小编:银行客户经理年终工作总结范文范文五篇.docx
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1、 小编:银行客户经理年终工作总结范文范文五篇_银行客户经理年终工作总结 20xx年已经过去了,我在支行领导的关怀下,在同事们的帮忙中,通过自己的努力工作,取得了肯定的工作业绩,银行业务学问也有了较大的进步,个人营销力量也得到极大提高。 首先,工作业绩方面,我在支行领导指导下,努力营销对公客户,胜利主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务,截至20xx年末,实现总授信额度x亿元,带动对公存款x多万元,利息收入x多万元,中间业务收入x万元。个人管户企业xx胜利申报为总行级重点客户,并且正帮助支行领导积极营销一批xx下游企业。在小企业营销方面,也胜利营销了一家x企业,利用穿插营销,实现方案-范文库.整理
2、.年末新增对私存款x万元。在对公客户经理小指标考核方面,我的成绩排在全分行前x位。 其次,通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习,我较全面的把握了我行信贷业务学问。一年前我刚转岗公司客户经理的时候,对公司业务和授信产品一知半解,通过一年的学习,我根本把握了光大银行大局部授信产品的要素,能够通过跟客户沟通,依据客户财务状况、担保状况和业务特点,为客户设计合理的授信方案和详细业务产品。此外,在熟识业务产品的同时,我积极学习光大银行信贷风险掌握措施,作为唯一一名客户经理参与分行举办的第一次信贷审批人考试,顺当通过。在分行举办的合规征文中,我撰写x一文被评为总行二等奖。 最终,在业务营销过程中,仔
3、细学习、点滴积存,努力提高个人营销力量。作为一名客户经理,其职责是效劳好客户,一方面要熟识自己的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户要什么,尤其是后一方面重要,明白了客户的需求,才能去制造条件满意。个人营销力量的提升很大程度在于了解客户、满意客户。因此,在与客户沟通的过程中,我不断开掘客户的爱好,兴趣,特长,力争讲客户感兴趣的话题,解决客户急需解决的问题。 过去的一年对于我来说是充实的一年,是进步的一年,同时,这些个人成绩的取得与支行领导的关怀、指导、鞭策是分不开的。固然,在过去一年里,我也犯过错误,有些缺乏,尤其是在维护存量客户,挖掘客户资源方面,我做的还缺乏,这也正是
4、我将来需要努力的。 20xx年在工作上的规划,首先是在目前信贷紧急的状况下,努力维护现有授信客户,用好资源,做好客户营销,实现授信额度的创利最大化。其次是,紧紧抓住海珠区域特色,开拓专业市场,做好中小企业授信营销,力争取得成绩。第三是开掘存量结算账户的潜力,营销对公存款,方式是利用我行理财产品优势和加强上门效劳力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强穿插营销,与对私客户经理一起,全方位效劳客户。 20xx年已经降临,我决心更踏实工作,努力学习,争取在各个方面取得进步,成为一名优秀客户经理。 时间如电,转瞬即逝,弹指一挥间,20xx年就过去了,在担当xx支行这一年的客户经理期间
5、,我勤奋努力,不断进取,在自身业务水平得到较大提高的同时,思想意识方面也取得了不小的进步。现将20xx年工作状况汇报如下: 一、20xx年,在支行行长和各位领导同时的关怀指导下,我用较短的时间熟识了新的工作环境 在工作中,仔细学习各项金融法律法规,积极参与行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素养和业务技能,到了新的工作环境,工作阅历、营销技能等都存在肯定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必需先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时间内通过优质的效劳和业务专业性,搜集信息、寻求支持,胜利营销x市中小企业效劳中
6、心等一大批优质客户和业务,虽然目前账面奉献度还不大,但为将来储存了上亿元的存款和贷款。至x月末,个人累计完成存款x多万元,完成全年日均x余万元,代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。 二、担当客户经理以来,我深刻体会和感受到该岗位的职责和使命 客户经理是我行对公众效劳的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平常不断学习沟通技巧,把握沟通方法,以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息,准时把握客户动态,访问客户中间桥梁,下到企业、机关,深入客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每天对不同的客户
7、进展日常维护,哪怕是一条短信祝愿与问候,均代表着我行对客户的一种惦念。热忱、急躁地为客户答疑解惑,沉着地用轻松地姿势和亲切的微笑来面对客户,快速、清楚地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中,仔细做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料准时提交审查及归档。20xx年,累计发放贷款x余万元,按时清收贷款x万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在优质猎取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的安全。 三、存在的问题 在过去的一年,虽然我在各方面取得了肯定的成绩,然而,我也清晰地看到了自身存在的缺乏。 (一)是学习不够,面对金
8、融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何把握最新的财经信息和我市进展动态,有时跟不上步伐。 (二)是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的奉献度和忠诚度还有待加强。 (三)是进一步客服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己,以上缺乏我正在努力改正。 四、今后努力地方向 在新的一年,我将再接再厉,更加注意对新的规章、新的业务、新的学问的学习专研,改良工作方式方法,积极努力工作,增加效劳宗旨意识,拿出非常的士气,拿出开拓的魄力,夯实自己的业务根底,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。 银行客户经理
