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1、 2023年个人理财计划书500字个人理财计划书800字(15篇)2023年个人理财规划书500字 个人理财规划书800字篇一 一、树立正确的工作理念,早日进入角色 工作理念不同,工作的效果就会有差异。在日常工作中,我会主动做好各项工作,精确把握上级领导下达的工作方向和任务指标,明确自己“应当做什么,应当怎么做,怎样能做好”,变被动完成任务为积极主开工作。我的工作是效劳客户,帮忙每一位客户了解自己的财务状况,帮忙每一位客户找到最适合自己的理财产品,而不是单纯对客户推销银行的理财产品,在这个过程中,我享受到的是让每位客户都能够快乐而来、满足而归的成就感,是银行与客户皆大高兴的成就感。 二、做好渠
2、道工作,圆满完成任务 我单位是国有大型银行,在xx市拥有深厚的群众根底和良好的口碑,这为我今后开展工作供应了独有的便利条件。一方面,我会主动与老客户取得联系,把握他们目前的状况和对于曾经购置的理财产品的反应,做到真正敬重客户,真正了解客户,想客户所想,知客户所需,将这一局部老客户转化为稳定的消费劲量。另一方面,我会利用原来在证券公司的客户资源,开拓一片新的市场。在证券公司工作时,我凭借自身的业务力量和真诚态度,与这些客户建立了良好的关系,也得到了这局部客户的信任。这些客户拥有非常巨大的消费潜力,信任通过我努力的讲解,他们将会成为我单位的黄金白银交易客户,为单位带来巨大的收益。 三、开拓新市场,
3、进展新客户 朱熹的观书有感中曾经写道:问渠那得清如许,为有源头活水来,这句话也是我多年工作经受的感悟。仅仅依靠原有的客户群体,满意于曾经的成绩,是无法真正做好理财经理这份工作的。在今后的工作中,我还要积极地开拓市场,进展新朋友成为我单位的客户。一是要依靠老客户推举新朋友,来自于亲戚朋友之间推举是最简单让客户放心的,这局部客户由于有自己朋友的亲身经受会轻易地承受我们的产品,为此我要进一步稳固与老客户之间的良好合作关系与友情。二是通过产品推举会等开放的平台来宣传我们的产品和效劳,使一些潜在的客户主动走入我们的视野,继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的效劳使他们渐渐成为稳定的客户。这一次由我负责
4、筹划的理财社区活动产品推举会就是一次很好的互动平台,信任这次活动的举办会为单位带来新的客源和更大的效益。 以上就是我的工作规划,信任凭借我工作中一贯的拼搏精神和永不言弃的信念,肯定可以顺当完成日均400万的存款任务。在今后的工作中,我还将不断学习,不断努力,适时地调整自己的工作规划,以更高的标准要求自己。 单位的形象需要每一个人来维护,单位的业绩需要每一个人的努力,盼望我的参加能够为单位注入新的活力,盼望我的付出能够为领导交上一份满足的答卷。 2023年个人理财规划书500字 个人理财规划书800字篇二 随着物质财宝的不断积存,许多人都熟悉到理财规划的重要性,但许多人又都在为如何做好理财规划犯
5、愁。假如真的不知道怎么办,那就从记账开头吧! 理财是为实现人生美妙目标效劳的。 人的愿望是无穷的,但可用的资源是有限的。从这个意义上说,理财的关键是如何取舍,而记账应能解决这个难题。 收支财务状况是达成理财目标的根底。如何了解自己的财务状况呢?记账是个好方法。逐笔记录自己的每一笔收入和支出,并在每个月底做一次汇总,久而久之,就对自己的财务状况了如指掌了。 同时,记账还能对自己的支出作出分析,了解哪些支出是必需的,哪些支出是可有可无的,从而更合理地安排支出。“月光族”假如能够学会记账,信任每月月底,也就不会再度日如年了。 逐笔记账,做起来还是有一点难度的。现在已经进入“刷卡”时代,信用卡的普及解
