甘肃汽车零部件项目银行贷款申请报告_模板范文.docx
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1、MACRO.泓域咨询 /甘肃汽车零部件项目银行贷款申请报告甘肃汽车零部件项目银行贷款申请报告xx集团有限公司目录第一章 市场预测10一、 市场规模10二、 行业壁垒11三、 有利因素13第二章 项目建设背景及必要性分析16一、 不利因素16二、 与行业上下游的关系17三、 项目实施的必要性18第三章 项目绪论20一、 项目名称及投资人20二、 编制原则20三、 编制依据21四、 编制范围及内容22五、 项目建设背景22六、 结论分析23主要经济指标一览表25第四章 建设单位基本情况27一、 公司基本信息27二、 公司简介27三、 公司竞争优势28四、 公司主要财务数据30公司合并资产负债表主要
2、数据30公司合并利润表主要数据30五、 核心人员介绍31六、 经营宗旨32七、 公司发展规划33第五章 选址可行性分析38一、 项目选址原则38二、 建设区基本情况38三、 创新驱动发展42四、 社会经济发展目标42五、 产业发展方向43六、 项目选址综合评价43第六章 产品方案分析45一、 建设规模及主要建设内容45二、 产品规划方案及生产纲领45产品规划方案一览表45第七章 建筑工程方案47一、 项目工程设计总体要求47二、 建设方案47三、 建筑工程建设指标49建筑工程投资一览表49第八章 SWOT分析说明51一、 优势分析(S)51二、 劣势分析(W)53三、 机会分析(O)53四、
3、威胁分析(T)54第九章 法人治理58一、 股东权利及义务58二、 董事65三、 高级管理人员70四、 监事72第十章 发展规划75一、 公司发展规划75二、 保障措施79第十一章 进度规划方案82一、 项目进度安排82项目实施进度计划一览表82二、 项目实施保障措施83第十二章 项目环境影响分析84一、 编制依据84二、 环境影响合理性分析84三、 建设期大气环境影响分析86四、 建设期水环境影响分析86五、 建设期固体废弃物环境影响分析87六、 建设期声环境影响分析87七、 营运期环境影响87八、 环境管理分析88九、 结论及建议90第十三章 劳动安全生产92一、 编制依据92二、 防范措
4、施93三、 预期效果评价99第十四章 人力资源分析100一、 人力资源配置100劳动定员一览表100二、 员工技能培训100第十五章 原辅材料供应103一、 项目建设期原辅材料供应情况103二、 项目运营期原辅材料供应及质量管理103第十六章 项目投资分析104一、 投资估算的依据和说明104二、 建设投资估算105建设投资估算表107三、 建设期利息107建设期利息估算表107四、 流动资金109流动资金估算表109五、 总投资110总投资及构成一览表110六、 资金筹措与投资计划111项目投资计划与资金筹措一览表112第十七章 经济效益评价113一、 经济评价财务测算113营业收入、税金及
5、附加和增值税估算表113综合总成本费用估算表114固定资产折旧费估算表115无形资产和其他资产摊销估算表116利润及利润分配表118二、 项目盈利能力分析118项目投资现金流量表120三、 偿债能力分析121借款还本付息计划表122第十八章 招标及投资方案124一、 项目招标依据124二、 项目招标范围124三、 招标要求125四、 招标组织方式127五、 招标信息发布127第十九章 总结分析128第二十章 附表附件130主要经济指标一览表130建设投资估算表131建设期利息估算表132固定资产投资估算表133流动资金估算表134总投资及构成一览表135项目投资计划与资金筹措一览表136营业收
6、入、税金及附加和增值税估算表137综合总成本费用估算表137固定资产折旧费估算表138无形资产和其他资产摊销估算表139利润及利润分配表140项目投资现金流量表141借款还本付息计划表142建筑工程投资一览表143项目实施进度计划一览表144主要设备购置一览表145能耗分析一览表145报告说明随着国内汽车工业的高速发展,中国的减振器市场保持着增长的态势。目前较具规模的减振器生产厂家已经有100多家,但国内减振器技术仍较落后,国内高端车型的减振器技术仍需要进口,这些预示着我国国内各生产减振器企业仍需努力跟上国际先进技术的步伐研发自主产品。根据谨慎财务估算,项目总投资41390.94万元,其中:建
