银行检查整改报告.pdf
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1、银行检查整改报告银行检查整改报告银行检查整改报告银行检查整改报告某分行关于季度某分行关于季度会计检查的整改报告会计检查的整改报告a a 分行分行:根据根据 xxxx 分行分行 20132013 年一季度会计检查意见书年一季度会计检查意见书要求要求,我行由财会部部牵头我行由财会部部牵头,组织组织 xxxx 分行营业部分行营业部、b b 支行支行、b b 支行对意见书中指出的相关问题进行了支行对意见书中指出的相关问题进行了逐一整改逐一整改、落实落实、现将相关情况汇报如下现将相关情况汇报如下:一一、组织工作组织工作2 2 月中旬财会部总经理组织召开了月中旬财会部总经理组织召开了 2 2 月份会计月份
2、会计主管例会主管例会,xxxx 营业部营业部、a a 支行支行、b b 支行会计主管支行会计主管及财会部检辅人员参加了会议及财会部检辅人员参加了会议,会议对整改工作进会议对整改工作进行了详细布置行了详细布置,要求各机构于要求各机构于 2 2 月月 2222 日将检查发日将检查发现问题整改完毕现问题整改完毕,提交整改报告向财会部汇报整改提交整改报告向财会部汇报整改措施及整改结果措施及整改结果。财会部在一季度会计检查中对整财会部在一季度会计检查中对整改情况进行追踪检查改情况进行追踪检查。二二、整改措施及整改完成情况整改措施及整改完成情况(一一)加强会计业务培训加强会计业务培训,提高会计人员风险提高
3、会计人员风险意识意识针对针对“会计人员风险意识淡薄会计人员风险意识淡薄”“”“查询查复不查询查复不规范规范。”的情况的情况,我行加强了会计人员风险意识我行加强了会计人员风险意识、合规意识培训合规意识培训,利用晨会利用晨会、营业结束后组织集中培营业结束后组织集中培训训。会计管理部门根据实际需要不定期地对会计人会计管理部门根据实际需要不定期地对会计人员进行业务培训员进行业务培训,更新知识更新知识,及时掌握新政策及时掌握新政策、新新规定规定,最大限度减少因制度理解偏差所带来的误操最大限度减少因制度理解偏差所带来的误操作作,从而提高会计核算质量从而提高会计核算质量。财会部总经理牵头组织了财会部总经理牵
4、头组织了兴业银行商业汇票兴业银行商业汇票业务会计操作规程业务会计操作规程和和票据业务风险提示票据业务风险提示的学的学习习,参加人员为各级会计管理人员参加人员为各级会计管理人员、xxxx 行营业部主任和票据岗专管员行营业部主任和票据岗专管员。对票据签对票据签发发、解付解付、查询查复查询查复、质押质押、贴现业务逐项对照制贴现业务逐项对照制度解读度解读,纠正我行做业务中的偏差纠正我行做业务中的偏差,进一步加强了进一步加强了票据业务的操作和管理票据业务的操作和管理。各机构定期向财会部报告各机构定期向财会部报告问题库问题库等制度规等制度规章的学习情况章的学习情况,财会部根据报送的记录抽查录像财会部根据报
5、送的记录抽查录像,跟踪查看员工学习的动态跟踪查看员工学习的动态,通过季度考试通过季度考试、监督传监督传票质量票质量、会计检查等会计检查等,落实学习效果落实学习效果。(二二)加强会计队伍建设加强会计队伍建设,做好会计人员的梯做好会计人员的梯队培养队培养针对针对“会计人员不足会计人员不足,存在风险隐患存在风险隐患”的情况的情况,我行进行了一系列的会计人员调整我行进行了一系列的会计人员调整,充实一线会计充实一线会计员工队伍员工队伍,加强后备会计人员储备加强后备会计人员储备。具体是具体是,第一第一步步,由由 b b 行二级主办行二级主办 c c 接替接替 zxzx 担任担任 b b 支行会计支行会计主
6、管主管。zxzx 调回调回 xxxx 分行工作分行工作,主要负责票据管理主要负责票据管理等重要职责等重要职责。e e 支行录用的会计主管在对公柜台担支行录用的会计主管在对公柜台担任会计经办工作任会计经办工作。第二步第二步,新入行的柜员先到现金新入行的柜员先到现金柜台临柜学习柜台临柜学习,将现金区工作满将现金区工作满 3 3 年的老柜员逐年的老柜员逐步安排到对公区进行岗位轮换步安排到对公区进行岗位轮换。此次人员调整是为此次人员调整是为了充实了充实 xxxx 营业部会计人员队伍营业部会计人员队伍,由老员工带好新由老员工带好新兵兵,并加强柜面票据并加强柜面票据、账户管理账户管理。另外财会部加紧另外财