6、决了许多问题。在日常消费时,能用信用卡,就尽量刷卡消费,一来可免除携带大量现金的烦扰,二来可以通过每月的银行月结单帮忙记账。 另外,支出费用时,不要忘了索要发票,一来可以更好地爱护自己的权益,二来可以在记账时逐笔核对。当发生大额交易,而又没有准时拿到发票时,请准时在备忘录中做记录,以防时间长了遗忘。 记账只是起步,是为了更好地做好预算。由于家庭收入根本固定,因此家庭预算主要就是做好支出预算。支出预算又分为可掌握预算和不行掌握预算,诸如房租、公用事业费用、房贷利息等都是不行掌握预算。每月的家用、交际、交通等费用则是可控的,要对这些支出好好筹划,合理、合算地花钱,使每月可用于投资的节余稳定在同一水
7、平,这样才能更快捷高效地实现理财目标。 理财规划其实并不神奇,而且与每个人和每个家庭都亲密相关,这种个人化的理财效劳在上个世纪七八十年月已经在国际上比拟兴旺的城市拥有成熟的市场。开放式基金是20xx年消失在国内的理财产品,短短5年已经成为很多中国老百姓的理财工具。如何通过投资基金,一步一步来实现自己的幻想呢?以下为三个步骤: 第一步:确定自己的理财目标。每个人的一生都有多种不同的目标,其中之一就是理财目标。做任何事情假如没有目标都不行能取得成效,没有理财目标就会每天随着股市的涨跌,在自己的得失心情中煎熬。而有了理财目标就可以削减心情化的打算,理性面对市场变化。 其次步:明确自己的投资期限。理财
8、目标有短期、中期和长期之分,所以不同的理财目标会打算不同的投资期限,而投资期限的不同,又会打算不同的风险水平。例如3个月后要用的钱是肯定不能用来做高风险投资的。反之,3年后要用的钱假如不用来投资,则会失去获得更高回报的可能。 第三步:制定适合自己的投资方案。当投资人确定了自己的理财目标及投资期限后,一个适合自己的投资方案就是随后需要打算的了。也就是说在考虑了全部重要的因素之后,就需要一个可行性方案来操作,在投资上我们称投资组合。投资人的风险承受力是考虑全部投资问题的动身点,风险承受力高的,可以考虑较高风险的股票型基金;风险承受力低的,可以考虑低风险的债券型基金或货币。基金投资人因年龄、资产收入
9、不同风险承受力也会不同,投资组合也就有保守型、一般风险型、高风险型之分了。事实上,个人理财规划的真谛其实是要通过合理的规划、治理财宝来到达人生目标。 终身欢乐的理财原则和抓住今日的欢乐,躲避明天的风险,追赶将来生活的更加欢乐的理财目标,客观上打算了私人理财规划由哪些根本的东西构成。一般状况下,私人理财规划由个人或家庭日常生活支出、和获利投资三个板块构成。 日常生活费用支出 个人或家庭日常生活费用支出,工程多,涵盖面广,弹性大。在私人理财规划中,既难于一一例举,同时,也没有这个必要。在私人理财规划中,我们将传统性、一般性的工程进展模糊“打包”处理,而将一些可量化、具有操作性的现代消费元素逐一例举
10、,旨在引导安康消费,实现欢乐人生。在私人理财规划中,日常生活消费支出这一板块主要包括: (1)日常消费支出。它包括个人或家庭的衣、食、用等支出;子女承受九年制教育的费用支出;消遣交际费用支出等。 (2)健身衰弱支出。 (3)旅游消费支出。 (4)赡养父母支出。 (5)私家汽车的使用费用支出。 (6)房租费用支出(租房者)。 在个人或家庭的日常生活消费支出这一块,弹性极大。这种弹性源于两个方面: 一方面,在当代,人与人之间的收入差距已被极大的放大。在现实生活中,有的人靠体力赚钱;有的人靠知本赚钱;有的人靠资本+知本赚钱。很明显,在学问经济和信息革 命时代,后者具有更强的赚钱力量。与此同时,地域的
11、差异也使人与人之间的赚钱力量存在差异。经济兴旺国家或地区与经济不兴旺国家、进展中国家或地区的国民在付出等量劳动的前提下,两者的收入差距很大。在我国,经济兴旺的省份与中西部一些落后的农村比拟,两地居民的收入也有天壤之别。然而,一个人的赚钱力量,打算了他的消费力量,这其中固然还包括了透支或负债消费的力量。通常状况下,当一个人的赚钱力量很强时,他得到的酬劳就会很高,拥有的资产就可能许多,他的消费力量也就较强。与此相适应,他具有较强的信贷力量,很明显,银行家不怕把钱贷给赚钱力量很强,且具有诚信品质的人。反之,当一个人的赚钱力量很弱的时候,他得到的酬劳也较低,拥有的资产就相对较少,因而对财宝的支配力量和