7、设投资30261.29万元,占项目总投资的73.11%;建设期利息734.04万元,占项目总投资的1.77%;流动资金10395.61万元,占项目总投资的25.12%。项目正常运营每年营业收入87000.00万元,综合总成本费用71104.44万元,净利润11630.84万元,财务内部收益率20.04%,财务净现值12925.20万元,全部投资回收期6.17年。本期项目具有较强的财务盈利能力,其财务净现值良好,投资回收期合理。本项目生产所需的原辅材料来源广泛,产品市场需求旺盛,潜力巨大;本项目产品生产技术先进,产品质量、成本具有较强的竞争力,三废排放少,能够达到国家排放标准;本项目场地及周边环
8、境经考察适合本项目建设;项目产品畅销,经济效益好,抗风险能力强,社会效益显著,符合国家的产业政策。本期项目是基于公开的产业信息、市场分析、技术方案等信息,并依托行业分析模型而进行的模板化设计,其数据参数符合行业基本情况。本报告仅作为投资参考或作为学习参考模板用途。第一章 市场预测一、 市场规模随着国内汽车工业的高速发展,中国的减振器市场保持着增长的态势。目前较具规模的减振器生产厂家已经有100多家,但国内减振器技术仍较落后,国内高端车型的减振器技术仍需要进口,这些预示着我国国内各生产减振器企业仍需努力跟上国际先进技术的步伐研发自主产品。整车制造业的行业供求变动将直接影响到汽车零配件企业的利润水
9、平,2015年中国汽车产销量为2450万辆/2460万辆,创历史新高,较上年分别增长3.3%和4.7%,连续7年蝉联全球第一,整车配套市场持续增长。一辆新车配备4个轮胎减振器,2015年中国减振器市场达到9800万支。根据2015年世界汽车组织(OICA)数据统计,全球生产汽车(仅包括乘用车和商用车)9078万辆。估测需要减振器3.6亿支。未来汽车产量处于稳定增长状态,减振器市场将伴随汽车市场一同成长。减振器售后市场主要来自保有车辆的零件更换。减振器为磨损零件,通常是成对更换,单支更换会造成不对称,否则容易引起车辆左右悬架及车辆其他部件的磨损不一,反而加速部件损耗。根据市场经验,保守估计减振器
10、以8年为更换周期。需更换的数量为两对,即4支。根据国家统计局的中国汽车保有量数据,初步估算我国减振器市场如下所示。2015年汽车保有量为1.72亿,减振器需求量为8600万支。未来随着汽车保有量的稳定增长,市场仍然广阔。二、 行业壁垒1、技术与研发壁垒汽车减振器产品的研发和设计依赖工程研究领域,涉及金属材料学、机械工程学、材料力学、表面处理工艺学等多种学科。减振器的科学合理设计与汽车驾乘舒适性、驾驶安全性、操控稳定性,以及车辆其他部件的使用寿命等息息相关。整车厂对汽车零部件配套企业的技术研发水平要求较高,甚至具有同步开发能力。同时,减振器的销售具有多品种、小批量、多批次的特点,这对减振器企业的
11、同步研发、产品储备、批量生产等能力提出较高要求。刚进入汽车零部件市场的企业一般规模较小,研发投入较少,因此,技术因素是制约其他企业进入该行业的关键性因素之一。2、资质壁垒汽车减振器产品质量对汽车驾乘的安全性、舒适性和操控性有重要影响,因此主机厂和各级供应商对零部件厂商的要求非常严格,必须首先通过TS16949、ISO14001、OHSAS18000等第三方机构颁发的质量及其管理体系认证,才可能进入候选供应商目录。在成为候选供应商后,汽车减振器厂商还必须通过主机厂或采购商的多项评审,包括试验技术、工艺制造、供应链管理、项目管理、新品研发等资质审核,再进入样品开发、小批量试产等阶段,并要求通过严格
