银行客户经理个人年度工作总结 _银行客户经理个人年度总结.docx
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1、银行客户经理个人年度工作总结银行客户经理个人年度工作总结 _ _银行客银行客户经理个人年度总结户经理个人年度总结.500 万的客户时,我是没有很大把握,而我心中有数,我知道我的目标在哪里。由于 20 xx 年 9 月刚到大庆路储蓄所的时候,我就已经开头关注白金级以上的客户,分析他们卡的流水,约访客户了解状况了。从系统中我发觉一位白金级客户,放在卡里的活期存款足足有 70 万,竟然半年没有任何变动,我感到特别的惋惜,由于即使客户要随时用钱,存上我行的 7 天通知存款,收益也是特别可观的。我联系到客户,客户表示自己常常外地,工作比较忙,无暇到银行理财。10 月客户来到了网点,我了解到客户主要从事采
2、矿方面的生意,去的地方都比较偏远,我具体为其介绍了我行的网上银行、手机银行,客户没想到手机还可以理财,特别喜爱这样便捷快速的理财渠道,当场自己使用手机银行购买了 10 万理财,还说以后有合适的理财产品通知他就可以了。就这样每当有合适的理财产品时我就会给客户打个电话,客户就会自己在手机银行上购买,虽然每次不多都是几十万左右,随着前期的理财产品到期,收益还不错,渐渐建立起了信任。就这样客户陆间续续的从他行把钱转来,购买了 500万理财产品,成为了我行的钻石级客户。从这位客户的拓展上,我发觉有些高端客户注意的是便捷,他们平常很忙,尤其常常出差的,不行能为了某个产品专程来购买,我们的产品许多,但是客户
3、知道的很少,我们要从专业的角度推举符合客户的理财方式和渠道,只有因势利导,循序渐进,有的放矢,才能为客户所接纳。其次个,以心相交,成其久远作为客户经理来说,产品的销售尤为关键,拓展和维护客户的最终目的就是为了销售。只有销售产品才能使得客户利益最大化,建行的利益最大化。OCRM 系统为我们供应了最基础的目标,而整个储蓄所联动机制更是不行或缺的。从联动机制中,高柜同事为我推举了一位对黄金感爱好的客户,我在 OCRM 系统中搜寻了一下,发觉是我所的金级客户,没有理财产品和定期存款,卡的流水记录发觉有许多大笔的进出,在后续的服务中发觉,顾客主要从事销售工作,客户关系网比较复杂,每年过年都为送礼品而犯愁
4、。当了解这些状况后我找到我的一位特地做公关的同学为其做了一下策划,其后也收到了很好的效果,客户也非常满足。之后客户销售的款项基本都从我处金卡上过度,为我处在存款时点上贡献了不少力气。最叫我感动的是客户在山东建行,询问黄金的时候发觉山东建行的报价比我们要廉价 1 块钱,但照旧回到徐州在我处购买了 1000 克实物金。客户说,我做生意赚钱,你们开银行也得赚钱,你也有任务,你前面帮了我这么大的忙,我要在其他地方买了,我心里会过意不起不舒适的。就这样这位客户不仅成为了白金级客户,还贡献出了产品。从这位顾客的营销上,我发觉,其实我们营销的不仅是产品,更是一种.关系,路人有难还出手相助,作为我们建行的贵宾
5、级客户我们又怎能袖手旁观,不为其分忧呢?现代银行同质类的产品许多,我们靠什么取胜呢,唯有优质的服务,我们不仅要为卖出去的产品服务,也要为维护这种.关系而服务。第三个,善建者行,竭力者赢客户经理的优势在于什么,许多时候我都在思索。我觉得就是我们可以有大量的时间去优化我们的服务过程。高柜,低柜,服务的时间有限,服务的人数众多,是大众客户,而我们呢是少而精的高端。或许高柜、低柜在客户询问贷款、支付电话、网上银行的事宜的时候会一带而过,而我们呢要发觉客户深层次的需要。一位红星美凯龙的客户从我处经过办理汇款业务,低柜在得知其要办理支付电话,便把联系方式留给了我,之后整理材料并递交,当审批时候才发觉,客户