9、年终工作总结范文(篇二) 时间如电,转瞬即逝,弹指一挥间,20xx年就过去了,在担当支行这一年的客户经理期间,我勤奋努力,不断进取,在自身业务水平得到较大提高的同时,思想意识方面也取得了不小的进步。现将20xx年工作总结如下: 一、20xx年,在支行行长和各位领导同时的关怀指导下,我用较短的时间熟识了新的工作环境 在工作中,仔细学习各项金融法律法规,积极参与行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素养和业务技能,到了新的工作环境,工作阅历、营销技能等都存在肯定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必需先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩
10、大自身客户数量,在较短的时间内通过优质的效劳和业务专业性,搜集信息、寻求支持,胜利营销贵族白酒交易中心、市电力实业公司、市中小企业效劳中心等一大批优质客户和业务,虽然目前账面奉献度还不大,但为将来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末,个人累计完成存款2200多万元,完成全年日均1800余万元,代替发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。 二、担当客户经理以来,我深刻体会和感受到该岗位的职责和使命。 客户经理是我行对公众效劳的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平常不断学习沟通技巧,把握沟通方法,以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式
11、来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息,准时把握客户动态,访问客户中间桥梁,下到企业、机关,深入客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每天对不同的客户进展日常维护,哪怕是一条短信祝愿与问候,均代表着我行对客户的一种惦念。热忱、急躁地为客户答疑解惑,沉着地用轻松地姿势和亲切的微笑来面对客户,快速、清楚地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中,仔细做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料准时提交审查及归档。20xx年,累计发放贷款3350余万元,按时清收贷款641万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在优质猎取营业利润的同时实现
12、个人合规工作,保证了信贷资金的安全。 三、存在的问题,在过去的一年,虽然我在各方面取得了肯定的成绩,然而,我也清晰地看到了自身存在的缺乏。 (一)是学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何把握最新的财经信息和我市进展动态,有时跟不上步伐。 (二)是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的奉献度和忠诚度还有待加强。 (三)是进一步客服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己,以上缺乏我正在努力改正。 在新的一年,我将再接再厉,更加注意对新的规章、新的业务、新的学问的学习专研,改良工作方式方法,积极努力工作,增加效劳宗
13、旨意识,拿出非常的士气,拿出开拓的魄力,夯实自己的业务根底,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作实际工作中遇到的种种困难。 银行客户经理年终工作总结范文(篇三) 20xx年各项工作根本告一段落了,在一年里,我严格要求自己,严格根据行里制定的各项规章制度来进展实际操作。在我的努力下,20xx年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务,业余揽储430万元,营销基金1847万元,营销国债261.2万元,营销保险96万元。理财1050万,信用卡57张,发卡49张,大量的工作时间主要是维护客户和在大堂值班,这就是我一年的工作。 一、提高自身素养。 一年来,我能够仔细学习各项金融法律法规,积极参
14、与行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素养和业务技能。在客户能胜利的识别优质客户。如:10月21日,王先生来我行取款,在排队等候和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户,每天都要来银行办理业务,并恳切的请他为我行提意见,同时还建议他开理财帐户,可以享受邮储银行优质客户的效劳,他很快乐的承受了我的建议,并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财帐户。.F132.coM 作为一名客户经理,我认为不但要擅长学习,还要勤于思索。11月我做为客户对交通银行、建立银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进展了走访,看看他们的金融产品和效劳质量,回来后深有感慨。
15、从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质效劳、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道,我看到了我们行的差距,还看到了我个人学问的欠缺,回来后制订了系统的学习业务学问和理论学问的规划,同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位,既效劳客户又起到好的营销效果。 二、勤奋务实,为我行事业进展尽责尽职。 一年来,做为客户经理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我对自己高标准、严要求,积极为客户着想,向客户宣传我行的新产品,新业务,新政策,扩大我行的知名度。在工作中,能积极协作支行长的工作,利用自己所学把握的学问,做好支行内机具的保
