天津市2023年中级银行从业资格之中级银行管理提升训练试卷A卷附答案.doc
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1、天津市天津市 20232023 年中级银行从业资格之中级银行管理提年中级银行从业资格之中级银行管理提升训练试卷升训练试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题(共单选题(共 5050 题)题)1、在商业银行公司治理指引,商业银行出现以下情形,应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是()。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】B2、商业银行从事非套期保值类衍生产品交易,其标准法下市场风险资本不得超过商业银行核心资本的()。A.3B.5C.10D.15【答案】A3、()是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.公平原则C.制约原则D
2、.独立原则【答案】A4、按照贷款资金来源和经营模式,贷款可以分为()。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】C5、下列不属于向中央银行借款的是()。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】B6、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是()。A.企业集团 C 拥有 100 多家成员单位B.企业集团 A 资产总额 1200 亿元,净资产为 500 亿元C.企业集团 B 前两年税前利润分别为 2.1 亿元和 3.2 亿元人民币D.企业集团 D 最近一个会计年度实收资本为
3、6 亿元人民币【答案】D7、金融资产管理公司监管办法发布于()。A.2017 年B.2016 年C.2015 年D.2014 年【答案】D8、()负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】A9、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法,正确的是()。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查,审查申请人的内部管理是否规范,经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺,则审查建设项目的依法合规性【
4、答案】C10、商业银行()负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策,并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】A11、国际上出现的信息科技事故表明,如果银行系统中断()以上不能恢复,将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1 天B.23 天C.1 周D.12 周【答案】B12、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是()。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金,而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划,存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】D13、()拉
5、开了我国实施现代金融监管的序幕,我国金融工作者在吸收学习西方监管理论和经验的基础上,逐步建立起具有中国特色的金融监管体系。A.央行成立B.改革开放C.一国两制D.“大跃进”时期【答案】B14、下列不属于银行支票的监管要求的是()。A.检查有无不具备条件的申请人签发支票B.检查商业银行支票的账表核对情况.是否存在账实不符的情况C.检查商业银行商业汇票承兑时的贸易真实性证明文件D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额.核算是否正确【答案】C15、下列各项中不属于股东权利的是()。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持
6、股东大会【答案】D16、产品生产进度安排取决于企业的生产类型和()。A.产品的生产设备B.工作人员技术熟练程度C.产品的生产技术特点D.流水线的节拍【答案】C17、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】B18、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()。A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】C19、流动性覆盖率披露标准规定,银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定
7、网站【答案】A20、()指的是分析某一业务领域的数量,并进行相关比较与联系,量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】B21、重组贷款的分类档次在至少()个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】C22、根据商业银行压力测试指引,商业银行常规压力测试应当至少()进行一次,出现市场剧烈波动等情况时,应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】B23、根据商业银行声誉风险管理指引,重大声誉风险事件发生后()小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D
8、.24【答案】A24、财务公司可以为成员单位办理委托业务,下列行为中属于违规行为的是()。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】A25、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的,()。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】C26、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺
9、时,可以向商业银行申请()。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】B27、资产负债管理中,优化资产负债期限结构的目的是()。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】D28、某借款人营运资金量为 800 万元,自有资金 300 万元,现有流动资金 200万元,可通过其他渠道提供的营运资金 80 万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式,则该借款人可新增流动资金贷款额度为()万元。A.380B.220C.440D.620【答案】B29、包括两个或两个以上委托人的信托
10、是()。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】B30、()要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】D31、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的(),执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】C32、商业银行薪酬结构的构成不包括()。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】B33、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_,发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。()A.70%;60%B.
11、70%;50%C.80%;70%D.80%;50%【答案】D34、下列各项中不属于股东权利的是()。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】D35、商业银行审计委员会成员应不少于()人。A.2B.3C.4D.5【答案】B36、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是()。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】A37、商业银行()负责制定金融创新发展战略及与之相
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