6、已经办理过,无奈我向客户说明状况,这时客户才想起来前段时间我行到店做活动办理 POS 机的时候同时申领了。顾客有点不好意思,我觉得也没什么,并且到店为其装好电话,并演示了下。客户是做家具生意的,异地跨行汇款较多,当处办理支付电话就是为了节省手续费的。当 2 月 13 日我看到于江苏省分行减免结算通卡跨行汇款手续费的批复,我第一时间给客户打了电话,并为其办理了此业务。之后随着客户对我各种业务的紧密度渐渐增加,客户在我处办理了金卡,并且转来 50 万购买理财,之后又介绍来自己的伴侣也到我处办理了金卡并且转来了 100 万来购买理财。通过这位客户我发觉,为客户服务要有始有终,不能由于服务到一半发觉不
7、属于自己服务的范围无利可图就推诿了,你为客户尽力服务,客户是看在眼里记在心里的,对于有潜力的客户,是应当付出点力气,并且也是值得付出的,虽然这个过程比较长,但最终的结果是令人满足的。以上就是我工作以来具有代表性的三个小案例,我信任大家工作中类似的例子也肯定不少,我只是抛砖引玉,盼望对大家有所关心,感谢!新任银行客户经理个人年终工作总结(篇二)20 xx 年 8 月 7 日接公司领导通知,由车间工作转战到质量部从事客诉工作,至今,已经整整两个多月过去了,从最初的消极。迷茫到现在适应新的工作环境,到最开头的厌烦到现在融入到工作氛围中,这中间经受了许多,刚开头想过躲避,但是后来自己意识到:假如一个人
8、够仔细,够专心,那么他在任何一个岗位上都能做好。到质量部的两个多月时间里,的确接触了许多新东西。作为客户代表,我将从下面六个方面对领导述职,请予评议:一、目前的工作状态始终以来自己都是一个性格比较急促的人,处理问题和解决问题的时候往往简单冲动,工作氛围火药味很浓,经常和别人争吵得面红耳赤,结果也不能达到预期,到达质量部之后,由于必需要先树立“顾客就是上帝”的服务思想,在日常电话沟通、客户走访、和伴随审查的过程中性格渐渐有了很大改观,不再简单动怒,说话前都会做妥当思索,对比之前,我觉得这对自己而言是一个很大的进步。9 月份的时候思想那时候波动很大,觉得在现在这个工作岗位上不能激发我的热忱,自己并
9、不擅长,还一度想过逃离这个岗位,但周总的一席话使我感受到领导的信任和鼓舞,付经理针对我现在的工作提出了许多要求和看法,为我规划了进展方向,在加上在和客户的沟通中意识到自己身上还存在许多不足,在每天的工作中不知不觉好像就进入了工作状态,工作思路也特殊清楚,现在,已经不再去想其它东西了,就觉得在这个岗位上,把自己的工作做好,要不让领导多操劳,不给公司造成损失。从目前工作的热忱劲来看,我觉得自己恢复了工作热忱,工作状态也调整到一个最佳状态。二、目前的工作思路A、认清当前形式,了解客户代表成立的必要性。客户对零部件质量要求越来越严格,质量惩罚及索赔额度逐步加大,对供应商供货力量及品牌效应非常重视,现如
10、今不再是靠产量赢取市场,没有过硬的质量根本无法得到客户的青睐。作为客户对接人,假如不能清晰的.把握客户所需及要求,那么将给公司造成不行估量的损失。B、作为客户代表,现在着重从以下方面来开展自己的工作,的确发挥自己的主观能动性。a、联系客户:作为全权代表公司与客户联系的“大使”,客户有产品需求只需找到我,我应乐观主动满意客户需求,并常常与客户保持联系,了解我司产品零公里及售后状况,对于客户反映和埋怨的问题在前台做好登记,自己去生产线排查,如有需要应组织人员对质量问题进行评审,并将处理结果及改善看法反馈至客户。得到客户认同后才能关闭该问题,争取做到为客户供应“一站式”服务。b、营销产品:我应当学会
