2023年银行合规文化建设征文稿.docx
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1、2023年银行合规文化建设征文稿 第一篇:银行合规文化建设征文稿 银行合规文化建设征文稿 银行是一种高风险的行业,由于银行业的特殊性,干脆与金钱打交道,为此银行里的事事都要按部就班地进行。在银行里只要是违规操作,即使是擦边球,也会慢慢变成大风险。巴林银行倒闭就是一个很好的警示,所以银行的合规文化建设尤为重要。 俗话说没有规则,不成方圆。在银行里合规是一种文化,强调的是人人合规。规则即系合规,即要求每个成员都应遵守的用来约束自己行为的规则、条文等。合规,它是银行内部一项核心的风险管理活动,即:确保银行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则,以及适用于银行自身业务活动的
2、规章制度和行为准则相一样。 如何建设银行的合规文化呢? 首先,我们要了解合规文化的内涵。 合规文化的主要内涵为坚持诚信正直准则、提倡合规人人有责、高管人员带头合规、合规有理、违规有害、实现合规创建价值、合规监管有效互动。其目的在于使每一位员工熟知并驾驭本岗位业务操作中的主要风险点和限制方法,牢固树立合规操作是岗位工作的第一要义的理念,使其合规成为银行一切经营活动的自觉规范的行为。 孔子云:其身正,毋令则行,其身不正,虽令毋从。银行由上到下地改革,高管要起带头作用,认真遵守银行里制定的各项规章制度,并将其实施到各个部门,如要使员工娴熟驾驭合规学问,并能应知、应会、应用。要把合规管理要求结合到各业
3、务条线的操作流程中,实现流程限制、外部检查、员工自律三者有机的结合,尽量削减各类不应有的合规风险和操作风险。 其次,我们要从合规文化的特点动身。 合规是一种文化,文化就具有群众性,尤其在银行这一行中,合规本身就是银行从业人员的职业操守的基本要求,合规绝不仅仅是合规部门或者合规人员的事情,合规工作与银行中各个流程、各个工作环节更和每个银行员工都休戚相关。让合规意识观念渗透到每个员工的血液中,在全行主动提倡合规文化和合规理念,包括诚信、尽职等,让每一位员工在工作中就受到合规文化的熏陶。只有这样才能到达全行员工合规,这样才能有效限制合规风险。因此,银行及银行人员在日常经营管理活动中应主动遵守上述规范
4、,使自己的行为符合上述规范的要求,才能确保银行的经营不偏离目标,实现银行经营价值的最大化。 第三,分析当前银行业合规文化的现状。 近年来,银行里的金融案件频频发生,许多案件的形成主要缘由是,大多是制约机制失控和监管不严的结果。随着银行业监管部门不断加大监管力度,银行内部的操作风险专项治理,使大家都充分相识到合规风险管理、合规文化建设的重要性,但是,客观而言,银行的合规文化建设照旧处与刚起步阶段,现状不容乐观。我们奢求规则如何完备,似乎欧美这些阅历了几百年的资本市场不算不成熟,但也不能阻挡内幕交易,也不能让金融行业进入完善的不出错的规章制度下进行管理。所以我们只能在不断地建设银行的合规文化,把损
5、害减到最少,防范于末然。 第四,要努力建设银行的合规文化。 1、提高员工思想素养,增加员工依法合规经营的理念 从近年来分析整个银行业屡屡发生的一些案件得知,案发人大部分在基层支行,而中国银行的相应的规章制度是齐全的,但基层网点屡查屡犯的问题还是较多的,这缘由是多方面的,但一些老的观念、方法在某些员工思想里还是存在的。所以,要在全行员工中灌输合规文化就显得尤其重要。所以要提倡员工每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵抗各种违纪、违规、违章行为,要铲除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律,珍惜自己的职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增加风险防范意识和自我2、合规文化建设必
6、需以人为本。中国银行的主要组成成分,就是员工。合规文化的形成,与员工的文化层次、职业道德修养、品德有着干脆的联系,所以要建立人人有责的合规文化。由于银行内部风险存在与各个环节、各个部门休戚相关。因此,合规文化建设应强调人人有责,即每个人都是风险的责任人,每个部门或岗位都会有风险发生,作为银行的员工,每个人都有责任和义务在自己的岗位上和部门内有效防范合规风险。员工应将合规文化建设与日常的工作和业务有机结合起来,从而将自己置身于合规文化的气氛当中。 3、要创建科学的合规管理机制。 要创建科学建立合规风险管理机制,就必需从银行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手,梳
7、理、整合和优化银行的规章制度,建立专业化的合规风险管理队伍,确立清晰的报告路途和问责制、举报制等,真正在银行日常经营管理活动中表达合规风险管理在风险管理乃至整个银行管理工作中的核心地位和作用。 4、将合规文化实施到方方面面。 要将合规文化理念渗透到业务条线和基层岗位员工之中去。加强合规文化的教化要从上至下树立合规意识,以管理人员的合规理念感染和引导员工的合规行为。如要使员工娴熟驾驭合规学问,并能应知、应会、应用。要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中,实现流程限制、外部检查、员工自律三者有机的结合,尽量削减各类不应有的合规风险和操作风险。 总之,合规文化的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事