12、消费力量也就弱。与此相适应,他的信贷力量较低,由于,银行家不是慈善家,通常他们不会将钱贷给不会赚钱、收不敷出的人。 另一方面,在社会生活中,人们对生命、生活、财宝、消费等的看法和观念,正在发生着非常深刻的变化。并且这种变化与精彩纷呈的生活一样,日益趋向多元化。比方,“新三年旧三年,缝补缀补又三年”,是一种观念;“努力赚钱,轻松消费,崇高理财”,是一种观念;“享受幸福生活每一天”,有钱就消费,没钱就借钱消费,借不到了再想方法赚钱消费,也是一种观念。由于人们的赚钱力量不同,对生命、生活、财宝、消费等的观念和态度不同。因此,就形成了不同的消费习惯和消费特点。 要牢牢把握终身欢乐的理财原则,始终抓住匹
13、配这个理财规划的灵魂,引导客户立足当前,放眼长远,将日常生活消费这一块掌握在一个科学、合理的水平,既“抓住今日的欢乐”,又“追赶将来生活的更加欢乐”。 获利投资。 通过投资特殊是风险投资而获利,这是个人或家庭理财的主要手段和目标。投资又可分为三个局部:一个是风险投资中的战略性投资,另一个是风险投资中的周期性投资,还一个是防守性投资。 从私人理财的角度来看,战略性投资即长线投资,这一局部投资市场相对稳定一些。在个人和家庭投资组合中,属于相对稳定的局部。而周期性投资,则是依据各个投资市场的周期性规律,在低点或次低点抢入,在次高点或高点抛售,以期在这种低进高出的才智比赛中,赢得高额的利润。因此,相对
14、而言,这一局部投资总是处在一个变化的过程之中。因而它在个人或家庭投资组合中,属于一个变量,属于一种不非常确定的择机投资。而防守型投资是一种风险较小、收益还算不错的方式,值得我们尝试。 防守型投资主要包括: (1)国债; (2)人民币理财产品和外汇理财产品; (3)债券型基金; (4)银行储蓄存款; (5)分红保险; (6)货币市场基金。 当个人对自己的财务状况有了清楚的了解,又确立了自己的理财目标,做到“知己”之后,还需要熟识理财产品等外部因素,做到“知彼”。“知彼知己”才能制定一个相对合理的规划。 购房:拒绝做房奴 购房可能影响家庭生活水准长达1030年,若不事先合理规划,很可能变成为房所累
15、的“房奴”。购房要协作负担力量,在一生中可随生涯阶段的转变而换房,这就是“房涯规划”。成家前或新婚夫妇的首次购房,以一居、二居小户型的房子为主。使用520xx年便可考虑换购三居的房子。在中年若有力量,可考虑以居住品质与较好环境的三居或四居以上住宅购置。到退休后子女已迁出,可换购小户型并兼顾医疗、休闲等的公寓,释出局部资金供退休以后生活需求。 保险:不同阶段选择各异 平安保险谢萍认为,人生每个阶段因家庭经济状况的转变,保险需求也相异。单身族年轻人收入尚不稳定,主要风险来自意外损害,因此可选择定期寿险附加意外。结婚后身负家庭重担者,应当考虑到整个家庭的风险,所以这一时期选择的险种以保障性高的终身寿
16、险、定期寿险、意外险为主。为人父母后,假如夫妻双方均已投保,在小孩诞生后可投意外保障,由于意外险的费率较低。退休后的养老期,收入削减或根本没有收入,因此应当在青、中年期即为自己规划一笔支付老年生活的基金。通常可将全年所得的5%到10%作为保费的预算,保费安排则应多考虑家庭主要经济支柱的保险需求。 教育:教育储蓄有优势 对一般工薪家庭来说,小孩的教育支出占据了比拟重要的一局部。理财专家建议教育规划首选教育储蓄,教育储蓄较其他储种有一些不行比较的优势:一是利率优待,1年、3年期教育储蓄按同档次整存整取定期存款利率计息,6年期按5年整存整取定期存款利率计息,可以说是零存整取的存法,却享受整存整取利率
17、;二是教育储蓄免征利息税。 增值:考验风险承受力 假如说储蓄、保险等主要是保证你维持目前的生活水平,那么预期收益更高的基金、股票等则能使你的财宝增值,提升你的生活水平。虽然这类投资品种收益高,但其风险也相对较高。理财师建议在选择时依据自己的经济力量及风险承受力量来确定。根据风险程度由低到高,这些产品包括国债、银行理财产品、外汇、基金、股票等。 2023年个人理财规划书500字 个人理财规划书800字篇三 一.根本状况 现在刚进入大学,离开了父母,有了固定的生活费,手中的钱多了起来,开头了自己支配金钱的新生活,却往往感到不知所措。许多人在前半个月花钱大手大脚,后半个月却过上了紧衣缩食的日子,这就