12、的可靠性试验和整车道路试验。审核过程严谨,环节众多,周期长,通常需要1至2年。因此整车厂和高级供应商一旦与零部件厂商建立采购关系后,一般都会长期稳定合作。目前,行业内研发及生产能力强、产品质量稳定的优势企业占据了主要OEM/ODM市场份额,行业新进入者难以在短时间内通过上述繁杂、长期的审核,中高端产品的市场准入门槛较高。3、稳固的采购体系壁垒整车制造企业特别是全球知名品牌的合资企业对进入其供应商体系零部件制造厂商认证考核时间较长,要求严格,因此主机厂与零部件厂商一旦建立合作,会成为长期合作伙伴,合作关系一般比较牢固,供应商的变动会影响生产、供应链体系的稳定。新进入企业想取代原有的供应商是比较困
13、难的,客户资源壁垒成为潜在进入者的重要壁垒。4、较高的资金门槛壁垒汽车零部件行业属于资金密集型行业,市场化程度相对较高,行业竞争较为激烈。一方面,汽车零部件厂商是生产型企业,前期需要投资大量资金以购建厂房、采购生产及检测设备、维持必要原材料及库存产品。另一方面,在汽车行业内,整车厂占据优势地位,对供应商采取“零库存”管理,要求零部件厂商做到“直达工位”,主机厂生产线附近设置中转仓库,保证一定的库存深度,避免缺货造成停产而产生不必要的损失。大量的外厂库存对零部件厂商造成一定的流动资金压力。因此,较大的资金投入及规模效益要求对潜在进入者形成了较高门槛。三、 有利因素1、国家产业政策的支持汽车及其零
14、部件行业是国民经济支柱产业,是我国实现工业化强国的标志性产业。近些年,国家能过出台一系列产业政策,大力支持汽车零部件行业的发展。2009年商务部等六部出台的关于促进我国汽车产品出口持续健康发展的意见提出,“十二五”期间要着力培育我国具有较强科技创新能力和自主核心技术的跨国汽车和零部件企业集团,支持零部件出口市场由售后和维修市场为主向进入跨国公司全球供应配套链市场转变。根据产业结构调整指导目录(2011年本)(修正),汽车行业是国家鼓励发展的产业,鼓励空气悬架等汽车关键零部件、轻量化材料应用、新能源汽车关键零部件、电动空调、电制动、汽车电子控制系统等汽车零部件行业的发展。十三五规划纲要提出,将汽
15、车行业列为重点发展行业,深入推进国际产能和装备制造合作。2、汽车市场持续繁荣带动零部件行业发展根据中国汽车工业协会统计,2006-2015年10年间,我国汽车年产量从728万辆增长至2450万辆,成为世界第一大汽车产量国,年平均增幅为16.56%。国家统计局数据显示,2006年到2015年十年间,我国机动车保有量由4985万辆增加到1.72亿辆。未来随着人民生活水平的提高,家用轿车更加普及,汽车产销量和保有量仍将保持稳定增长。因此汽车零部件的整车配套市场和售后维修市场亦会同步增长,甚至更高。目前,欧美等汽车工业发达国家已形成了系统化、专业化的汽车售后市场,包括专业的汽车售后服务中心、小型便捷的
16、汽车配件超市等,为减振器这类易损件提供了发达的市场销售渠道。我国汽车售后市场仍处于初级阶段,但成长迅速。2015年中国过保汽车数量预计约6700万辆,近两年后市场产值6000亿元-8000亿元规模,预计随着平均车龄逐渐延长、汽车保有量稳步增长,后市场将大概率突破万亿产值。我国汽车售后市场的快速发展亦将推动我国汽车减振器行业的发展。3、汽车零部件采购全球化经济全球化推动资源配置的全球化,我国相对欧美等国家,具有较低的劳动力成本、产品消费增长快、市场规模巨大等优势,吸引了全球知名的汽车及零部件生产商纷纷在华设立工厂和研发中心。我国汽车行业企业开始更多参与到国际汽车零部件供应体系中,迎来了新的发展机
17、遇。行业逐渐呈现出模块化供货、同步研发等新特征。这有利于我国零部件厂商加强与国际厂商之间的合作,提升产品的技术水平,优化管理能力,提升质量水准,促进我国汽车零部件企业在产品质量、品牌知名度和市场竞争力等方面迅速提高。第二章 项目建设背景及必要性分析一、 不利因素1、原材料价格波动和人工成本增长影响盈利水平汽车减振器的主要的原材料为活塞杆、钢管、支架类、弹簧盘类等钢制品,钢材属于大宗商品,其价格存在一定的波动性,直接影响行业利润和价格的稳定。此外,人力成本的提高,也给汽车零部件行业的发展带来了一定的压力。2、技术差距限制了我国减振器制造业向高端产品领域发展尽管我国现已成为全球汽车生产和销售大国,
