02中央银行的职能、组织形式及其与政府的关系(中央银行6871.docx
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1、第二章 中央银行行的职能组组织形式及及其与政府府的关系讲义提要本章分别介介绍中央银银行的职能能、中央银银行制度的的基本类型型、中央银银行的资本本来源和机机构设置、中中央银行的的独立性等等内容。学学习本章的的目的是从从多个方面面了解一般般中央银行行制度的基基本内容和和我国中央央银行制度度的基本内内容。第一节 中中央银行的的职能一、关于中中央银行职职能的一般般表述(一)中央央银行是发发行的银行行指中央银行行掌管一国国现金货币币的发行权权。(二)中央央银行是银银行的银行行中央银行为为普通银行行提供服务务:1开立存存款账户,提提供票据交交换和支付付清算服务务;2通过贴贴现窗口和和公开市场场操作为其其不
2、断地补补充流动性性(准备金金);3履行“最后贷款款人”职能。(三)中央央银行是国国家(政府府)的银行行1经理国国库;2为政府府提供资金金支持;3代表国国家制定和和执行货币币政策;3代表政政府参与国国际金融活活动;4作为政政府的金融融顾问和参参谋;5履行国国家交付的的其他职能能:金融安安全、征信信管理、反反洗钱等。二、关于中中央银行职职能的另一一种常见表表述(一)服务务职能1服务职职能是指中中央银行向向政府和银银行及其他他金融机构构提供资金金融通、划划拨清算、代代理业务等等方面金融融服务的职职能。2中央银银行为政府府服务,具具体表现在在:(1)经理理国库;(2)临时时的财政垫垫支;(3)代表表政
3、府参与与国际金融融活动;(4)作为为政府的金金融顾问和和参谋。3中央银银行为银行行与非银行行金融机构构服务,具具体表现在在:(1)主持持全国的清清算事宜;(2)作为为银行的最最后贷款者者。(二)调节节职能1调节职职能是指中中央银行运运用自己所所拥有的金金融手段,对对货币与信信用进行调调节和控制制,进而影影响和干预预整个社会会经济进程程,实现预预期的货币币政策目标标的职能。2调节职职能具体表表现为:(1)调节节货币供应应量;(2)调整整存款准备备率与贴现现率;(3)公开开市场操作作。(三)管理理职能1管理职职能是指中中央银行作作为一国金金融管理当当局,有责责任维护金金融体系的的健全与稳稳定,防止
4、止金融紊乱乱给社会经经济造成困困难。2管理职职能表现在在:(1)制定定有关金融政政策、法令令;(2)管理理各银行和和金融机构构;(3)检查查监督银行行及其他金金融机构的的活动。三、发展中中国家中央央银行的特特殊职能(一)饶余余庆所谓的的“开发功能能” 参见饶余庆现代货币银行学104页,中国社会科学出版社1983年10月。饶余庆认为为中央银行行有5大职职能:1政策功功能:执行行国家金融融政策(含含发行纸币币);2银行功功能:(1)政府府的银行:经理国库库;为政府提提供临时(季季节性入不不敷出)资资金支持;保管、管管理黄金、外外汇储备;充当政府府的金融顾顾问。(2)银行行的银行:集中保管管金融机构
5、构的现金储储备,统筹筹调度以防防急需;提供全国国性的中央央票据交换换与清算,和和资金转移移 可能指跨地区。之方便和和服务。(3)在国国际关系中中,代表国国家与外国国金融当局局和国际金金融机构建建立业务联联系,或促促进有关金金融事务的的交涉和谈谈判。3监督功功能:(1)对在在国内经营营的所有金金融机构审审慎督导;(2)在国国家发生金金融危机时时,有责任任全力支持持资金周转转不灵的金金融机构,以以保障金融融体系安全全。4开发功功能:指在发展中中国家,由由于金融制制度落后,货货币化程度度低,中央央银行有责责任:(1)扶助助各类金融融机构,促促进储蓄项项投资转化化;(2)鼓励励发展金融融市场,促促进金
