 20 xx 年 11 月调往分理处担当客户经理一职。在分理处工作的将近 xx 个月的工作中,我勤奋努力,注意创新,在自身业务水平得到了不断提高的同时,于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在担当客户经理工作期间的状况总结汇报如下:20 xx 年 11 月 21 日,我由处调往处担当客户经理一职,在分理处领导和各同事的关怀指导下,用较短的时间熟识了新的工作环境。在工作中,我能够仔细学习各项金融法律法规,专心参与行里组织的各种学习活动,不断提高自我的理论素养和业务技能。透过这次全方位的培训和学习,使
14、我深刻意识到自身岗位的重要性和业务进展的紧迫感。在工作中,我把所学到的理论学问和客户所遇到的实际问题相结合,勇于探究新理论、新问题,制造性的开展工作。到了新的岗位,自我的工作阅历、营销技能和其他的客户经理相比有必需的差距。且到了新的工作环境,对分理处业务往来频繁的对私对公客户都比较生疏,加之分理处的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作,就务必先增加客户群体。到任新岗位后,我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我分理处业务的支持,加大自身客户群体。在较短的时间内,我透过自身的优质服务和理财学问的专业性,胜利营销了分理处的优质客户,提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。担当客户
15、经理以来,我深刻体会和感受到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片,是客户和银行联系的枢纽,在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止,代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注,因此要求其综合素养务必相当的高。从我第一天到任新岗位,从开头时的不适应到此刻的能很好地融入到这个工作中,心态上也发生了很大的转变。刚开头时,我觉得客户经理工作很累、很烦锁,职责相比较较重大。但是,渐渐的,我变得成熟起来,我开头明白这就是工作。每一天对不一样的客户进行日常维护,热忱、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作,为客户快速地办理好贷款全部手续和让客户的资产得到保障就是
16、我的工作范围,当我明确了目的,有了工作目标和重点以后,工作对于我来说,一切都变得清楚、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧急,我已经能够用非常简洁的姿势和亲切的微笑来从容应对。如今客户提出的问题和怀疑我都能够快速、清楚的向客户传达他们所想了解的信息,都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果,从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时,在和不一样客户的接触中,也使我自身的沟通潜力和营销技巧得到了很大的提高。我在开展工作的同时也发觉自我仍旧存在许多问题:一、金融专业学问有待进一步加强。应对如今市场经济的多样性,银行信贷业务成为越来越多客户的需求,如何能给我行优质客户带给专业贷款及理财服务
17、,这就需要提高自身的学习潜力和学习主动性,准时把握最新的财经信息和精确分析将来的经济走势,以提高自身金融专业学问水平;二、针对不一样的客户,还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源,深挖细刨,依据不一样客户的需求和实际状况,做精准化营销,提高支行收入;三、进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自我,决不能由于取得一点小成果而沾沾自喜,傲慢自大,而要持续清醒的头脑,与时俱进,制造出更大的辉煌;由于银行业的特别性和必需程度上的专业性,想成为银行业的优秀员工,务必经过系统的培训与丰富的实践。我期望在 20 xx 年能争取到更多的培训机
18、会,期望能参加 AFP 培训等金融专业培训,使自身的综合素养得到全面的提高。夯实自我的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,银行客户经理个人工作总结。总结过去,是为了吸取阅历、完善不足。展望来年,我将会更有信念、更加努力、专心进取、精益求精地完成好今后的工作,以争为我行来年个贷条线的进展做出自我更大的贡献。更多精选工作总结.阅读2022 年银行客户经理个人工作总结银行客户经理个人工作总结=年,对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有很多值得回味的东西,尤其是工作在客户经理岗位上的同志,感受就更大了。年初的竞聘上岗,用自己的话说“这是工作多年来,第一次这样正式的走上讲台,来争取一份工作”,而且,出乎预