18、是典型的不会理财的表现。 二.目前财务状况 我目前一个月的生活费大约是800元,如何合理的安排这笔钱,直接影响到我一个月的生活状况。 三.理财目标 我盼望在我的规划下,有限的生活费既能满意正常的生活需要,使我的生活多姿多彩,也能有局部节约,在毕业时可以有一笔小小的创业资金,并且能够使自己对财宝的掌握和治理力量得到大幅提高。 四.理财规划 1.预备一个私人账本,把每天的花销全部记录上去 2.办一张银行卡,定期存取款项 3.制定一个每月消费规划,假如不嫌麻烦的话,将钱分别存在两张卡上,这样你的一个月就被分成15天一次; 假如你分成三张卡,可以尝试一下,一个月只用两张卡的钱,然后就可以节约出一张卡的
19、钱。 4.把自己每个月的生活费分成3份,一份用做伙食费(350元),一份用做课余活动经费(100元),还有一份可以用做应急经费(200元),剩下的可以适时安排或存入银行。 5.削减逛街的次数,削减对商品的接触. 6.实现理财规划最重要的一点就是要懂得如何开源节流,尽量削减下饭店,吃快餐的次数,此类吃饭费用就会占我们生活费的很大一局部,理财规划唯恐也难以实现。其次,还要随时对自己的资金了如指掌,确立理财目标。 7.每月做一个理财规划,列出哪些是应当买的,哪些是不必要花费的,哪些是可买可不买的,以及哪些是肯定要买的但是目前临时可以不要的,然后记录每一次的开销,使你的支出有清晰的了解,知道在何处删减
20、,为什么要删减,以及删减那些,月未看看哪些是必不行少的开支,哪些是可有可无的开支,哪些是不该有的开支,是否和规划相符,如超出规划,下月就要对不该有的开支和其他的要适当调整自己的消费行为。 8.在做到以上几点以后,假如本月有余额可以自动流入下个月的生活费,相应的你就可以多存一点钱转入下个月,行成一个良性循环的话,你毕业时会发觉自己多了一笔小小的创业资金并提高了自己对财宝的掌握与治理力量。更重要的是在今后的生活中你可以更加有效地拥有、使用和爱护财宝资源,可以更加自由地安排将来的开支,实现个人经济目标。 五.理财观念 1.开源节流,拒绝各种诱惑及不良理财习惯 要懂得珍惜父母给的生活费。许多大学生追品
21、牌讲档次,虚荣,好攀比,不考虑所购置物品是否符合自己及家庭的承受力量,这都是应当杜绝的。 2.理财非生财,投资要慎重 也有大学生认为,理财就是要投资生财。其实这是一个误区。如今,大学生炒股不是新奇事儿,但还是要正确对待。作为尚没有稳定收入来源的大学生,在面对投资股市等风险类理财产品的时候,别单纯把它看作是“生财之道”,而应当更注意此行为对将来了解投资市场,积存投资阅历的作用。大学生投资切莫无顾忌的投入,可用一小局部资金投石问路。同时还要留意金融学问的学习,多为自己武装一些学问,熟悉更多的理财工具,从根底入手,并要做好思想预备,考虑好自己的经济和心理承受力量,长期的刻苦钻研。更需要强调的是别过度
22、沉迷于投资,而耽搁了正常的学习。 3.力量来自与学习和实践阅历的积存 常听人以“没有数字概念”、“天生不擅理财”等借口躲避与每个人生活休戚相关的理财问题。事实上,任何一项力量都非天生俱有,急躁学习与实际阅历才是重点。理财力量也是一样,或许具有数字观念或本身学习商学、经济等学科者较能触类旁通,也较有“理财意识”,但基于金钱问题乃是人生如影随形的事,尤其现代经济日益兴旺,每个人都无法自免于个人理财责任之外。 六.理财规划结论 正确的理财观念不仅会让你对金钱的支配有度,而且还可以熬炼理财力量。大学阶段是理财的起步阶段,也是学习理财的黄金期,有正确的理财观念做指导,把握必需的理财尝试,养成良好的理财习