18、但我国汽车零部件厂商与国际知名厂商之间仍存在不小的规模、技术差距。据统计,外资在中国汽车零部件市场份额达到60%以上。在汽车电子等高新技术产品以及发动机、变速箱等核心零部件等关键领域,外资控制的市场份额甚至高达90%。相比外资企业动辄上亿的研发投入,国内零部件企业研发投入力度显著偏低,主要依赖对国外技术进行逆向开发或模仿开发。技术差距导致我国高端减振器产品主要依赖进口,限制了自主品牌在高端领域的国际竞争力。3、议价能力较弱目前汽车产业核心技术掌握在欧美、日韩等国家,主机生产商处于优势地位,我国零配件厂商竞争力仍较弱。在满足质量要求的基础上,整车制造商在关键零部件的采购中执行严格的价格筛选策略,
19、并约定一定比例年降价幅度,一般为1%3%,在人力成本逐年上升的条件下,对自主品牌的成长形成外在制约。4、知名品牌整车厂商对核心部件的“封闭”采购限制了国产减振器厂对于减振器等核心部件,知名品牌的整车厂商都已有长期合作的供应商为其提供配套服务。日系厂商往往以日本国内品牌为首要采购对象,甚至德系、美系都难以进入日本车厂的零件供应体系;另外各大整车厂商也积极布局整个产业链,下设一级零配件控股公司,如德尔福与通用汽车公司分离、伟世通公司从福特公司独立。面对整车厂的技术和市场封闭,国产品牌的减振器产品要进入这些厂商的整体配套体系的难度很高。二、 与行业上下游的关系减振器的主要原材料为活塞杆、钢管、螺母、
20、弹簧座、贮油筒、圈架、弹簧盘类等钢制品,因此减振器的上游行业主要为钢铁行业,下游行业主要是汽车整车制造业(OEM)和汽车售后维修业(AM)。1、行业的上游行业及其对本行业的影响上游行业对减振器行业的影响主要体现在供给总量和价格走势两方面。根据国家统计局数据,2015年我国钢材产量已达到11.235亿吨,我国已成为世界钢产量大国,钢材供给完全能够保证行业的原材料需求,产能过剩,2015年钢材价格呈下跌趋势,对行业成本产生有利影响。2、行业的下游行业及其对本行业的影响整车制造业的行业供求变动将直接影响到整车配套企业及其利润水平,2015年汽车产销量为2450万辆/2460万辆,创历史新高,较上年分
21、别增长3.3%和4.7%,连续7年蝉联全球第一,整车配套市场持续增长。减振器售后市场的发展主要受汽车售后维修行业的影响,而售后市场需求则主要取决于车辆保有量。2015年我国汽车保有量达到1.72亿辆,而根据世界汽车组织(OICA)最新统计,2014年全球汽车保有量达到12.36亿辆,过去十年全球汽车平均增长率约为3.68%,预计2016年全球汽车保有量约为13.29亿辆,庞大且稳定增长的汽车保有量是减振器售后市场的重要基础。三、 项目实施的必要性(一)现有产能已无法满足公司业务发展需求作为行业的领先企业,公司已建立良好的品牌形象和较高的市场知名度,产品销售形势良好,产销率超过 100%。预计未
22、来几年公司的销售规模仍将保持快速增长。随着业务发展,公司现有厂房、设备资源已不能满足不断增长的市场需求。公司通过优化生产流程、强化管理等手段,不断挖掘产能潜力,但仍难以从根本上缓解产能不足问题。通过本次项目的建设,公司将有效克服产能不足对公司发展的制约,为公司把握市场机遇奠定基础。(二)公司产品结构升级的需要随着制造业智能化、自动化产业升级,公司产品的性能也需要不断优化升级。公司只有以技术创新和市场开发为驱动,不断研发新产品,提升产品精密化程度,将产品质量水平提升到同类产品的领先水准,提高生产的灵活性和适应性,契合关键零部件国产化的需求,才能在与国外企业的竞争中获得优势,保持公司在领域的国内领
23、先地位。第三章 项目绪论一、 项目名称及投资人(一)项目名称甘肃汽车零部件项目(二)项目投资人xx集团有限公司(三)建设地点本期项目选址位于xx(待定)。二、 编制原则1、项目建设必须遵循国家的各项政策、法规和法令,符合国家产业政策、投资方向及行业和地区的规划。2、采用的工艺技术要先进适用、操作运行稳定可靠、能耗低、三废排放少、产品质量好、安全卫生。3、以市场为导向,以提高竞争力为出发点,产品无论在质量性能上,还是在价格上均应具有较强的竞争力。4、项目建设必须高度重视环境保护、工业卫生和安全生产。环保、消防、安全设施和劳动保护措施必须与主体装置同时设计,同时建设,同时投入使用。污染物的排放必须
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