16、养和修理,保障业务的正常进展,从没受到过一次外面顾客的投诉。在平常有顾客对我们的工作有不同看法的时候,我也能把客户不明白的事情解释清晰,最终使顾客满足而归。支行里常常会有外地来的工人和学生办理个人汇款,有的人连所需要的凭条都不会填写,每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法,一字一句的教他们,直到他们学会为此。临走时还要嘱咐他们收好所写的回单,以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候,他们都会不断的向我表示感谢。 在我做好自己工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的阅历来帮忙其他的同志,同志们有了什么样的问题,只要问我,我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候,我会非常虚心的向老同志
17、请教。对待业务技能,我心里有一条给自己规定的要求:三人行必有我师,要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮忙其他人,就要使自己的业务素养提高。 作为客户经理,在20xx年度的工作当中,时刻绷紧自己工作的那根弦,围绕年初定下的工作目标,做好工作规划,根据分阶段完成小目标,逐步完成大目标买的工作进程开展各项工作,逐促使每一项工作都能按部就班,有章可循的进展,20xx年,我行新增存款任务3256万元,完成规划的198.5%,办理承兑汇票贴现9笔,金额521万元,完成中间业务收入3万元,完成个人揽储77万元,同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作,完成供电公司建行网上银行系统推行上线工
18、作,各项工作指标均已完成! 随着我国经济体制改革和金融体制的改革,客户选择银行的趋势已经形成,同业竞争日剧烈,在业务开展上,我中有你,你中有我,在竞争中求生存,求进展,如何效劳好重点客户对我行的业务进展起着举足轻重的作用。 我在工作中始终树立客户第一思想,把客户的事情当成自己的事来办,急客户之所急,想客户之所想,在工作方法上,始终做到“三勤”,勤动腿、勤动手、勤动脑,以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人,他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕获到了信息,准时反应并跟踪,最终使近27万元资金年初到帐,实现了“开门红”,为全行的增存工作打下了良好的根底。 在效劳客户的过程中,
19、我专心细致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使简洁枯燥的效劳工作变得丰富而多采,真正表达了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花,肯定会在惊喜中留下感动;假如客户在苦恼时收到他发来的短信趣言,也肯定会临时把不快抛到脑后,而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床,更会看到他忙前忙后,楼上楼下奔驰的身影虽说事情都很寻常、也很简洁,但向陈刚那样细致的人却不多。 我认为作为一个好的客户经理,时时刻刻地注意讨论市场,留意市场动态,讨论市场就是分析营销环境,在把握客观环境的前提下,讨论客户,通过对客户的讨论从而到达了解客户资金运作规律,力争将客户的下游资金跟踪到我行,实现资金从源头开头的“垄断掌握”,实
20、现资金的体内循环,稳固我行资金实力。今年在他分管的某客户中,资金流量较大,为使其资金做到体内循环,他从点滴做起,以优质的效劳赢得该单位的任信任,逐步摸清该单位的下游单位,通过屡次上门联系,使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行状况下,他积极的上门联系,胜利留住某客户在我行的开户。 又如以开展有益安康的健身活动为线索,与客户开展乒乓球、羽毛球活动,既把与客户的交往推向深入,又打破了传统公关模式,在工作中收到了特别好的效果。今年9月份,在与一家房地产公司相关人员进展友好切磋球技的同时,得悉客户欲对其局部房产进展拍卖,他积极的工作
21、,使其拍卖款5万元,胜利转入我行。 20xx,再接再厉,对待每一项工作都能尽心尽力,按时保质的完成。向20xx年的新挑战提交一份更加满足的答卷! 银行客户经理年终工作总结范文(篇四) 时间如逝,岁月如梭,弹指一瞬间,20xx年将要成为历史,回首这不平凡的一年,有欢乐,有泪水,有成长,有缺乏,细细想来,感慨颇深,在新的一年缓缓开启时,有必要将自身去年一年的工作做一个简洁总结,这样才能轻装上阵,在20xx年奋勇争先。 在面对经济形势下行压力,不良贷款集中暴露,竞争环境不断恶化,内外部治理持续深入的形势下,我行立足自身特点,遵守了守土有责,锐意进取的责任,发扬了不畏艰辛,勇于开拓的精神,制造了双线达
22、标,完善收官的成果。在这一过程中,在支行行长和各位领导同时的关怀指导下,自己收获颇多,主要表达在以下几方面: 一、深入学习各项产品学问,不断提升自身综合素养 在前三季度,在行长室及条线领导的带着下,我在坚持做好自身工作的同时,坚持学习我行的现行金融指导策略、政策和有关规章制度的要求,不断提升自己合规经营的行为,提高自身合规的操作意识;仔细学习和贯彻上级的政策要求,在治理中求生存,在竞争中求进展。为此,我还制定了具体的学习规划,坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件,使理论水平、业务力量明显提高。做到了学问更新、业务更新,在办理客户业务的时候就能够精确把握该笔业务的难点及风险点
23、,能够准时发觉,尽早补齐,做到事半功倍; 四季度能有幸转入公司部学习对公业务的相关学问,对我来说非常感恩。由于之前两年的个金工作阅历形成了肯定的定性思维,在公司业务上存在许多不同之处,所以刚开头有些不适应,但是随着对公司业务的逐步了解,也能发觉其中的规律。只不过公司业务是一项更为浩大,更为系统的工程,它所涉及的是一家银行的核心,制造的价值是银行的利润支柱,所以它的产品很丰富,业务操作更标准且全面。 二、坚持客户为中心,做好效劳工作 在日常的工作中,我能从自身工作实际动身,坚持以客户的需求为中心,以良好的效劳意识和责任意识,投入到业务进展当中去;以优质、高效的效劳,面对客户;以恳切的工作来回报领
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