6、融体体系顺应经经济发展而而发展。5研究功功能:除了小部分分属于国家家机密的情情报外,中中央银行应应经常整理理所掌握的的经济、金金融、财政政资料并将将之出版,以以供民众参参考。多数中央银银行都设有有研究部。一一些先进国国家的中央央银行还设设计总体经经济模型,对对经济动向向经常预测测,以供政政府当局参参考。(二)易纲纲、贝多广广所谓的“推动功能能” 货币浅说241页,上海人民出版社、智慧出版有限公司1993年9月。易纲、贝多多广将中央央银行的职职能概括为为2个:1推动功功能:指采采取措施引引导和推动动信用制度度的成长、信信用工具的的多样化以以及金融资资产收益结结构的成熟熟,以有效效地动员储储蓄和优
7、化化资源配置置。作者认为,这这个功能是是发展中国国家中央银银行与发达达国家中央央银行的重重要区别。发发达国家的的中央银行行建立在比比较完善的的商业银行行体系基础础上,因而而其中央银银行理论和和实践主要要强调对商商业银行体体系的管制制功能。发发展中国家家的金融制制度大都是是根据发达达国家的模模式而建立立,但无论论是经济发发展水平还还是金融发发达程度都都不及发达达国家,因因而其中央央银行不能能仅仅局限限于对银行行体系进行行管制,因因为受控制制和管制的的银行体系系本身还亟亟需培育和和完善,而而这种推动动功能正需需要中央银银行来发挥挥。2管制功功能:这是是中央银行行的本能。商商业银行的的经营目标标是利
8、润最最大化,具具有创造货货币的能力力,而货币币过多会引引起通货膨膨胀,为维维持一般物物价水平的的稳定,保保障金融体体系的正常常运转,就就需要中央央银行发挥挥管制功能能。这种管管制功能是是通过一系系列政策和和法规的制制定和执行行来实现的的。四、中国人人民银行的的职能新近修改后后的中国国人民银行行法将中中国人民银银行的职责责调整为制制定和执行行货币政策策、维护金金融稳定和和提供金融融服务三个个方面。具具体职责有有13项:(1)发布布与履行其其职责有关关的命令和和规章;(2)依法法制定和执执行货币政政策;(3)发行行人民币,管管理人民币币流通;(4)监督督管理银行行间同业拆拆借市场和和银行间债债券市
9、场;(5)实施施外汇管理理,监督管管理银行间间外汇市场场;(6)监督督管理黄金金市场;(7)持有有、管理、经经营国家外外汇储备、黄黄金储备;(8)经理理国库;(9)维护护支付、清清算系统的的正常运行行;(10)指指导、部署署金融业反反洗钱工作作,负责反反洗钱的资资金监测;(11)负负责金融业业的统计、调调查、分析析和预测;(12)作作为国家的的中央银行行,从事有有关的国际际金融活动动;(13)国国务院规定定的其他职职责。概括而言,今今后中国人人民银行在在履行职责责方面最大大的变化集集中体现在在:“一个个强化、一一个转换和和两个增加加”:“一个强化化”就是强强化了中国国人民银行行与制定和和执行货
10、币币政策有关关的职责。具具体而言,中中国人民银银行法第第十二条要要求中国人人民银行货货币政策委委员会在国国家宏观调调控、货币币政策制定定和调整中中发挥重要要作用;第第二十三条条增加了中中国人民银银行在公开开市场买卖卖金融债券券这一货币币政策工具具;第三十十一条要求求中国人民民银行依法法监测金融融市场的运运行情况,对对金融市场场实施宏观观调控,促促进金融市市场协调发发展等等。“一个转换换”即由过过去主要通通过对银行行业金融机机构的设立立审批、业业务审批和和高级管理理人员任职职资格审查查和日常监监督管理等等直接监管管的职能转转换为履行行对金融业业宏观调控控和防范与与化解系统统性风险的的职能,即即维
