青海省2023年中级银行从业资格之中级银行管理考前冲刺模拟试卷B卷含答案.doc
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1、青海省青海省 20232023 年中级银行从业资格之中级银行管理考年中级银行从业资格之中级银行管理考前冲刺模拟试卷前冲刺模拟试卷 B B 卷含答案卷含答案单选题(共单选题(共 5050 题)题)1、下列不属于商业银行董事会职责的是()。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划,承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】D2、高风险债券不包括()。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.杠杆率较高【答案】C3、关于信托财产管理运用或处分的方式,下列说法错误的是()。A.信托公司管理运用或处分信托财
2、产时,可以依照信托文件的约定,采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用,但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理,信托文件另有约定的除外【答案】D4、合规文化的核心是()。A.法律规范B.价值取向C.合规D.法律意识【答案】D5、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】B6、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时,可以向商
3、业银行申请()。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】B7、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是()。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】D8、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人,且战略投资者为非金融企业的,应具备的条件不包括()。A.最近 2 个会计年度连续盈利B.最近 2 年无重大违法违规经营记录C.最近 1 个会计年度末净资产不低于总资产的 20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】C9、商业银行()负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策,并监督战略与政策的执
4、行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】A10、商业银行的()对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会 7【答案】B11、商业银行的内部资本评估程序(ICAAP)应实现的目标不包括()。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】C12、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款,应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的()原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性
5、【答案】D13、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是()。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】C14、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法,商业银行负责确认商业银行的关联方,并向董事会和监事会报告的是()。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】B15、货币经纪公司以现金资产或等值国债形式存在的资本金必须至少能够维持()的运营支出,不得将资本金投资于非自用的固定资产。A.3 个月B.6 个月C.一年D.二年【答案】A16、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法,错误的是()。A.作出行政处罚决定
6、的,应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书,经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的,应当在收到行政处罚意见告知书之日起 10 日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见,对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】A17、(),财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016 年 5 月 1 日B.2016 年 12 月 25 日C.2016 年 3 月 24 日D.2016 年
7、11 月 25 日【答案】C18、汽车金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为_,二手车贷款最高发放比例为_。()A.70%;60%B.70%;50%C.80%;70%D.80%;50%【答案】C19、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法,不正确的是()。A.对于项目贷款承诺,商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查,审查申请人的内部管理是否规范,经营情况,信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的,需及时足额收取相关费用,核算正确【答案】B20、商业银行利率风险管理的主
8、要控制手段包括限额管理和()。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】C21、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是()。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】A22、()是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】C23、根据商业银行内部控制指引,下列关于员工岗位的内部控制措施的说法,不正确的是()。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要,建立相应的授权体系,明确各
9、级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限,并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位,实施相应的分离措施,形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位,并制定重要岗位的内部控制要求,对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度,不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要,合理确定部门、岗位的职及权限,形成规范的部门、岗位职责说明,明确相应的报告路线【答案】C24、()不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】B25、()是指贷款期限在 5 年(不含
10、 5 年)以上的贷款。A.短期贷款B.中期贷款C.中长期贷款D.长期贷款【答案】D26、以下不属于一般性投诉处理基本原则的是()。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】D27、根据商业银行内部审计指引,商业银行应配备充足的内部审计人员,原则上不得少于员工总数的()。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】C28、银行绩效考评体系的基本要素不包括()。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】A29、根据商业银行声誉风险管理指引,重大声誉风险事件发生后()小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】A30、根据信
11、托公司行政许可事项实施办法,境外金融机构作为信托公司出资人,应当具备的条件不包括()。A.银保监会认可的国际评级机构最近 2 年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好,近 2 个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】B31、()特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】B32、下列因素不会影响商业银行利息收入的是()。A.市场需求B.法定准备金率C.税收政策D.利息政策【答案】C33、净稳定资金比例披露标准规定,从()起,银行应定期在
12、财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015 年B.2016 年C.2017 年D.2018 年【答案】D34、商业银行核心一级资本充足率不得低于()。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】D35、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是()。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】B36、在市场营销环境分析中,企业的市场机会少,环境威胁低,企业的业务可能是()。A.理想业务B.困难业务C.冒险业务D.成熟业务【答案】D37、关于市场定位的说法,错误的是()。A.市场定位时企业根据竞争者产品所在区域,确定本企业产品的位置B.市场定位就是要为
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