11、乐观推销公司产品。客户来访时,乐观介绍我司进展状况,询问客户关于新业务的需求,假如客户有新的需求,要准时向有关部门报告。在与客户沟通过程中,应乐观宣扬公司文化及进展方向。使客户看到我们的进展决心和进展实力。给他们留下一个好的印象,在后续新产品开发的时候能把我司也纳入到考虑对象。C、内部协调:作为公司对外服务的中心,需要全部相关部门全力帮助,我们应当充分发挥客户代表的角色,将各个部门乐观有效的串联起来,快速有效的解决客户的每一个投诉和需求。我应乐观做好内部协调方面的工作。三、目前的工作方法在与客户对接的过程中,肯定要使用合适的工作方法,目前我的工作方法是:1、客户邮件及电话投诉的内容收到后先在前
12、台进行登记,并承诺完成时间。对客户投诉的内容先进行收集整理,搭建问题处理小组,并对组内相关人员支配工作任务。2、汇总各部门预备的资料,对于较简洁的问题整理好报告交给黄波进行审核,审核通过发放至客户手中,并电话询问是否收到,对我们的改善看法是否满足?对于较复杂的问题则需要通知相关部门进行评审,制定合理有效的措施再回复客户。3、报告回复后还需要到生产线进行进一步验证,检查车间是否根据永久措施落实。在验证中对于同类产品进行排查,是否发觉同类现象,如存在则应告知车间进行整改。4、将验证资料及结果反馈至前台进行归档。四、目前的工作成果1、接手客诉工作以后,在这两个月的时间里,通过电话回访,实地访问已经将
13、所负责的区域基本上进行了一次摸底。对与客户对接人也都进行了沟通沟通,建立了融洽的工作氛围。2、对于客户投诉及需要处理准时,未引起客户埋怨,全部问题均在要求的时间内关闭,质量问题不拖拉。3、引导车间班组长,巡检对问题进行分析总结,对他们整改的报告能够进行订正及培训,并培训他们关于 8D 报告的相关学问。4、能够自主组织相关人员处理问题,能够在领导过问这个问题之前将该问题关闭,开会争论无法解决的问题准时上报给朱经理,寻求领导救济,协作领导共同解决。五、目前的工作不足开展外诉工作两个月的时间里,也存在一些工作上的不足,这些不足需要在后期的工作中准时订正。这些不足方面主要表现在:1、自己的工作没有一个
14、具体的工作方案及明确的目标,工作起来显得比较被动,主动性比较弱。2、工作时间没有一个合理有效支配,没有有效的利用好时间,工作局面显得有些混乱。不够清楚明白。3、在客户代表这个位置上,应不断加强自身业务学习,在和客户沟通沟通的过程中才能更加得心应手,我应当主动学习相关审核内容,以便带领客户参观和审核的时候能够随机应变。六、后期的工作方向1、利用数据证明工作措施是否有效了,每月对工作完成状况进行汇总,并整理成报告报送到总经理处。2、提高客户满足度,争取每一个问题都能根据客户所要求的进度去处理,3、端正思想,乐观主动的开展工作,合理支配工作时间,高效处理相关问题。4、后期工作先制定好工作方案和目标,
15、然后再去开展工作,不能打乱仗,也不能随波逐流。要有针对性的开展工作,提高工作效率。5、乐观协作朱经理开展好质量部工作,不托质量部后腿。提高质量部的权威性。许多事情,只有做了,才会有很深的体会,假如只是在行动的边缘不断地哀叹,怀疑,那么工作将永久无法取得新的胜利。自身也就不会有新的收获。以上六点内容就是我到质量工作两个月后想要汇报表达的观点,做的不好的地方还盼望领导乐观提出看法,以便我在日后工作中调整方向。新任银行客户经理个人年终工作总结(篇三)转瞬间我到 xx 银行工作已经六年了,在领导的培育关心和同事们的支持下,我从一个法学专业诞生的同学成长为一个能够娴熟把握大部分业务的银行员工。以下是为您
16、整理的XX 年度银行客户经理年终工作总结,阅读。XX年2月我从西岗分理处调至栖霞山支行从事客户经理岗们工作,静心回顾这一年的工作生活,我感觉收获颇丰,现将这一年的学习工作状况总结如下:一、加强学习、提高素养我今年二月份从西岗分理处调到栖霞山支行从事客户经理工作,以前对资产业务接触比较少,并且各项业务变化比较多,这就需要我静下心来重新学习信贷业务学问,在我到岗理清思路后,我自觉加强各种金融产品的理论学问学习,提高自己对我行金融产品的理解,并在较短时间内熟识信贷业务,在领导和师傅们的关心下,很快就上手了。我想只有自己对业务把握透彻后才能更好的为客户供应服务。作为一名客户经理,我深刻体会和感受到该岗