23、惯,将受益终生。 2023年个人理财规划书500字 个人理财规划书800字篇四 迎来_喜悦之时,回首2022年工总行制定的“20_效劳价值年”和“创立客户最满足银行”工作中,本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情, 银行理财经理工作规划。工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为2022年工作风向标,做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己的工作力量,用专业学问赢得客户遵从,用细致周到效劳留住客户,为网点整体业绩提升多尽一份力气。 2022年学习业务学问方面取得的成绩:在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷a类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及afp资格证书,目前还执着与cf
24、p理财师考试中。本人连续努力学习不断丰富自己的专业学问,熬炼写理财专业文章。今年工行门户网站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章,在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上利用群做好工总行理财团队基金宣传学习活动,通过与各家基金公司学习时机,懂得了许多理财学问,对做好基金营销起到促进作用,有几只重点基金营销在分行排名前三名,有的基金超额完成400%,为本网点和支行做出理财师应有的奉献。 2022年工作中营销理念的转变:日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极协作网点领导做好各项营销工作,准时
25、把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间,勤于学习与工作有关的业务学问,运用到实际工作中,给网点领导供应好的参谋建议,与网点领导协作默契,根据上级风向标做好本网点营销理财工作。 个人在营销中的理念:我不是推销卖给客户银行产品直销人员;而是我帮忙客户买好银行理财产品做好后续跟踪效劳的银行理财师。简洁说:我不是卖产品,而是帮忙客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就截然不同,工作心态的不同;工作效果必定不同。由被动变为主动,主动查找目标客户之后帮忙客户找到适合的理财产品,我的理财工作即为桥梁,让银行与客户双方皆大高兴的工作。 2022年做好本网点优质客户数量的提升:在治理
26、网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多,就把这项工作转变,做为上任理财经理首要解决问题。工作中通过急躁解答宣传引导我行星级客户标准,对开欲办理财金卡客户,确实起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力2022年网点开立理财金卡总数量4_张,自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手时,全行网点排名由194名提升到60名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。 2022年工作业绩汇报如下:一年中常规理财产品营销金额1.1亿多元、灵通快线8500多万,工银货币基金1600多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。2022年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163.06份取得分
27、行排名56名支行排名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩。 通过一年努力结果,由拥有几十户理财金客户,现在网点拥有理财金客户数量到达4_多户,截止年底客户星级到达七星奉献有7户,六星71户,明年工作中争取进展100到150位六星级以上客户群,为网点综合客户素养提高勤奋工作。 2023年个人理财规划书500字 个人理财规划书800字篇五 在爆竹声声中,我们迎来了崭新的20xx年,对于刚成立不久的我们公司,这新的一年必需做好新年的每一项工作;而对于投资理财部来说,拟定一个好的工作规划,制定一个明确的目标,是每一个销售人员必需仔细对待的事情。对于已从事销售工作两年多的我,现