8、便就可以完成,它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持,正所谓循规蹈距一日易,遵章守制千日难,保持肃穆谨慎的工作作风,任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上,慎于思、谨于行、安住心、守住身,小事当慎、小节当拘。 其次篇:银行内控合规征文稿范文 银行内控合规征文稿范文 “合规文化的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便就可以完成,它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持;加强合规文化建设,在全行主动提倡合规文化和合规理念,使其“合规成为银行一切经营活动的自觉规范行为。下面来看银行内控合规征文稿范文。 范文一:银行合规文化征文 近期我行开展了“合规敬业、从我做起思想教化系列活动,在学习活动期间,我认真
9、学习,并结合我平常在工作中实际状况,对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的相识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会,也是我对此次教化学习活动的一个理性的相识。 一、爱岗敬业、无私奉献: 在平凡中奉献,爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神,它看似平凡,实则宏大。从大的方面来说,一份职业,一个工作岗位,都是一个人赖以生存和进展的基础保障。从小的方面讲,每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和进展的保障,也是银行存在和进展的必需。 作为一名银行员工更应以自己所从事的职业上讲求道与德,假如路走得不对就会犯错误,就会迷失方向;假如没有德,就难于为人民服务,就谈不上自己的事业,也就没有
10、单位事业的兴盛,就没有个人事业的进展,也就失去了人身存在的社会价值。我始终从事这项职业,也始终酷爱这个职业,对银行工作有深厚的爱好和深厚的感情,所以我始终是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体表达。 讲求职业道德还必需恳切守信,所谓恳切就是赤胆忠心,忠诚醇厚。所谓守信就是说话算数,讲信誉重信誉,履行自己应担当的义务。所以通过对这次的学习,使我更深地了解到作为一个银行职工的根本、为人、言行和责任,就是自己在工作中不断地加强学习,时刻依据职业规范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不败之地。 二、加强业务学问学习、提升合规操作意识。 “没有规则何成方圆,身为网点一线员工,切实提高业
11、务素养和风险防范实力,全面加强柜面营销和柜台服务,是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员,我深知临柜工作的重要性,因为它是顾客干脆了解我行窗口,起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此,在临柜工作中,我始终坚持要做一个“有心人。虚心学习业务,用心熬炼技能,耐性办理业务,热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下,我们都很清楚地意识到:只有更耐性、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户,赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物,更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。 加强合规操作意识,并不是一句挂在嘴边的空话。有时,总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理,
12、在制约着我们的业务进展,细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在阅历过许许多多实际工 作阅历教训总结出来的,只有依据各项规章制度办事,我们才有爱惜自已的权益和维护宽阔客户的权益实力。我们的各项规章制度正如一架浩大的机器,每一项制度都是一个机器零件,假如我们不按程序去操作维护它,哪怕是少了一颗锣丝钉,也会造成不行估量的损失,规章制度的执行,不是某一人来执行的,而是要一个集体互相制约、监督来实施的。 三、增加规章制度的执行与监督防范案件意识。 银行号称“三铁 :“铁制度、铁算盘、铁帐本。正因为有了银行的“三铁,银行在百姓心中才是可以信任的。规章制度的执行与否,取决于宽阔