11、护金融融稳定职能能。具体而而言,中中国人民银银行法第第一条删除除了“加强强对金融业业的监督管管理”,而而代之以“维维护金融稳稳定”;第第二条明确确中国人民民银行在国国务院领导导下防范和和化解金融融风险,维维护金融稳稳定,删除除了原中中国人民银银行法的的第三十一一条,即“中中国人民银银行按照规规定审批金金融机构的的设立、变变更、终止止及业务范范围”,而而代之以“中中国人民银银行依法监监测金融市市场的运行行情况,对对金融市场场实施宏观观调控,促促进其协调调发展”;增加了第第三十四条条,即“当当银行业金金融机构出出现支付困困难,可能能引发金融融风险时,为为了维护金金融稳定,中中国人民银银行经国务务院
12、批准,有有权对银行行业金融机机构进行检检查监督”等等。“两个增加加”是指增增加反洗钱钱和管理信信贷征信业业两项职能能。中国国人民银行行法第四四条规定:中国人民民银行指导导、部署金金融业反洗洗钱工作,负负责反洗钱钱的资金监监测。第二节 中央银行行的基本类类型一、中央银银行制度的的几种形式式1.复合的的中央银行行制。是在一个个国家内,没没有单独设设立中央银银行,而是是把中央银银行的业务务和职能与与商业银行行的业务和和职能集于于一家银行行来执行。此此种类型的的中央银行行又可分为为两种形式式:一体式式中央银行行制几乎集集中了中央央银行和商商业银行的的全部业务务和职能于于一身。混混合式中央央银行制既既设
13、中央银银行,又设设专业银行行,中央银银行兼办一一部分专业业银行业务务,一部分分业务由专专业银行办办理。2.单一的的中央银行行制。就是在一一个国家内内单独设立立中央银行行,由中央央银行作为为发行银行行、政府的的银行、银银行的银行行和执行金金融政策的的银行,全全权发挥作作用。它又又分成一元元中央银行行制,是一一国只设立立独家中央央银行和众众多的分支支机构执行行其职能,它它是由总分分行组成的的高度集中中的中央银银行制。二二元中央银银行制的国国家,在中中央和地方方设立两级级中央银行行机构,中中央级机构构是最高权权力或管理理机构,地地方级机构构也有其独独立的权力力。3.跨国中中央银行制制。与一定的的货币
14、联盟盟相联系,是是参加货币币联盟的所所有国家共共同的中央央银行,而而不是某一一个国家的的中央银行行。4.类似中中央银行的的机构。或者是一一个通货局局,不制订订和执行货货币政策,也也不要求商商业银行交交存款储备备金;或者者是介乎通通货局与中中央银行之之间的机构构。二、决定中中央银行体体制选择的的主要因素素1.商品经经济发展水水平与信用用发达程度度。商品经济济发展水平平与信用发达程程度高的国国家,大多多数趋于实实行单一的的中央银行行体制。2.经济运运行机制。以以市场经济济为主的国国家多实行行单一型中中央银行制制度,以计计划经济为为主的国家家多实行复复合的中央央银行制度度。3.国家体体制。联邦邦制国
15、家多多实行二元元式中央银银行制度,单单一型集权权国家多实实行一元式式中央银行行制度。第三节 中央银行行的资本来来源和机构构设置一、中央银银行的资本本结构1.资本全全部为国家家所有,即即国有化的的中央银行行。目前世世界各国的的中央银行行大多数属属于这种类类型。2.公私股股份混合所所有,即半半国家性质质的中央银银行。国家家持股一般般占资本金金总额的550%以上上。如日本本、比利时时、墨西哥哥等国的中中央银行。3.全部股股份私人所所有。资本本金全部由由私人股东东投入,经经政府授权权执行中央央银行职能能。如意大大利银行、美美国的122家联邦储储备银行。4.没有资资本金。这这是指设立立时没有资资本金(无
16、无创设资本本),而不不是说其资资产负债表表中没有所所有者权益益。如韩国国的中央银银行。现代中央银银行无论其其资本结构构如何,都都受国家的的直接控制制和监督,是是国家的货货币管理当当局,负责责制定和执执行货币政政策。二、中央银银行最高权权力机构的组织形式式1中央银银行最高权权力机构的的组织形式式有三种:(1)金融融政策决策策和执行权权集于一身身。如英国国、美国、马马来西亚、菲菲律宾的中中央银行;(2)最高高领导机构构分为金融融政策决策策机构和执执行机构。如如日本、德德国和意大大利的中央央银行;(3)最高高领导机构构分为决策策机构、执执行机构和和监督机构构。如法国国、比利时时和瑞士的的中央银行行。
