2023年-中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行).docx
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1、中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)第一章总则第一条 为了规范反洗钱调查程序,依法履行反洗钱调查职责,维护公民、法人和 其他组织的合法权益,根据中华人民共和国反洗钱法等有关法律、行政法规和规章, 制定本实施细则。第二条中国人民银行及其省一级分支机构调查可疑交易活动适用本实施细则。本实施细则所称中国人民银行及其省一级分支机构包括中国人民银行总行,上海总 部,分行、营业管控部,省会(首府)城市中心支行、副省级城市中心支行。第三条中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查,应当遵循合法、合理、 效果和保密的原则。第四条中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时,金融机构应当予以 配合,如实提
2、供有关文件和资料,不得拒绝或者阻碍。金融机构及其工作人员拒绝、阻碍 反洗钱调查,拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的,依法承担相应法律责任。调查人员违反规定程序的,金融机构有权拒绝调查。第五条中国人民银行及其省一级分支机构工作人员违反规定进行反洗钱调查或者 采取临时冻结措施的,依法给予行政处分;构成犯罪的,依法移送司法机关追究刑事责任。第二章调查范围和管辖第六条中国人民银行及其省一级分支机构发现下列可疑交易活动,需要调查核实 的,可以向金融机构进行反洗钱调查:(一)金融机构按照规定报告的可疑交易活动;(二)通过反洗钱监督管控发现的可疑交易活动;(三)中国人民银行地市中心支行、县(市)支行报告
3、的可疑交易活动;(四)其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动;(五)单位和个人举报的可疑交易活动;(六)通过涉外途径获得的可疑交易活动;(七)其他有合理理由认为需要调查核实的可疑交易活动。第七条中国人民银行负责对下列可疑交易活动组织反洗钱调查:(一)涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动;(二)跨省的、重大的、复杂的可疑交易活动,中国人民银行省一级分支机构调查 存在较大困难的;(三)涉外的可疑交易活动,可能有重大政治、社会或者国际影响的;(四)中国人民银行认为需要调查的其他可疑交易活动。附3 2 (适用于书面调查)中国人民银行(一)反洗钱调查通知书()银调()第号依据中华人民
4、共和国反洗钱法第二十三条至二十六条、金融机构反洗钱规定 第二十一条至二十三条的规定,我行(部)决定对 可疑交易活动进 行反洗钱调查,请你单位予以配合,如实提供下列文件和资料:1.请你单位在 年一月日前将上述文件和资料反馈我行(部);根据中国人民共和国反洗钱法和金融机构反洗钱规定的规定,请你单位及有 关人员对本调查事项予以保密;如实提供有关文件和资料,并对所提供文件和资料的真实 性和完整性承担法律责任。联系电话:特此通知。 联系人:(公章)年 月 日中国人民银行(一)反洗钱调查询问笔录(首页)编号:询问时间:年 月 日 时一分至一时分询问地点:调查询问人员: 记录人员: 询问事由:被询问人基本情
5、况:姓名:性别:职务:工作岗位:在场人员:询问合适的内容:询问笔录首页,共 页。调查询问人员(签名):记录人员(签字):被询问人(签名或者盖章):中国人民银行(反洗钱调查询问笔录用纸编号:询问笔录第 页,共 页。调查询问人员(签名): 记录人员(签字): 被询问人(签名或者盖章):中国人民银行()反洗钱调查封存清单编号:根据中华人民共和国反洗钱法第二十五条的规定,经我行(部)负责人批准,本 调查组从 年一月一日起对以下文件、资料予以封存。封存期间,你单位及有关人 员不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。调查组组长签名:金融机构相关负责人签名:序号封存文件、资料名称数量备注123以
6、上文件、资料已经在场调查人员和金融机构工作人员共同查点清楚,并已按要求封 存。调查人员(签名或者盖章):金融机构工作人员(签名或者盖章):注:本清单一式二份,调查组和金融机构各保存一份。一、反洗钱调查的基本情况申请临时冻结时间年 月 日时被调查金融机构被调查对象可疑交易账户户名账号二、申请临时冻结说明三、申请临时冻结账户清单序号金融机构名称申请临时冻结账户(号)1四、调查组组长(签名)及联系方式(电话)年 月 日五、调查组所在人民银行分支机构负责人意见年 月日六、总行反洗钱局负责人意见年 月日七、总行负责人审批意见中国人民银行临时冻结通知书为防止客户将调查所涉及的账户资金转往境外,根据中华人民
7、共和国反洗钱法第 二十六条规定,我行现决定对开立在你单位的下列账户内的资金予以临时冻结,请按要求 予以执行。序号临时冻结账户(号)备注1临时冻结要求:1 .临时冻结期限为48小时,自你单位接到临时冻结通知书之时起计算。2 .你单位收到我行解除临时冻结通知书或者在采取临时冻结措施后48小时内未收到侦查机关继续冻结通知的,应立即解除临时冻结。特此通知。(中国人民银行公章)年 月 日注:本通知书一式二份,一份交金融机构,一份由中国人民银行留存。中国人民银行解除临时冻结通知书根据中华人民共和国反洗钱法第二十六条规定,我行现决定对临时冻结通知书 (银冻(第号)进行解除,请立即予以执行。特此通知。(中国人
8、民银行公章)年 月 日注:本通知书一式二份,一份交金融机构,一份由中国人民银行留存。中国人民银行(一)反洗钱调查报告表编号:一、反洗钱调查的基本情况调查时间被调查金融机构年 月 日一年 月 日被调查对象可疑交易账户户名账号调查方式口现场调查书面调查口综合调查强制措施已取得的有关文 件和资料清单(复 印件附后)二、可疑交易活动事实描述三、可疑交易活动调查处理意见四、调查组组长(签名)年 月 日五、反洗钱部门负责人意见六、行(部)领导审批意见第八条 中国人民银行省一级分支机构负责对本辖区内的可疑交易活动进行反洗钱 调查。中国人民银行省一级分支机构对发生在本辖区内的可疑交易活动进行反洗钱调查存 在较
9、大困难的,可以报请中国人民银行进行调查。第九条中国人民银行省一级分支机构在实施反洗钱调查时,需要中国人民银行其 他省一级分支机构协助调查的,可以填写反洗钱协助调查申请表(见附1),报请中国 人民银行批准。第三章调查准备第十条中国人民银行及其省一级分支机构发现符合本实施细则第六条的可疑交易 活动时,应当登记,作为反洗钱调查的原始材料,妥善保管、存档备查。第十一条中国人民银行及其省一级分支机构对可疑交易活动进行初步审查,认为 需要调查核实的,应填写反洗钱调查审批表(见附2),报行长(主任)或者主管副行 长(副主任)批准。第十二条中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。调查组成
10、员不得少于2人,并均应持有中国人民银行执法证。调查组设组长一名, 负责组织开展反洗钱调查。必要时,可以抽调中国人民银行地市中心支行、县(市)支行 工作人员作为调查组成员。第十三条调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有利害关系,可能影响公正调 查的,应当回避。第十四条 对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前,调查组应当制定调查 实施解决方案。第十五条 调查组在实施反洗钱调查前,应制作反洗钱调查通知书(见附3,附 31适用于现场调查,附3 2适用于书面调查),并加盖中国人民银行或者其省一级分 支机构的公章。第十六条 调查组可以根据调查的需要,提前通知金融机构,要求其进行相应准备。第四章调查实施
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