最新大客户开发与财富ppt课件.ppt
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1、进入夏天,少不了一个热字当头,电扇空调陆续登场,每逢此时,总会想起进入夏天,少不了一个热字当头,电扇空调陆续登场,每逢此时,总会想起那一把蒲扇。蒲扇,是记忆中的农村,夏季经常用的一件物品。记忆中的故那一把蒲扇。蒲扇,是记忆中的农村,夏季经常用的一件物品。记忆中的故乡,每逢进入夏天,集市上最常见的便是蒲扇、凉席,不论男女老少,个个手持乡,每逢进入夏天,集市上最常见的便是蒲扇、凉席,不论男女老少,个个手持一把,忽闪忽闪个不停,嘴里叨叨着一把,忽闪忽闪个不停,嘴里叨叨着“怎么这么热怎么这么热”,于是三五成群,聚在大树,于是三五成群,聚在大树下,或站着,或随即坐在石头上,手持那把扇子,边唠嗑边乘凉。孩
2、子们却在周下,或站着,或随即坐在石头上,手持那把扇子,边唠嗑边乘凉。孩子们却在周围跑跑跳跳,热得满头大汗,不时听到围跑跑跳跳,热得满头大汗,不时听到“强子,别跑了,快来我给你扇扇强子,别跑了,快来我给你扇扇”。孩。孩子们才不听这一套,跑个没完,直到累气喘吁吁,这才一跑一踮地围过了,这时子们才不听这一套,跑个没完,直到累气喘吁吁,这才一跑一踮地围过了,这时母亲总是,好似生气的样子,边扇边训,母亲总是,好似生气的样子,边扇边训,“你看热的,跑什么?你看热的,跑什么?”此时这把蒲扇,此时这把蒲扇,是那么凉快,那么的温馨幸福,有母亲的味道!蒲扇是中国传统工艺品,在是那么凉快,那么的温馨幸福,有母亲的味
3、道!蒲扇是中国传统工艺品,在我国已有三千年多年的历史。取材于棕榈树,制作简单,方便携带,且蒲扇的表我国已有三千年多年的历史。取材于棕榈树,制作简单,方便携带,且蒲扇的表面光滑,因而,古人常会在上面作画。古有棕扇、葵扇、蒲扇、蕉扇诸名,实即面光滑,因而,古人常会在上面作画。古有棕扇、葵扇、蒲扇、蕉扇诸名,实即今日的蒲扇,江浙称之为芭蕉扇。六七十年代,人们最常用的就是这种,似圆非今日的蒲扇,江浙称之为芭蕉扇。六七十年代,人们最常用的就是这种,似圆非圆,轻巧又便宜的蒲扇。蒲扇流传至今,我的记忆中,它跨越了半个世纪,圆,轻巧又便宜的蒲扇。蒲扇流传至今,我的记忆中,它跨越了半个世纪,也走过了我们的半个人
4、生的轨迹,携带着特有的念想,一年年,一天天,流向长也走过了我们的半个人生的轨迹,携带着特有的念想,一年年,一天天,流向长长的时间隧道,袅长的时间隧道,袅大客户开发与财富管理一、财富管理一、财富管理(一)国内财富管理市场的潜力(一)国内财富管理市场的潜力(二)国内财富管理的特色(二)国内财富管理的特色(三)国内财富管理的概况(三)国内财富管理的概况(四)财富管理的启示(四)财富管理的启示二、财富管理的对象二、财富管理的对象-大客户大客户4、他们非常注重自己的隐私,不希望太多人知道他们的财富,所以他们在不同的银行里面开户。5、充分了解客户是财富管理的前提:包括年龄阶段(不同生命周期中的不同阶段有着
5、不同的财富管理方式。个人和企业都适用)、风险承受能力、收益预期、投资期限等基本要素。6、一般性财富管理讲求产品组合,准确意义上的财富管理是对个人一生,甚至帮助规划到下一代人,是一项财务规划。7、财富管理注重向客户揭示风险,关注客户的风险承受能力,不忽悠客户,为客户一生负责。8、目前财富管理的机构,主要包括证券公司、中资银行、外资银行在中国的分支机构,保险公司、信托公司、资产管理公司等。证券公司开展财富管理具有银行等机构所不具备的优势。(三)国内金融机构开展财富管理的情况(三)国内金融机构开展财富管理的情况1、中国银行2007年推出私人银行业务,标志着中国财富管理的创始年。主要分为三级服务体系:
6、“中银理财”主要面向资产在50万以上的中产阶级客户群体,通过全国超过500家理财中心提供产品和服务。“中银财富管理”面向资产在200-800万之间的富裕人群,提供专业、贴合、尊享的财富规划。“中银私人银行”通过现有10余家私人银行分部为最高端人士提供全方位金融管家服务。2、招商银行09年11月推出“企业财富管理综合金融服务”,今年3月又推出了三项针对企业的财富管理的产品。3、国内一部分证券公司今年开始纷纷召开财富管理研讨会,强调树立财富管理理念,推动经纪业务服务转型。4、瑞银证券的主要做法 20042008年,瑞银曾连续五年被欧洲货币评为全球最佳私人银行,20022007年连续六年被金融亚洲评
7、为亚洲最佳私人银行,在正常的经营环境下,财富管理业务贡献了瑞银约40%的利润。4、瑞银证券的主要做法(1)主要理念:“财富管理不是一种产品,而是一种咨询服务”,这是瑞银的基本理念。(2)完善的业务流程:“瑞银客户体验”为名的财富管理业务流程。(3)专门的财富管理研究团队。(4)重视人才的培养。(5)注重与客户开展各类培训活动。(四)财富管理给予我们的启示(四)财富管理给予我们的启示1、财富管理是证券行业大客户开发与服务的必然趋势。2、了解客户,熟悉各类产品,具备较全面的理财知识是做好财富管理的前提。3、财富管理比传统理财方式具有更深厚的内涵。1.项目内项目内容容1.传统理财方式传统理财方式1.
8、财富管理财富管理1.本本 质质1.以产品为中心我做啥,你吃啥1.以客户为中心你要啥,我做啥1.服务产品服务产品1.单一、割裂、非完整,强调标准化1.全面、组合、全方位,强调个性化1.服务方式服务方式1.单一产品推介1.全面的投资组合、资产配置规划1.服务对象服务对象1.多为私人 1.对企业、机构、个人 1.了解客户了解客户1.了解客户是否有购买能力和购买愿望1.全面分析客户基本状况、财务状况、风险承受能力和长中短期目标1.服务平台服务平台1.依赖于单个部门或个人1.需要综合的、多部门的强大后台支持1.人员要求人员要求1.具有单一的业务知识即可1.掌握全面的金融、财务技能1.目目 的的1.更好的
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