17、2中央银银行最高权权力机构组组织形式的的特点有:(1)地位位超然,权权力较大;(2)中央央银行总裁裁是核心人人物;(3)权力力机构人选选具有较为为广泛的代代表性。三、中央银银行的机构构设置1为便于于行使职能能,各国中中央银行总总行一般都都设立有专专门的行政政办公、业务操作作、金融管理理监督和经济金融融调研等几几大类型的的职能机构构。2中央银银行总行设设置职能机机构的特点点有:(1)机构构设置多,政政策性强的的工作直接接管理多;(2)多数数国家都设设置有经济济、金融研研究和政策策政府方面面的调研机机构;(3)中央央银行的主主要业务活活动与业务务管理有专专设机构。3中国人人民银行总总行的机构构设置
18、。22003年年,货币政政策职能与与银行监管管职能分离离后,中国国人民银行行的内部机构设置也也相应发生生了变化。根根据中央编编制委员会会的决定,目目前中国人人民银行内内设18个个职能司(局局、厅),分分别是:办公厅(党党委办公室室)、条法司、货币政策策司、金融市场场司、金融稳定定局、调查统计计司、会计财务务司、支付结算算司、科技司、货币金银银局(国务务院反假货货币联席工工作会议办办公室)、国库局、国际司、内审司、人事司(党委组织部)、研究局、征信管理局、反洗钱局(保卫局)、党委宣传部和机关党委。4各国中中央银行的的分支机构构有的是按按经济区域域设置的,有有些同时考考虑经济区区域和行政政区域而设
19、设置。5中央银银行分支机机构的权力力和地位视视不同的国国家为转移移:二元制制中央银行行的地方机机构地位较较高,有一一定独立权权力;一元元制中央银银行的分支支机构仅仅仅是总行的的派出机构构。6自建行行至19998年末,中中国人民银银行的分支支机构一直直是按照行行政区域的的划分设置置的。这种种体制存在在无法抵制制地方政府府干预、分分支机构重重叠、人员员过多、力力量分散、成成本高、效效率低等多多方面弊端端。719998年111月,根据据国务院机机构改革的的要求,人人民银行开开始进行了了分支机构构管理体制制的重大改改革:撤销销了31个个省级分行行,跨省区区设立了99家分行,设设立了两家家总行直属属的营
20、业管管理部;在在不设分行行和营业管管理部的省省会城市设设立了金融融监管办事事处;分行行下设中心心支行;中中心支行下下设支行。8中国人人民银行跨跨省区设置置分行的意意义在于:(1)有利利于提高宏宏观调控的的有效性;(2)有利利于加强金金融监管的的力度;(33)有利于于增强中央央银行金融融监管的独独立性和公公正性;(44)有利于于精简机构构和人员,进进一步减少少管理费用用,提高效效率。920003年,我我国将人民民银行总行行原来承担担监管职能能的银行监监管一司、银银行监管二二司、合作作金融机构构监管司、非非银行金融融机构监管管司和分行行负责金融融监管的职职能部门、分分行下设的的金融监管管办事处从从
21、人民银行行分离出来来,成立了了银监会。目目前,银监监会派出机机构的组建建工作仍在在进行之中中。第四节 中央银行行的独立性性一、中央银银行相对独独立性概述述1各国中中央银行产产生之初,无无不与政府府关系密切切。当时中中央银行与与政府的关系主要表表现在五个个方面:一一为争取政政府支持,独独享货币发发行权;二二为承办政政府财政收收支,建立立资金往来来关系;三三为处理政政府借垫与与公债募集集;四为政政府解救货货币经济危危机;五为为由政府任任命总裁。2第一次次世界大战战后开始了了独立性的的争议。“一战”前基于中中央银行的的私营企业业属性,普普遍认为中中央银行不不应受政府府控制。“一战”期间和战战后由于财
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