17、位的职责,客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片,是客户与我行联系的枢纽,怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的地方,一方面要熟识自己行里的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户需求什么,尤其是后一方面,明白了客户的需求,才能去有的放矢的服务客户。在加强业务学习的同时,我还乐观仔细学习政治理论,提高自身政治素养。作为一名中国民主建国会会员,我时时刻刻严格要求自己,作为参政党成员,我乐观拥护党的领导,并乐观参加建言献策,努力学习党的先进性文件,仔细践行党的.。二、脚踏实地、勤奋工作作为一名客户经理,我勤勤恳恳,任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务,为单位制造效益的同时还要
18、时刻把握业务风险,不能由于自己的疏忽给银行带来损失,这就要求我做事要细心,观看要认真,调查要属实,报告要仔细,分析要专业,在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户,并以专业的业务处理力量来满意客户的需求,在优先猎取营业利润的同时实现个人合规工作,保证信贷资金的平安。三、存在不足对挖掘现有客户资源,客户好中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己。在新的一年,我将再接再厉,更加注意对新的规章、新的业务、新的学问的学习专研,改进工作方式方法,乐观努力工作,增加服务意识,争取在各个
19、方面取得进步,成为一名优秀客户经理。新任银行客户经理个人年终工作总结(篇四)由于工作需要,XX 年 1 月底至 10 月初,我在 XX 支行个人业务部担当部门经理。依据行党委的工作思路和 XX 支行个人业务进展的现状,确立了“注意传统业务,狠抓新业务,围绕新的经济增长点,促进个人业务收入的稳定快速地增长”的努力方向。详细工作汇报如下:一、推动存款、贷款的稳定增长。在行党委的正确领导下,通过开展“春天行动”和“夏日.”等各种劳动竞赛活动,周周督、每天催,推动储蓄存款和个人贷款业务稳定增长,在全行员工的共同努力之下,到 9 月末储蓄存款在年初余额的基础上,净增、万元,完成分行下达方案的 64.1%
20、,各项贷款比年初净增、万元,使近年来XX 较好的“江临天下”和“山水江岸”两个楼盘落户 XX 农行。结合 XX 长江航道的优质运力,协作市分行三农个人金融业务部的调研,出台了中国农业银行、市分行个人船舶按揭贷款管理方法(试行),XX 支行成为首批可以开办个人船舶按揭贷款的支行。作为水上运输的大县,我们又多了一个新利润的经济增长点。二、推动三农工作的持续进展,全力降低三农贷款的风险。以“农商通”、“惠农卡”和“小额贷款”作为支撑点连续推动三农工作。收集农商通资料 12022 户,4 月份组织农商通安装使用培训会,一次安装农商通 60 台,开通小额取现农商通 20 xx,拓宽惠农卡的用卡环境。与分