28、在对销售方法和技巧都已经比拟成熟,吸取不胜利的教训,吸纳胜利的成果,对新的工作我也制定了20xx年的工作规划: 首先,做好公司新年的第一个工程。 在自己手上已有的客户资源上深度挖掘,在完成公司拟定的20万目标的前提下,尽量大限度的超额,争取自己能早日转正。给公司带来效益的同时,也给自己带来更多的收益。同时,也不能够对开发新客户的工作有所无视,每天的宣传工作仍旧得仔细对待。 其次,加强业务学习。 学习是胜利的第一要素,对于每个销售人员来说,在工作中不断学习,开拓视野,丰富学问,总结阅历与缺乏,是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中,才能够使自己不断的成长。同时,加强金融业其他行业学问
29、的学习,包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等,特殊是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业,加强其他行业学问及其理财产品的学习,深挖他们产品的特点,与我们产品进展比照,找出我们产品中的优缺点,做到知己知彼、百战不殆。固然,还需加强与同事之间的沟通与学习,把自己以前的工作阅历与同事们共享,同事虚心向身边同事请教,吸取他们的优点,改正自身的缺点与缺乏,到达整个团队的共同进步。 第三,工作目标的拟定。 任何工作都是有目标的,没有的目标的工作就没有胜利的根底。一个好的工作目标就是胜利的开头,对于今年,现拟定工作目标如下: 1.坚持每天出去发单,保证每天发单量到达100以上,
30、能够和10个以上客户详谈,最少留下一个电话,保证大约有10万左右的资金量。 2.每周完成10个左右的意向客户,同时保证这10个客户中有一、两个客户能投资。同时要知道其他将来投资客户的缘由,是资金最近缺乏,还是觉得我们公司缘由,亦或家里人不同意,还有是有其他的投资渠道等等,对每一个客户的缘由都仔细分析,通过不同的方式处理,有些客户还是可以争取过来的。 2023年个人理财规划书500字 个人理财规划书800字篇六 一.活动主题:用笔尖书写科学理财承诺 二.活动背景:在二十一世纪经济高速进展的时代背景下,经济危机的扩散已成为人们生活中的热门话题,个人投资理财所涉及到的领域对个人、家庭、社会的影响越来
31、越大。现在,大学校园里独生子女越来越多,许多大学生对于理财都缺乏合理的规划。在这种状况下,对在校大学生宣传理财学问,培育他们的理财意识,帮忙他们养成良好的理财习惯,是很有必要的。 三.活动目的: 1. 活泼校园气氛,丰富校园文化。通过讲座形式,提高大学生对于合理理财的意识,增加他们对于理财规划学问的了解,让他们熟悉到合理理财规划确实是有利于大学生运筹帷幄,把握将来。 2. 加强大学生理论联系实际的力量。通过书写将来理财规划方案并且竞赛讲演将来理财生活方式,来更加深入的了解理财的过程,提高他们的运用力量。 四.活动时间:待定 五.活动地点:待定 六.活动对象:全校学生 七.活动主办方: _社团
32、八.参赛资格: 在校学生,需凭学生证或一卡通现场报名。(学生证号码为领取理财规划大赛奖品凭证,注册后不能修改,请仔细填写。(重复报名无效) 九.活动安排: (一)活动前期: 1.海报宣传: 做好理财规划大赛的海报与条幅,与各学院协调,将海报张贴到各学院宣传栏。条幅挂在人群多的地方。 2.网络宣传: 准时更新人人网,新浪博客,微博,群,合肥旅行社动态,以便广阔师生能第一时间把握理财规划大赛的消息,并通过飞信将消息准时传送到投资理财协会会员手中。 3.传单宣传: 到各宿舍,学院派发宣传单,发动学生的积极性,鼓舞他们积极参与,具体介绍本次理财规划大赛并让他们询问相关事项。协会安排宣传人员到全校每个班