19、料差点落选。竞争让我一开头就感到了压力,也就是从那时候起,我在心里和自己较上了劲,肯定要勤奋努力,不辱使命,他是这样想的,也是这样做的。一年来,我在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行工作重点,精彩的完成了各项工作任务,用才智和汗水,用行动和效果体现出了爱岗敬业,无私奉献的精神。截至现在,我完成新增存款任务=万元,完成方案的=.=%,办理承兑汇票贴现=笔,金额=万元,完成中间业务收入=万元,完成个人揽储=万元,同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作,完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作,帮助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。客户在第一,存款是中心。我在工作中始终树立
20、客户第一思想,把客户的事情当成自己的事来办,急客户之所急,想客户之所想,在工作方法上,始终做到“三勤”,勤动腿、勤动手、勤动脑,以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人,他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕获到了信息,准时反馈并跟踪,最终使近=万元资金年初到帐,实现了“开门红”,为全行的增存工作打下了良好的基础。在服务客户的过程中,我专心细致,把兄弟情、伴侣意注入工作中,使简洁枯燥的服务工作变得丰富而多采,真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花,肯定会在惊喜中留下感动;假如客户在苦恼时收到他发来的短信趣言,也肯定会临时把不快抛到脑后,而抱以一丝谢意;而当
21、客户不幸躺在病床,更会看到他忙前忙后,楼上楼下奔跑的身影虽说事情都很平常、也很简洁,但向陈刚那样细致的人却不多。“客户的需求就是我的工作”我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋,具备了较全面的独立工作力量,随着银行改革的需要,我的工作力量和综合素养得到了较大程度的提高,业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命,完成上级下达的各项工作任务,我作为分管多个重点客户的客户经理,面对同业竞争不断加剧的困难局面,在支行领导和部门同事的关心下,大胆开拓思想,树立客户第一的思想,征对不同客户,实行不同的工作方式,努力为客户供应最优质的金融服务,用他自己对工作的理解就是“客户的需求
22、就是我的工作”。开拓思路,勇于创新,制造性的开展工作。随着我国经济体制改革和金融体制的改革,客户选择银行的趋势已经形成,同业竞争日激烈,在业务开展上,我中有你,你中有我,在竞争中求生存,求进展,如何服务好重点客户对我行的业务进展起着举足轻重的作用。我认为作为一个好的客户经理,时时刻刻地注意讨论市场,留意市场动态,讨论市场就是分析营销环境,在把握客观环境的前提下,讨论客户,通过对客户的讨论从而达到了解客户资金运作规律,力争将客户的下游资金跟踪到我行,实现资金从源头开头的“垄断掌握”,实现资金的体内循环,巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中,资金流量较大,为使其资金做到体内循环,他从点滴做起,
23、以优质的服务赢得该单位的任信任,逐步摸清该单位的下游单位,通过多次上门联系,使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行状况下,他乐观的上门联系,胜利留住某客户在我行的开户。又如以开展有益健康的健身活动为线索,与客户开展乒乓球、羽毛球活动,既把与客户的交往推向深化,又打破了传统公关模式,在工作中收到了特别好的效果。今年=月份,在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时,获悉客户欲对其部分房产进行拍卖,他乐观的工作,使其拍卖款=万元,胜利转入我行。我对待工作有剧烈的事业心和责任感,任劳任怨、乐观工作,从不挑三拣四,避重就轻,对
24、待每一项工作都能尽心尽力,按时保质的完成。在日常工作中,他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失,为了完成各项工作任务,不惜牺牲业余时间,放弃双休和假期,利用一切时间和机会为客户服务,与客户交伴侣,做客户情愿交往的伴侣,我通过不懈的努力,在=年的工作中,为自己交了一份满足的答卷。银行客户经理工作总结方案20 xx 年即将划上句号,在这一年还没有成为过去的时候,我们非常盼望时间放慢脚步,让我们有充分的时间好好地梳理一下那些过往。从初出茅庐的青涩,到在银行工作的企业金融业务助理,这一个角色的转变使我渡过了成长的阵痛期,迎来了一个接一个的挑战,也对明天总是布满了期盼。半年来,我在工作中紧跟
25、步伐,紧紧地团结在以领导为核心的.四周,基本完成各项工作任务,用才智和汗水,用行动和效果体现出了爱岗敬业,无私奉献的精神,为本行的进展壮大贡献微薄之力。通过向领导同事学习、向书本学习,我大致的了解了银行信贷业务学问。从人们需要借货开头,银行业的始祖们就营造出两个神,一个是父神叫信贷,一个是母神叫筹资。借货生成风险,筹资耗费成本,诚信为则,利息成桥,这种经营金钱的交易,演进升华,化为很多银行经营者的信仰。刚来到企金部门实习的时候,对公司业务和授信产品一知半解,通过半年的学习,我基本把握了本行大部分授信产品的要素,能够通过跟客户沟通,依据客户财务状况、担保状况和业务特点,为客户提出一些基本的建议和
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