13、员工对各项规章制度的醒悟相识与娴熟驾驭程度,有规不遵,有章不遁是各行业之大忌,车行千里始有道,对于规章制度的执行,就一线柜员而言,从内部讲要做到从我做起,正确办理每一笔业务,认真审核每张票据,监督授权业务的合法合规,严格执行业务操作系统平安防范,抵抗各种违规作业等等,做好互相制约,互相监督,不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来,我们的制度才得于实施,我们的资金平安防范才有保障。再好的制度,假如不能得到好的执行,那也将走向它的反面。 通过此次合规教化活动,找到了自我正确的价值取向与是非标准,找准了工作立足点,增加了合规办理和合规经营意识,通过
14、对相关制度的深化学习,对提高自己的业 务素养和执行制度的自觉性有了更高的要求,为识别和限制业务上的各种风险增加实力,主动规范操作行为和消退风险隐患,增加维护农商行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的关心。 范文二:银行内控合规文化征文 通过前一阶段案件风险“大排查活动的开展,我深刻的相识到合规文化教化活动是在特定的历史时期形成具有农村合作银行金融特点的教化方式及与之相适应的治理制度和组织形式,是农村合作银行信仰和借鉴巴塞尔银行监管委员会的治理阅历方式并付诸实践的价值观念,集中表达了合作银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创建力、凝合力、战斗力,是推动农村合作银行
15、改革与进展的坚毅政治保证和组织保证。可以说,这次活动的开展,让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务实力。下面,就这次学习的收获,我谈点我的见解。 一、加强合规文化教化,是提高经营治理水平的需要。 开展合规文化教化活动对规范操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有主动的深远的意义。一方面,要统一各级领导对加强合规文化教化的熟识,使之成为企业合规文化建设的提倡者,策划者、推动者。当今社会是一个学问经济社会,各种新事物不断涌现,新业务、新学问更是层出不穷。形势的进展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的学问,不断更新学问结构,努力提高综合素养,更好地
16、适应全行业务提速进展的需要。依据“一岗双责的要求,认真履行岗位职责,非凡是要留意加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面学问的学习,不断提高自身的综合素养,增加明辩事非和拒腐防变的实力,做到在大是大非面前立场坚决、头脑醒悟。同时,要进一步端正经营指导思想,增加依法合规审慎经 营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推动各项业务健康有效进展。 要在我行内部大兴求真务实之风,形成讲实话,报实情,出实招,办实事,务实效的经营作风,营造良好的经营环境,提升治理水平,严明纪律,严格责任,狠抓落实,严格限制各类道德风险、经营风险和治理风险,维护和提升农村合作银行形象。一方面,要提高全体员工对加强企业合
17、规文化教化的熟识,全行干部职工是泉州农村合作银行企业合规文化建设的主体,又是企业合规文化的实践者和创建者,没有宽阔员工的主动参与,就不行能建设好优良的合规文化企业,更谈不上让员工遵纪遵守法律。从现实看,许多员工对企业合规文化教化建设的内涵缺乏科学的熟识和理解,把企业合规文化建设与企业的一般文化消遣活动混淆起来,以为提几句口号,组织一些文体活动,唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核,业务培训力求到达综合性、系统性、专业性、好用性、提升性,要使全部会计出纳人员人人熟知制度规定,个个争当合格柜员,柜面成为营销舞台;要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训,针对不
18、同岗位的实际状况,实行以会代训、专题培训等不同形式,力求使财会队伍的综合素养在原有基础上再上一个等级。通过系列活动,使全体员工精确把握企业合规文化建设的真正科学内涵,自觉地融入到企业的合规文化建设中去,增加内控治理意识,狠抓基础治理,促进依法合规经营。 二、加强合规文化教化,是建立长效进展机制的需要。 企业合规文化教化建设是一项工程浩大的系统性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理确定进展目标,在一个时期内要有确定的规划目标,最终建立适应企业长远进展的机制。从我行来看,他应当包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容,形成有自已特色的文化经营理念。首