7、会部加紧了事后监督岗位人员的招聘了事后监督岗位人员的招聘,预计近期会计管理人预计近期会计管理人员会增加充实员会增加充实。(三三)建立健全岗位责任制建立健全岗位责任制,明晰会计岗位职明晰会计岗位职责责“会计档案管理混乱会计档案管理混乱”“”“现金和重要物品管理存现金和重要物品管理存在风险隐患在风险隐患”的问题的问题,我行分析原因是由于柜员间我行分析原因是由于柜员间职责不清职责不清,操作不规范导致的操作不规范导致的。整改措施是整改措施是,对营对营业室人员进行明确分工业室人员进行明确分工,进一步健全会计岗位责任进一步健全会计岗位责任制制。会计人员要按照岗位标准对所做的每项业务进会计人员要按照岗位标准
8、对所做的每项业务进行自查和改进行自查和改进,发现问题发现问题,及时解决及时解决。具体为具体为:各各机构会计主管梳理本机构会计人员岗机构会计主管梳理本机构会计人员岗位位,结合本行的实际情况重新拟定岗位职责结合本行的实际情况重新拟定岗位职责,加强各岗位的协调性加强各岗位的协调性,和操作的连贯性和操作的连贯性,尤其将大尤其将大量的会计后台业务做明细划分量的会计后台业务做明细划分,避免一人兼职过避免一人兼职过多多,无法履职的情况无法履职的情况。会计主管将新一版的岗位职会计主管将新一版的岗位职责表报送财会部责表报送财会部,财会部对职责表进行把关财会部对职责表进行把关,提出提出意见建议意见建议,并照此分工
9、进行会计监督检查并照此分工进行会计监督检查。(四四)优化改革柜面流程优化改革柜面流程,强化各项制度实施强化各项制度实施细则的建设细则的建设目前我行存在柜面流程不尽合理目前我行存在柜面流程不尽合理,柜员操作存柜员操作存在逆流程的现象在逆流程的现象。对此问题我行采取的措施是对此问题我行采取的措施是,根根据据 兴业银行会计内控要点兴业银行会计内控要点、必知必会必知必会、综综合业务核算操作规程合业务核算操作规程等的要求来确定等的要求来确定。制定会计制定会计管理制度实施细则管理制度实施细则,本着保证会计工作有序进行本着保证会计工作有序进行,科学合理科学合理,便于操作和执行的原则便于操作和执行的原则。全面
10、规范本单全面规范本单位的各项会计工作位的各项会计工作。只有制定了先进合理的实施细只有制定了先进合理的实施细则和操作流程则和操作流程,会计工作才能避免出现纰漏和风会计工作才能避免出现纰漏和风险险。近期财会部下发了近期财会部下发了关于加强会计管理工作的关于加强会计管理工作的通知通知对风险监测信息回复要求对风险监测信息回复要求、会计管理会计管理、业务业务操作提出了要求操作提出了要求。修订了修订了现金管理实施细则现金管理实施细则对对现金管理现金管理、查库管理执行操作按上级行制度做出了查库管理执行操作按上级行制度做出了新的规定新的规定。营业室制定了营业室制定了印鉴卡领用印鉴卡领用、出售出售、建建库管理操
11、作流程库管理操作流程,对印鉴卡使用管理流程进行了对印鉴卡使用管理流程进行了规范规范,(五五)提高会计管理人员素质提高会计管理人员素质,加强会计业务加强会计业务检查监督检查监督针对针对“检查问题整改不到位检查问题整改不到位”“”“屡查屡犯问题严屡查屡犯问题严重重”、“大额及对账业务不规范大额及对账业务不规范”等问题等问题,我行分析我行分析了存在问题的原因了存在问题的原因。主要是由于会计管理人员没有主要是由于会计管理人员没有严格履行审核和监督的职责严格履行审核和监督的职责,审查力度不够审查力度不够。下一下一步工作中会计管理工作要求步工作中会计管理工作要求:一是检查突出重点一是检查突出重点;二是违法