21、管行长到三个三农网点实地摸底调研,针对“小额农贷不良贷款的增长”的现状和农户的实际状况,制定并落实“起诉一部分,震慑一部分,上门催收一部分,暂缓一部分”的方案,对于小额农贷的不良贷款,进行严防死堵。通过各种方法,全县共收回 180 万元,不良率掌握在 5%以下。三、狠抓新业务进展,理财产品和黄金销售实现零的突破。针对金融市场的新变化和客户的需求,从客户利益动身,推动理财产品的营销。首先自己带头营销理财产品 250 万元,其次制定了理财产品的嘉奖方法,再把理财产品的精神对主任、大堂经理和客户经理讲透彻。刚开头每有新的理财产品就将资料和重点打印交给大堂经理王小燕等人,将营销由点及面地推开。到 9
22、月底,共营销理财产品 39416 万元。针对黄金市场的升温与客户的要求,借市分行同意 XX 支行营业部开办实物黄金买卖的东风,在行领导的支持下,跑银监局、工商局、分行等以及内部各部门的协调,使 5 月份XX 支行营业部实物黄金得以胜利销售,并在当月组织营销实物黄金 651 克。在 5 月 6 月都获得了市分行三农行营业网点贵金属销售竞赛活动其次名及各三千元的嘉奖。四、注意信用卡业务的进展。严格掌握信用卡增量的优质性,避开货币学中“劣币驱除良币”的事情发生到白金信用卡的客户群体中。对于存量白金信用卡客户,转变“重发放、轻管理、缺教育”的现状,对原有客户群体进行分类清理,恩威并举,引导客户正确使用
23、白金信用卡正确消费,合理积分,避开恶意取现、恶意透支。高积分、高分期、高贡献率的客户赐予连续使用和适当升额,低积分和无分期,一味取现客户赐予降额和信用锁定,推动信用卡业务良性、健康、可持续的进展。在分行卡部和行领导的正确领导下,我带领个金部和网点客户经理,乐观开拓信用卡消费分期还款以及信用卡分期付款购车业务。XX 年 5 月三农行中月新分期额 230 万元,月新增汽车台数 12 台,位居其次名;6 月 XX 支行月新增分期额555 万元,月新增汽车台数 15 台,位居其次名;7 月 XX 支行月新增分期额 868 万元,月新增汽车台数 26 台,位居其次名,获分行对 XX 农行嘉奖费用 6 万
24、元。在今年信用卡业务收入比去年同期增长 157 万元,增长率 153%,对今年的中间业务收入中做出了较大贡献。新任银行客户经理个人年终工作总结(篇五)20 xx 年各项工作基本告一段落了,一年来我能始终如一的严格要求自我,严格根据行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下,xx 年我个人没有发生一次职责事故。完成了各项工作任务,业余揽储 179 万元,营销基金 150 万元,营销国债 110 万元,营销保险 5 万元,营销外汇理财产品汇财通 22 万元。营销理财金帐户 25 个。在那里我总结一下我在这一年中的工作状况。一、加强学习,提高自身素养。一年来,我能够仔细学习各项金融法律法规,
25、专心参与行里组织的各种学习活动,不断提高自我的理论素养和业务技能。个性是之后到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练,透过学习“优质客户识别引导流程”能胜利的识别优质客户。如:10 月 21 日,王先生来我行取款,在排队等候和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户,每一天都要来银行办理业务,并恳切的请他为我行提看法,同时还推举他开理财金帐户,能够享受工行优质客户的服务,他很兴奋的理解了我的推举,并留下了联系电话。我查询了他的存款在80 万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。作为一名客户经理,我认为不但要擅长学习,还要勤于思索。11 月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中
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