19、先要实行走出去、请进来等形式,通过学习、沟通、研讨使全体员工熟识到农村合作银行应如何进展,员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作,与别的员工相比差异有多大,应如何改良;在新兴支行这个大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,对农村合作银行的改革与进展有何建设性看法。要通过谈熟识,谈个人的人生观、世界观、价值观,以此建立我行的合规文化,进而提高农村合作银行的凝合力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来,要统筹兼顾,合理支配,加强对易发不正值交易行为和商业贿赂的业务环节的分析探讨,突出重点,有的放矢地开展专项治理,坚决订正经营活动中违背商业道德和市场规则,影响公允竞争
20、的不正值行为,依法查处商业贿赂案件。要通过开展教化活动,激励员工检举违纪违法的人和事,供应案件线索,推动案件专项工作深化开展,提高企业合规文化。最终要结合工作实际,认真开展规范化服务,依据总行各项规章规定中的条款,对一些微小环节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势,认真总结和细分客户群体和业务需要,整合有限资源,对存在较大冲突和服务困难的服务焦点要集思广益,打开思路,不断创新服务方式,以最大的限度满意客户需要,提升企业合规文化精华。 三、加强合规文化教化,是提高经济效益的需要。 加强合规文化教化的主要目的,是通过提高企业的凝合力、向心力,降低金融风险,实现企业效益的最大
21、化。工作中,应当做到“三要。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的平安性和流淌性,防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。非凡要防止企业炒银行的思想。一个项目必定会引起多家银行竞争,在竞争中企业确定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险,要很好权衡利弊,切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不进展,不要盲目进展,而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置,留意用制度来约束人,用制度规范日常行为。为此,要结合工作实际,制订并完善一系列规章制度,坚持用制度来规范业务经营过程,确保有章可循,切实堵住各种漏洞,防止违规行为的发生,确保每一
22、个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进阅历,主动运用现代科技手段,建立健全覆盖全部业务风险的监控、评估和预警系统,要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示,重视早期预警,认真执行重大违约状况登记和风险提示制度。要建立健全内限制度,保证经营的平安性、流淌性、效益性,建立自我调整,自我约束、自我限制的制衡机制,要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部限制制度,加强操作风险防范。四要坚持思想教化。要紧紧抓住思想教化这一重要环节,经常开展有 关规章制度的学习,有针对性地进行党风廉政教化,不断增加依法合规经营的意识,利用金融系统身边发生的案例进行现身说法,使全体职工始终保持醒悟头脑
23、,自觉抵抗各种腐朽思想的侵蚀。 范文三:银行业进展不忘合规征文 业务进展和风险限制,是银行业永久不变的话题。自从银行诞生之日起,如何在进展的同时稳步限制风险,成为了历代银行人实践求索的目标。传统的银行风险有市场风险、信誉风险和操作风险,随着市场的慢慢进展,在追求限制三大风险的过程中,另一个更加基本的风险合规风险的重要性起先显现出来。合规风险在风险限制中具有基础和核心的作用,合规风险不仅从根本上给了银行风险限制的准则,也从理论上对不断完善市场风险、操作风险和信誉风险起到了指引作用。 一 建立合规风险管理的必要性 根据巴塞尔委员会2023年发布的合规与银行合规职能的说明,“合规风险指的是银行因未能
24、遵循全部适用的法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关标准和准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则等,而可能遭受法律制裁或监管惩处、重大财务损失或声誉损失的风险。从内涵上看,合规风险主要是强调银行因为各种自身缘由主导性地违背法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失,这种风险性质更严峻、造成的损失也更大,因为银行本身可以避开或者削减这种风险。合规风险的有效管理不仅能促使银行遵纪遵守法律、合规经营,还能有效提升银行的良好信誉、品牌价值和核心竞争力。国外合规风险管理历来受到监管部门和银行业重视,已经形成了一门特地的风险管理学科。国外很多大型商业银行都有独立的合规管理部门,其职责就是负责
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