12、必究二是违法必究。突出重点突出重点,就是要集中力量深入检查就是要集中力量深入检查,重点突重点突破破,避免做表面文章避免做表面文章,避免查而不处避免查而不处、不了了之不了了之。违法必究违法必究,是检查工作的关键环节是检查工作的关键环节。检查工作的落检查工作的落实实,关键在于要严格执行关键在于要严格执行:对于问题责任人对于问题责任人,一是一是通报通报。二是罚款二是罚款。三是行政处分三是行政处分。各级会计管理人员要严格要求自己各级会计管理人员要严格要求自己,紧跟制度紧跟制度规章更新的步伐规章更新的步伐,做好规章制度的解读做好规章制度的解读、传达传达、再再培训培训。检查辅导人员要加强事中监督检查辅导人
13、员要加强事中监督,避免以罚代避免以罚代管的工作方式管的工作方式,将监督重心前移将监督重心前移。(六六)整改完成情况整改完成情况本次检查中发现的大多数问题都已按要求整改本次检查中发现的大多数问题都已按要求整改完毕完毕,一户专用账户一户专用账户“xx”“xx”由于需要客户配合重开由于需要客户配合重开财政五联单财政五联单,正在积极整改中正在积极整改中。对于对于“对对 20122012 年年1111 月起开立的结算账户进行机构信用代码证的核月起开立的结算账户进行机构信用代码证的核对并留存复印件对并留存复印件。”的情况的情况,已对已对 1111 月份以来开月份以来开户的单位逐个打电话联系户的单位逐个打电
14、话联系,目前还有目前还有 2020 个账户没个账户没有提供机构信用代码证有提供机构信用代码证。三三、处罚情况处罚情况xxxx 分行给予相关人员处罚如下分行给予相关人员处罚如下:。各罚款各罚款 100100 元元。附表附表:20132013 年一季度检查年一季度检查 xxxx分行整改落实情况表分行整改落实情况表xxxx 银行银行 xxxx 分行财会部分行财会部?x x 年年 x x 月月 x x 日篇二日篇二:银行整改报告银行整改报告整整 改改 报报 告告市分行审计组于市分行审计组于 20112011 年年 1 1 月月 2525 日对我支行日对我支行进行审计检查工作进行审计检查工作,并下发了并
15、下发了 牡丹江市分行审计牡丹江市分行审计报告书报告书(牡内审报字牡内审报字 20112011 年第年第 1 1 号号)我支行我支行接到通知后接到通知后,支行高度重视检查结果并认真提出整支行高度重视检查结果并认真提出整改措施改措施,现将有关整改措施报告如下现将有关整改措施报告如下:一一、个人业务个人业务1 1、柜员离席必须双人清点现金柜员离席必须双人清点现金,做临时轧账做临时轧账处理处理2 2、atm atm 现金长短款当天需及时处理现金长短款当天需及时处理3 3、及时清理储蓄系统内无关人员的工号及时清理储蓄系统内无关人员的工号4 4、大额现金须及时锁入金柜大额现金须及时锁入金柜5 5、早早、晚
16、必须双人拆封款袋晚必须双人拆封款袋6 6、日终正式轧账后必须会同综合柜员清点现日终正式轧账后必须会同综合柜员清点现金金7 7、汇兑综合柜员及时按规定打印和登记特殊汇兑综合柜员及时按规定打印和登记特殊业务登记簿业务登记簿8 8、柜员长时间离席必须做系统临时签退柜员长时间离席必须做系统临时签退,收收起章戳起章戳9 9、早晚接送款车人员必须双人进入早晚接送款车人员必须双人进入、离开工离开工作场地作场地1010、柜员不得代用户填写单据柜员不得代用户填写单据二二、公司业务公司业务1 1、尽可能减少验印时的强制通过率尽可能减少验印时的强制通过率2 2、公司业务对账单由专人保管公司业务对账单由专人保管3 3
17、、清除公司业务柜员在其它系统中的工号清除公司业务柜员在其它系统中的工号三三、进一步加强内控管理的措施和安排进一步加强内控管理的措施和安排1 1、提高思想认识提高思想认识,形成抓好内控管理工作为全形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共行第一要务的共识识。提高内控管理对防范金融风险认识提高内控管理对防范金融风险认识,努力努力杜绝违规操作而引起的金融风险杜绝违规操作而引起的金融风险。提高对存在问题提高对存在问题的整改认识的整改认识,在整改中规范操作行为在整改中规范操作行为。提高对制度提高对制度建设建设、制度执行认识制度执行认识,在制度建设上完善自我在制度建设上完善自我,在在制度执行中制约自我制度执行
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