33、级的课室讲解本次活动的宣传内容,并派发宣传单,且把活动的相关内容写在黑板上。 4.活动报名: 1. 报名时间及地点:_ 2.理财规划大赛时间:_ 3. 赛前讲座: _月_日,协会帮助赞助商在c2-209开设讲座为参赛者及其他到场同学讲解理财根本学问,为参赛者解除怀疑。要求参赛者仔细听讲,以便便利之后的理财规划方案书写。 (二)活动中期: 竞赛分为两个阶段,初赛阶段和决赛阶段。初赛分数占最终成绩60%,决赛分数占竞赛成绩40%. 初赛阶段: 一. 初赛题目: 每个人的人生是不同的,但是在我们人生的道路上,我们许多人所经受的时间点是大致一样的,大多都会经受由小到大,由稚嫩到成熟这样一个“生、老、病
34、、死”的阶段,所以,在人生的时间轴中,我们所经受的人生每个阶段都会有大致的理财需求,我们将其划分为以下几个理财目标: 1、现金规划 2、消费规划 3、信贷规划 4、保险规划 5、教育规划(包含子女教育规划) 6、投资规划(包含税收筹划) 要求熟识各种理财产品(股票、基金、债券、期货、qdii,qfii等等,推举国内市场理财产品)。 7、退疗养老规划 8、财产的安排与传承 在该8大规划的根底上,请参赛者任意选择3个规划,自己拟定理财规划客户(无论现实中该客户存在与否)资料,围绕参赛者拟定理财规划客户制订分项理财筹划方案。 要求: 1、任意选择上述8大规划中的3个工程作为理财筹划大赛初赛参赛题目,
35、并且就自身理解合理、具体、简要地对目标规划做出相应解释。 2、无论客户是否真实存在于现实之中,信息内容要足够全面,能够涵盖参赛者所制订的任意3个分项理财规划: (1)列举客户信息(包括财务信息与非财务信息) (2)如有必要可以编制财务报表;(家庭资产负债、收入支出等) (3)结合客户目前状况做出一个合理的分析与评判。分析与评价中必需包含如下信息: a、客户的财务状况总体评价; b、财务状况与投资目标的匹配度。 3、三个任意理财分项规划中,要求信息阐述全面,时间数据相对精准。 4、制订分项理财规划,分项理财规划必需列举充要数据,遵照“现在目标时间点目标估计需求结论”、“依据_数据因此目标估计需求
36、、目标估计本钱及投入”这样的标准格式撰写。 5、参赛者无论怎样制订规划,都应具体阐述理由,举例充分,引意得当。 6、可以选择团队合作(6人以下),也可以选择指导教师(只限一名)。 7、可列举参考书籍或文章(仅限5本或者5篇)。 8、理财规划方案写好后,用a4纸打印,交到协会进展批阅。 二.初赛评比: 由协会人员负责筛选理财规划方案优秀的同学20名进入复赛阶段。同时,给出方案评分,之后总成绩评比要用。 决赛阶段: 决赛将和颁奖晚会一起进展。 要求参赛者上台展现自己的理财规划方案,之后展现自己编排的节目(话剧,音乐剧,相声,小品等题材不限,但内容必需是关于理财规划的)。评委依据参赛者的舞台表现力及
37、节目消遣效果给选手打分。 之后穿插一个小嬉戏(从最近在协会人员中征集的小活动中选择),与观众互动。目的是在这段时间内计算出选手总分,之后颁发奖杯及证书。 (三)活动后期: 活动完毕,整理睬场。要求协会人员每人写一份这次活动的感想及收获。 十.竞赛阶段工作人员及工作安排: 1.筹划部:写活动筹划书并帮忙宣传部下发传单。 2.秘书部:负责全部通知的下发。 3.商务部:拉赞助,获得足够的活动资金,并购置相关物品。 4.宣传部:负责设计海报并宣传,张贴条幅。 5.组织部:负责全部交涉问题,如下:教室的借用、在其他学院的宣传栏张贴海报、评委教师的邀请。 6.学术培训部:负责初赛阶段的作品筛选,肯定要做到
38、公正。 7.网络信息部:负责网络上有关的竞赛事项更新。 8.邀请相关教师及赞助方人员作为复赛评委,以得到一个公正的竞赛结果。 十一.资金来源: 由_供应。 十二.活动预算。 2023年个人理财规划书500字 个人理财规划书800字篇七 迎来喜悦之时,回首20xx年工总行制定的“20xx效劳价值年”和“创立客户最满足银行”工作中,本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情, 银行理财经理工作规划。工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为20xx年工作风向标,做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己的工作力量,用专业学问赢得客户遵从,用细致周到效劳留住客户,为网点整体业绩提升多尽一份力气
39、。 20xx年学习业务学问方面取得的成绩:在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷a类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及afp资格证书,目前还执着与cfp理财师考试中。本人连续努力学习不断丰富自己的专业学问,熬炼写理财专业文章。今年工行门户网站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章,在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上利用群做好工总行理财团队基金宣传学习活动,通过与各家基金公司学习时机,懂得了许多理财学问,对做好基金营销起到促进作用,有几只重点基金营销在分行排名前三名,有的基金超额完成
40、400%,为本网点和支行做出理财师应有的奉献。 20xx年工作中营销理念的转变:日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极协作网点领导做好各项营销工作,准时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间,勤于学习与工作有关的业务学问,运用到实际工作中,给网点领导供应好的参谋建议,与网点领导协作默契,根据上级风向标做好本网点营销理财工作。 个人在营销中的理念:我不是推销卖给客户银行产品直销人员;而是我帮忙客户买好银行理财产品做好后续跟踪效劳的银行理财师。简洁说:我不是卖产品,而是帮忙客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就截然不同,工作心态的不同;工作效果必定不同。由被动变为
41、主动,主动查找目标客户之后帮忙客户找到适合的理财产品,我的理财工作即为桥梁,让银行与客户双方皆大高兴的工作。 20xx年做好本网点优质客户数量的提升:在治理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多,就把这项工作转变,做为上任理财经理首要解决问题。工作中通过急躁解答宣传引导我行星级客户标准,对开欲办理财金卡客户,确实起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力20xx年网点开立理财金卡总数量4张,自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手时,全行网点排名由194名提升到60名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。 20xx年工作业绩汇报如下:一年中常规理财产品营销金额1.1亿多元、灵通快线8500多万,工银货币基金1600多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。20xx年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩。 通过一年努力结果,由拥有几十户理财金客户,现在网点拥有理财金客户数量到达4多户,截止年底客户星级到达七星奉献有7户,六星71户,明年工作中争取进展100到150位六星级以上客户群,为网点综合客户素养提高勤奋工作。 2023年个人理财规划书500字 个人理财规划书800字篇八
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